家族财富传承的重要要素有哪些?

黄登峰 2019-11-05 22:00:00

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高净值家族必须秉承四大财富观:安全财富观、增值财富观、和谐财富观和久远财富观,其相互联结而又层层递进,是实现家族财富永续的基础。
成功的家族财富管理,第一步要梳理自己的目标。我们把家族财富管理的总体目标梳理为安全、增值、和谐、久远四个层次。第二步是基于不同的目标,利用各种工具来协同规划方案,统筹运用保险、信托、理财、投行、慈善、治理、教育等各种工具规划不同目标下的实施方案。
家族财富管理应该系统规划和协调发展,优脉经过多年的实践和探索,已总结出一套在中国支持家族办公室发展的成功模式,并形成了高端圈层网络:优脉·家族办公室联盟。至今优脉服务超过50个家族办公室,提供投资建议和解决方案逾100亿元,优脉已成为中国家族办公室服务领域的行业领先者!
齐新玉2019-12-03 15:12:13

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其他回答

  • 家族沟通是关键
    人们有一个常见的误解:年轻一代不了解家庭究竟拥有多少财富反而能够庇护他们。但根据优脉财富汇市场部调查显示,结果却恰恰相反,早日传输家族价值观、让年轻人理解家族历史十分重要。 这样的做法是为了不让孩子错以为钱是从树上自己长出来的,尤其是当他们发现了自己拥有的财富后,很容易会有这样的错觉。矫正他们的价值观,在年轻的时候向他们灌输发家致富必须要付出努力和毅力,引导他们构想未来管理者的角色。
    齐晓威2019-11-05 23:03:24
  • 有效的税务及遗产规划
    税收和遗产规划是本次调查得出的最明显结论,两者对于成功实现财富传承至关重要。据调查得知,其中有98%的受访者认为有必要建立一个全面的法律、税务和投资顾问团队; 94%的人也强烈建议家族制定出恰当的税务和遗产规划文件,以防由于税收、离婚和挥霍的受益人而导致财富流失。
    赵馨悦2019-11-05 22:37:52
  • 四个要素:
    ①有效的税务及遗产规划
    税收和遗产规划是本次调查得出的最明显结论,两者对于成功实现财富传承至关重要。据调查得知,其中有98%的受访者认为有必要建立一个全面的法律、税务和投资顾问团队; 94%的人也强烈建议家族制定出恰当的税务和遗产规划文件,以防由于税收、离婚和挥霍的受益人而导致财富流失。
    ②家族沟通是关键
    人们有一个常见的误解:年轻一代不了解家庭究竟拥有多少财富反而能够庇护他们。但根据优脉财富汇市场部调查显示,结果却恰恰相反,早日传输家族价值观、让年轻人理解家族历史十分重要。 这样的做法是为了不让孩子错以为钱是从树上自己长出来的,尤其是当他们发现了自己拥有的财富后,很容易会有这样的错觉。矫正他们的价值观,在年轻的时候向他们灌输发家致富必须要付出努力和毅力,引导他们构想未来管理者的角色。
    ③时代的声音
    受访者还强调,家族成员需要考虑并尊重彼此的观点。老一辈人不应将自己的信仰和价值观强加于年轻人身上,要尽量尊重年轻一代的意见,让他们在设置家族使命和慈善目标方面发挥积极作用。帕特里夏·安古斯(Patricia Angus)也曾在文章中提到过类似的话题,她认为,即便是顾问,有时也会误将老一辈的价值观视为家族唯一标准,这是不正确的,顾问更应该鼓励家族成员从小就让年轻一代参与家庭聚会和对话,逐步培养。
    ④教育计划
    金融专业系统教育和实践项目是培养孩子成为家庭财富管理者更好的办法,没有之一,其中实践往往能达到最好的效果,可以考虑要求孩子们自己制定小规模的慈善或商业计划,家长则为这项活动提供资金。
    由于每个家族的情况不同,并没有什么“万能”的家族传承方案。在财富传承的过程中,会出现一些“捣乱”的可预测变量,而税务和遗产规划可以解决这个问题,而顾问和家族需要关注的则是在传承过程中完美融合另外两个要素:沟通和教育,这样距离成功的财富传承就真的不远了。
    赵飞雪2019-11-05 22:21:03

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歌词是”Ican''thelpmyselffromlookingforyou“。歌名:Set Fire to the Rain歌手:Adele作曲:AdeleAdkins/FraserT.Smith作词:AdeleAdkins/FraserT.SmithIletitfall,myheart我本任由我心沉沦着Andasitfell,yourosetoclaimit但在这沉沦之中你却出现将我挽救ItwasdarkandIwasover我眼前本是一片灰暗如同末日Untilyoukissedmylipsandyousavedme直到你吻我双唇我才再次看到希望Myhands,theywerestrong我双手依然有力butmykneeswerefartooweak但双膝却再也无力站起Tostandinyourarms幸有你将我紧抱在怀里withoutfallingtoyourfeet才不至于跌入绝望谷底Butthere''sasidetoyou但你的另外一面thatIneverknew,neverknew却从未为我所知对我展现Allthethingsyou''dsay而你曾对我承诺的一切theywerenevertrue,nevertrue也都只是虚假的妄言Andthegamesyou''dplay在这被你操盘的游戏里面youwouldalwayswin,alwayswin你也总是能赢得一切ButIsetfiretotherain但我偏要让这爱火燃在大雨之中WatcheditpourasItouchedyourface任其倾泻一如我着迷般抚摸你脸Well,itburnedwhileIcried爱火燃得热烈我亦哭得凄绝''CauseIhearditscreamingoutyourname因那泪眼朦胧中我听到自己在呼喊的yourname还是你的名字WhenlayingwithyouIcouldstaythere当靠在你身旁我才能有片刻安详Closemyeyes,feelyouhereforever轻闭双眼永远记住这有你的感觉Youandmetogether,nothingisbetter只要和你一起世间所有我皆可放弃''Causethere''sasidetoyou但你的另外一面thatIneverknew,neverknew却从未为我所知对我展现Allthethingsyou''dsay而你曾对我承诺的一切theywerenevertrue,nevertrue也都只是虚假的妄言Andthegamesyou''splay在这被你操盘的游戏里面youwouldalwayswin,alwayswin你也总是能赢得一切ButIsetfiretotherain但我偏要让这爱火燃在大雨之中WatcheditpourasItouchedyourface任其倾泻一如我着迷般抚摸你脸Well,itburnedwhileIcried爱火燃得热烈我亦哭得凄绝''CauseIhearditscreamingoutyourname因那泪眼朦胧中我听到自己在呼喊的yourname还是你的名字Isetfiretotherain我让这爱火燃在雨中AndIthrewusintotheflames将你我的一切也付之一炬Well,Ifeltsomethingdie让它燃尽而后消散雨里''CauseIknewthatthatwasthelasttime我知道这也是我最后一次thelasttime与你靠近SometimesIwakeupbythedoor有时我也会醒悟过来Thatheartyoucaughtmustbewaitingforyou发现被你俘获的心注定要为你等待Eventhatwhenwe''realreadyover即使我们之间的一切已经结束Ican''thelpmyselffromlookingforyou我也难以停下为你而追寻的脚步Isetfiretotherain我让这爱火燃在那大雨之中WatcheditpourasItouchyourface任其倾泻一如我着迷般抚摸你脸Well,itburnedwhileIcried爱火燃得热烈我亦哭得凄绝''CauseIhearditscreamingoutyourname因那泪眼朦胧中我听到自己在呼喊的yourname还是你的名字Isetfiretotherain我让这爱火燃在雨中AndIthrewusintotheflames将你我的一切也付之一炬Well,Ifeltsomethingdie让它燃尽而后消散雨里''CauseIknewthatthatwasthelasttime我知道这也是我最后一次thelasttime,oh与你靠近Oh,no即使我不忍心Letitburn,oh就任爱燃在雨里Letitburn任其燃烧Letitburn任其燃尽扩展资料:《SetFiretotheRain》是英国女歌手阿黛尔·阿德金斯演唱的一首流行歌曲,歌词、曲谱由阿黛尔·阿德金斯、弗雷泽·史密斯编写,弗雷泽·史密斯负责音乐制作。该歌曲收录在阿黛尔·阿德金斯于2019年1月24日发行的第二张录音室专辑《21》,并作为推广专辑的第三支单曲,于2019年7月4日通过XL唱片公司和哥伦比亚唱片公司发行。
因市场情况、项目情况、投资者经营水平等因素时刻发生变化,投资者在持有信托产品 期间必须全面收集产品信息,及时了解产品动态,以便尽早发现问题并对投资组合进行调整。结合当前的信托实践,投资者可以通过以下渠道获得信托产品信息:
(1) 向产品发行方获取产品信息
信托产品发行公司当然对产品信息掌握最为透彻与全面,一般来说,信托公司 每个季度都会在其网站发布产品季度管理报告。但是投资者需要了解,信托公司内部部门职能存在较为明确的分工,业务部门一般从事产品设计与运营管理,销售部门(如财富管理中心)则负责产品营销,对产品信息掌握最为全面的实为业务部门的产品设计者、产品后期管理者,因此,投资者最好详细了解其通过销售部门(一般为客户经理)获得的产品信息是否经过了业务部门的筛选、过滤、剔除,了解确定是否隐藏了诸多重要或不利信息。
(2) 向产品推介方获取产品信息
当前诸多产品发行公司并未设立销售部门(如财富管理中心),即使设有销售部门其产品营销能力也极为有限,在此情形下其产品多由外部机构代为销售,如银行、第三方理财机构、券商 等。投资者若是通过外部机构购买信托产品,在持有产品期间则应及时向该机构收集产品信息。但值得投资者注意的是,产品发行方与产品推介方可能会存在沟通不畅的情形,产品发行方向产品推介方提供的产品信息或有瑕疵及隐藏重要信息之虞,甚至存在避重就轻的嫌疑,对此投资者必须十分谨慎。
(3) 通过媒体了解产品信息
信托产品作为高端理财产品 备受媒体关注,尤其是行业领先的信托公司发行的信托产品,或是信托资金投向热点地区或是热点行业的信托产品。投资者可时常关注《证券时报》、《金融时报》等专业财经类报刊杂志,以便及时了解财经信息 、产品动态;同时,智信网、用益信托网 等专业网站也值得投资者关注,该类网站经常会发布有关信托行业 、信托产品的数据、分析等信息;另外,投资者还应重点关注信托资金投向项目所处行业与地域相关的网站,比如,若投资房地产信托 ,则可通过搜房网、当地房管局网站等了解产品信息,若投资矿产能源信托,则可通过中国煤炭 资源网、当地发改委网站等了解产品信息。
(4) 亲自走访直接获得产品信息
当前很多信托公司在其网站披露的季度管理报告内容大多非常简单,一般仅告知投资者融资主体的资产负债情况、项目当前进展,很少披露融资主体存在的问题、项目面临的风险、可能采取的措施等核心内容,颇有避重就轻之嫌,投资者很难获得有实质价值的信息。