CFA和CFP那个等级更高,或者换个角度,哪个更有必要先花精力考出

齐忠志 2019-10-14 21:32:00

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我来给你说说CFA和CFP的含金量:看你择业方向和要求是什么,以下讲解一下两个证书:CFACFA,更切合中国本土特色。
齐文焕2019-10-14 22:01:09

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为客户提供投资建议,比如买卖时机、热点分析、证券选择、风险提示等,禁止代理客户操作。也就是说,投资顾问提供建议给客户参考,决策由客户自己做。赢亏均由客户承担,证券公司可能就投资顾问服务收取费用,形式包括差别佣金、按资产额或服务期收取单项顾问费用等。私人证券投资顾问私人证券投资顾问是指专门从事提供证券投资建议而获取薪酬的资产管理人士。其业务属性具有针对性、特殊性、非公开性等特点。私人证券投资顾问展业过程是基于投资信任为基础,以绝对的投资能力和投资业绩回报为导向,以咨询品牌和后台支持服务为辅助,接受客户委托,按照约定,向客户提供证券及证券相关产品投资建议,并直接或者间接获取经济利益的活动。投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。私人证券投资顾问是介乎公募募基金经理和散户之间的第三方资产管理者,他们比散户更注重价值投资,比公募基金经理更看重趋势投资;他们不同于阳光化私募基金经理,在证券公司营业部证券投资顾问所服务的客户资产规模动辄几十亿,小则数千万,堪比国内小型券商的资产管理部。而作为私人证券投资顾问,大都有着多年的实战操盘经验和相应规模的资产管理经验,在业界具备一定的金融信息优势、人脉和良好的声誉。中国证监会即将发布的《证券投资顾问业务暂行规定》也会为私人证券投资顾问提供基础制度保障。这只属于私募基金另一庞大的军团,私人证券投资顾问业巨大的人才缺口现实正在公募基金经理转型私人证券投资顾问和有识之士的加入下得到一定程度的改善。是否可以解决您的问题。
就投资而言,有多种渠道,多个品种,基金和理财型保险是其中的两种。保险和基金都属于理财,都是公司用客户的资金去投资,给客户一定收益。保险是长期理财,基金是中短期,保险产品一般都具有保障功能,而基金没有,你可以办一些保险,再买一些基金,不要把钱全砸在一个上。1、投入门槛:基金定投,每个月百元起;理财型保险:每个月几十月起2、交易成本:基金定投有认购费;理财型保险:没有。3、收益率:基金定投可能会很高;理财型保险:很低,远低于同期存款利率。4、是否保本:基金定投不保本,有风险;理财型保险:保本,到期本金及收益一次性或分期返还。5、周期和流动性:基金定投,可长可短,3个月后可随时赎回;理财型保险,周期长,一般十年以上。6:增值服务:基金定投,没有;理财型保险,一般带有一定的保障,如住院津贴等,但理赔是个问题。总评:就纯投资而言,推荐基金定投,选择1-2支基金,每月投个几百元,长期投入,回报应该会不错,基金选择上建议大的基金公司,因为这样能保证基金公司不会倒闭,你的投入风险就不会高;理财型保险说白了就是存款不要利息,送你保险,这个东西跟买保险一样,保险精算师已经算好的赔率和收益,带来的附加保险的增值服务而已。总评:就纯投资而言,推荐基金定投,选择1-2支基金,每月投个几百元,长期投入,回报应该会不错,基金选择上建议大的基金公司,因为这样能保证基金公司不会倒闭,你的投入风险就不会高;理财型保险说白了就是存款不要利息,送你保险,这个东西跟买保险一样,保险精算师已经算好的赔率和收益,带来的附加保险的增值服务而已。