有多少银行卷入190亿黄金大案?

黄现龙 2019-12-21 23:19:00

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2月2日消息,经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等一系列法定程序,陕西、河南银监局依法查处了辖内银行业金融机构质押贷款案件,对两地涉及该案的19家银行业金融机构共计罚款5250万元,并处罚104名责任人。2019年5月,陕西潼关县联社发生一起2000万元质押贷款案件。结合案件情况,陕西、河南银监局迅速组织辖内银行业金融机构开展全面排查,发现多名外部不法人员横跨陕西、河南两省,以纯度不足的非标准黄金做质押物,骗取19家银行业金融机构190亿元贷款。据媒体报道,这些假黄金中,钨的含量占62%左右,黄金约占38%。金砖外表是标准金,里面则裹包着钨块,能骗过普通检测仪器,如不用打钻和熔炼的检测方法,很难发现。目前,公安机关已抓获35名外部涉案人员。案发后,陕西、河南银监局积极指导督促相关机构多措并举化解风险,并启动了立案调查和行政处罚工作。陕西银监局对涉及该案的18家银行业金融机构罚款合计5000万元,其中对陕西省联社及潼关县联社等11家县级农信社联社罚款3600万元,对邮储银行陕西省分行及其渭南市分行、潼关县支行罚款1000万元,对工商银行陕西省分行及其渭南分行、潼关县支行罚款400万元。对上述机构的95名责任人予以处罚,其中取消8人1年至终身高管任职资格,对87人分别给予警告。同时,责令相关机构按照党纪、政纪和内部规章,对262名责任人给予纪律处分和经济处罚。此外,陕西银监局对内部监管履职不力人员进行了执纪问责。河南银监局对涉及该案的工商银行河南三门峡灵宝支行处以罚款250万元,对该支行及工商银行三门峡分行9名相关责任人予以处罚,其中取消5人3至8年高管任职资格,对4名高管分别给予警告。同时,责令工商银行对省、市、县三级分支机构48名责任人给予了纪律处分和经济处罚。该案暴露出上述银行业金融机构内控管理存在诸多缺陷:一是贷款“三查”形同虚设。相关银行业金融机构贷前调查不尽职、贷款审查不严格、贷后管理缺位,部分基层机构在业务办理过程中有章不循、违规操作,严重违反审慎经营规则。二是押品管理严重失效。相关银行业金融机构对贷款质押物的检测及价值评估存在重大纰漏,给不法分子可乘之机。三是业务开展盲目激进。相关银行业金融机构过度追求业务发展规模和速度,不了解自己的客户,不能穿透业务风险,部分机构违规开展业务审批,重要岗位未形成有效制约,内控审计作用缺失。下一步,银监会将继续坚持依法监管、严格监管、公正监管、廉洁监管,坚决刹住乱象,坚决治愈沉疴,着力防范化解银行业风险,引导银行业回归本源、专注主业,坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。
连佩忠2019-12-21 23:59:27

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  • 一起横跨豫陕两省涉及19家银行190亿元贷款的假黄金骗贷大案被银监会曝光。2月1日,银监会披露,经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等一系列法定程序,陕西、河南银监局依法查处了辖内银行业金融机构质押贷款案件,对两地涉及该案的19家银行业金融机构共计罚款5250万元,并处罚104名责任人。2019年5月,陕西潼关县联社发生一起2000万元质押贷款案件。结合案件情况,陕西、河南银监局迅速组织辖内银行业金融机构开展全面排查,发现多名外部不法人员横跨陕西、河南两省,以纯度不足的非标准黄金做质押物,骗取19家银行业金融机构190亿元贷款。目前,公安机关已抓获35名外部涉案人员。案发后,陕西、河南银监局积极指导督促相关机构多措并举化解风险,并启动了立案调查和行政处罚工作。据媒体此前报道,2019年5月初,潼关信合因一笔约2000万元的黄金质押贷款逾期而联系借款人张某,但张某一直未接电话。随后,潼关信合工作人员将张某堵在办公室,他借打电话机会逃脱,从此杳无音信。因为催款无果,潼关信合决定处置质押黄金,结果在处置过程中发现黄金掺假。一起横跨豫陕两省的假黄金骗贷案浮出水面。随着陕西金融机构随后的自身盘查以及公安机关的侦查,潼关信合发现更多的质押用的是假黄金,随后西安市长安信合也发现了质押用假黄金。据悉,这些被抵押给金融机构的假黄金,钨的含量占62%左右,黄金约占38%。金砖外表是标准金,里面则裹包着钨块。不法分子选择钨来造假,主要是因为钨的密度与黄金接近,钨的密度为19.25克/立方厘米,黄金密度19.3克/立方厘米,两者仅相差0.05克/立方厘米,普通仪器很难测出如此细微的差别。因此,这种以钨块为“核心”的假金砖,如不用熔炼和打钻的检测方法很难查出破绽。此外,钨与黄金之间熔点差距很大。黄金的熔点是1064,而钨的熔点高达3410,不法分子从银行收回假金砖后,只要温度达到黄金熔点,很容易将两者分离。据报道,制假团伙组织严密,分工明确,从材料选购、加工、运输,以及办理质押贷款业务,都有专人负责,且核心团队成员均已离异。在黄金价格上涨的最初几年,他们凭借“炒金模式”和利用假黄金质押贷款投资的方式赚取上亿元,再次入场后,因金价持续走低难以抽身,只能用假黄金持续从多家银行质押骗贷,用于还清利息,最后难以为继,彻底崩盘。据悉,陕西银监局对涉及该案的18家银行业金融机构罚款合计5000万元,其中对陕西省联社及潼关县联社等11家县级农信社联社罚款3600万元,对邮储银行陕西省分行及其渭南市分行、潼关县支行罚款1000万元,对工商银行陕西省分行及其渭南分行、潼关县支行罚款400万元。对上述机构的95名责任人予以处罚,其中取消8人1年至终身高管任职资格,对87人分别给予警告。同时,责令相关机构按照党纪、政纪和内部规章,对262名责任人给予纪律处分和经济处罚。此外,陕西银监局对内部监管履职不力人员进行了执纪问责。河南银监局对涉及该案的工商银行河南三门峡灵宝支行处以罚款250万元,对该支行及工商银行三门峡分行9名相关责任人予以处罚,其中取消5人3至8年高管任职资格,对4名高管分别给予警告。同时,责令工商银行对省、市、县三级分支机构48名责任人给予了纪律处分和经济处罚。
    黄石周2019-12-21 23:40:15

相关问答

全国未破抢劫黄金案很多,很难一一例举,公安部最近悬赏的就有数例。定边两起金店抢劫案均未破2019年1月27日上午8时47分,位于定边县长城南街老庙黄金店被抢,超过1公斤黄金首饰,价值30余万。2019年2月25日下午6时许,位于定边县东正街金叶金店被劫,11条男士金项链共714克,价值为24.6万元。目前,此两抢劫案尚未告破,定边县公安局希望群众积极提供破案线索,悬赏10万元人民币给予缉凶奖励,目前该案仍在侦破中。1月27日,金店抢劫案嫌疑人衣着特征老庙黄金店被抢事件据老庙黄金店一女店员介绍,2019年1月27日早晨8点多,金店刚开门不久,一名蒙面男子进店后,直奔最里面柜台,劫匪持刀威逼该营业员说把项链拿来,没等女店员反应过来,劫匪用尖刀使劲击碎柜台玻璃,抢走数十条男士黄金项链。随后又用刀继续击碎另一玻璃柜台,抢走一排项链和手镯。顺利得手之后,逃之夭夭。老庙金店张老板称,该店开业三年多,从未出过事,生意一直不错。店里营业时间为早8点至晚上8点,雇四名女店员,两班倒,事发当时,店内只有两名女店员和自己的妻子三人。监控录像显示,蒙面劫匪进店之后并未停留,直达后面柜台,整个抢劫过程是1分24秒。张老板说:“店内最值钱的首饰就在劫匪砸开的两个玻璃柜台中,均是男士项链、女士手镯,分量较重的黄金首饰。劫匪速度之快、动作娴熟,老板推测是之前踩好点、有预谋的作案。经张老板盘点,发现店中被劫走黄金首饰为项链10条、手镯10个,共计1020.59克,价值为30余万元。经定边公安侦查,该犯罪嫌疑人体貌特征如下:身高170cm左右,头戴黑色毛线蒙面头套,手戴深灰色毛线手套,上身着黑色夹克,夹克背部有一串白色字母,黑色长裤,黑色皮鞋。手持一把单刃尖刀,刃长40cm。据女店员反映,该犯罪嫌疑人说话口音是本地人。金叶金店被抢事件2019年2月25日下午6时许,位于定边县东正街金叶金店被抢。据该店营业员徐某称,她和另一名女营业员正在柜台前值班,突然进来一名黑衣男子。该男子径直走到她所在柜台前,男子左手掏出手枪,用枪指着营业员的头说:“别动!拿出项链。女营业员直接被吓傻了,不敢多说。而嫌疑人乘此机会,把枪换到左手,腾出右手抡出别在腰间的榔头,猛击柜台玻璃,迅速抢走数十条男士项链,整个作案时间为84秒。据该金店老板娘董女士称,当时该店共有三名女营业员,自己正好去卫生间了,听到小徐喊到“有人抢劫”,另一名女店员追出去时发现,人早已不见踪影。等徐女士出来发现柜台玻璃被砸了个稀巴烂,一排项链不见了,当时自己被吓蒙了,都不知道报警,给老公打电话,是老公报的警。董女士回忆,抢劫男子应该在30岁以内,听口音是本地人,绥德味儿较重,案发当日下午5时左右来店里踩过一次点,和其他顾客没什么两样,当时在柜台转悠问价,是她接待的。经董女士盘点,被抢男士项链12条,其中一条劫犯在逃离时掉在地上,11条金项链共714克,价值为24.6万元。案发后,定边警方高度重视成立专案组,展开调查。从监控录像来看,嫌疑人抢劫时身着黑色服装,戴了一个黑框眼镜,年龄在20至27岁之间。此后,定边县公安局曾悬赏10万元抓捕嫌疑犯。2019年3月9日,志丹县义正镇坮村王某被当做嫌疑人被定边警方抓获,拘留31天后释放。目前此案仍在侦破中。两起金店抢劫案均未破获,作案时间迅速、下手准,并均为提前踩点谋划好的。定边公安机关请各相关单位和广大群众能及时排查发现犯罪嫌疑人,对提供重要线索,抓获犯罪嫌疑人的,公安机关奖励人民币十万元,对隐瞒不报或者故意窝藏、包庇的将依法追究法律责任。