在涵盖的范围上财富管理涉及现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。所需要储备的知识大的多，包括税务、经济、财务、法律、境外资产等。理财则更倾向于财产管理，在实际操作中更倾向于理财产品的选择。在本质上财富管理倾向于对人的服务，它是以人为中心，通过设计各类资产配置，降低风险，解决客户不同阶段的财富需求。理财以产品为中心，通过客户分层，更好的销售自己的产品。在服务对象上财富管理的服务对象除了高净值人群，还包括企业、机构等，为企业提供资产管理业务。理财的服务对象相对单一，就是个人。在职业发展上财富管理除了银行，大多数都在投行、第三方财富管理公司、私人银行以及证券财富管理部门工作。