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• 所谓理财经理，就是帮助银行把其理财产品卖出去，做的再好点就是帮客户规划个人财富，更高级点能做成富人的私人管家。不论怎么做，都是银行员工，拿着工资和奖金而已，所谓的发展，也只是职位上的提升和收入的增加。采纳，欢迎追问。
  赵颖萍2020-01-16 23:54:28
• 客户经理是维护客户这块的理财经理是主抓保险，基金等的。银行的每个职员都有拉存款的任务。
  边召允2020-01-16 23:19:58
• 职位好不好取决于收入待遇、工作时间长短及环境自由度。所以要比较理财经理和综合柜员在以上几个方面的优劣势。1.从收入来说，银行职员都是底薪加绩效奖金类的，柜员绩效奖金是有限的，理财经理因为有一些基金或者理财产品或者与保险、信托计划的合作销售任务，完成这些任务会获得额外的奖金提成，所以收入一般相对柜员要高得多；2.工作时间上两者是一致的；3.环境自由度上由于银行环境决定了柜员只能在营业室内部，且受到营业室会计主管领导，要面向众多客户，而理财经理是在VIP室，主要面向理财卡或贵宾卡客户，能够自由走动，所以相比之下理财经理更自由；从以上几方面来说理财经理岗显然比柜员岗更具有吸引力，但任务形成的心理压力也相比柜员要大。至于你问的是否需要应酬和外出，这个是看情况，有必要就得出去一般是不需要的。
  黄盈椿2020-01-16 23:04:49
• 从业资格证是最基本的，起码还有拥有RFP或者CFP的证书，这是国际认可的两个理财证书。另外还要考取银行从业考试。有5科目：公共基础、风险管理、公司信贷、个人贷款、个人理财。AFP：AFP即金融理财师，是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。CFP：是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。CFP资格广泛授予金融理财领域内的专业人员，包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等等。两者区别：1、国内对于具备基本理财技能的AFP的需求数量和急迫感均远远超过具备更高专业素养和能力的CFP。2、AFP和CFP两级资格之间有明显的区别，可以保证AFP和CFP的差异化。3、国际组织在批准中国实行两级认证体系时，明确指出AFP与CFP持证人数之间应当保持一定的差距。4、在实行多级认证制度的国家，AFP和CFP持照人数之比大约为10：1。扩展资料：CCBP是“中国银行业从业人员资格认证”、《银行业专业实务》。其中，《银行业专业实务》下设《个人理财》、《风险管理》、《公司信贷》、《个人贷款》、《银行管理》5个专业类别。考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。其中单项选择题90道，多项选择题40道，判断题15道。银行从业资格证。
  黄生高2020-01-16 23:02:02