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基金公司的风险管理程序包括哪些环节?
风险管理的主要环节是:风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价。每一环节应当相互关联、相互影响、循环互动,并依据内部环境、市场环境、法规环境等内外部因素的变化及时更新完善。
(一)风险识别
应在对业务流程进行梳理和评估的基础上,覆盖公司各个业务环节,涵盖所有风险类型。对已识别的风险进行定期回顾,并针对新法规、新业务、新产品、新的金融工具等及时进行了解和研究。
(二)风险评估
对已经识别的风险点进行定性或定量分析,或二者结合进行分析,确定风险的等级。风险评估方法应保持一致性,协调好整体风险和单个风险、长期风险和中短期风险的关系。
(三)风险应对
根据已经识别的风险性质和级别,制定相应的控制措施,不同的风险采取不同的风险控制措施,并明确相应的控制人员,不断完善业务流程。
(四)风险报告和监控
核心操作环节。建立清晰的报告监测体系,对风险指标进行系统和有效的监控,根据风险事件发生频率和事件的影响来确定风险报告的频率和路径。风险报告应明确风险等级、关键风险点、风险后果及相关责任、责任部门、责任人、风险处理建议和责任部门反馈意见等,确保公司管理层能够及时获得真实、准确、完整的风险动态监控信息,明确并落实各相关部门的监控职责。
(五)风险管理体系的评价
基金公司应当对风险管理体系进行定期评价,对风险管理系统的安全性、合理性、适用性和成本与效益进行分析、检查、评估和修正,以提高风险管理的有效性,并根据检验结果、外部环境的变化和公司新业务的开展情况进行调整、补充、完善或重建。
连中鄂2020-01-17 09:59:49
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其他回答
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风险管理的主要环节是:风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价。每一环节应当相互关联、相互影响、循环互动,并依据内部环境、市场环境、法规环境等内外部因素的变化及时更新完善。
binnunhai2020-01-20 07:59:49
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风险识别:
应在对业务流程进行梳理和评估的基础上,覆盖公司各个业务环节,涵盖所有风险类型。对已识别的风险进行定期回顾,并针对新法规、新业务、新产品、新的金融工具等及时进行了解和研究。
bengsaifeng2020-01-20 07:59:49
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风险评估:
对已经识别的风险点进行定性或定量分析,或二者结合进行分析,确定风险的等级。风险评估方法应保持一致性,协调好整体风险和单个风险、长期风险和中短期风险的关系。
ankuoshun2020-01-20 07:59:49
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风险应对:
根据已经识别的风险性质和级别,制定相应的控制措施,不同的风险采取不同的风险控制措施,并明确相应的控制人员,不断完善业务流程。
boguannie2020-01-20 07:59:49