理财师必须得有证,持证上岗,对吗?理财师给客户造成损失怎么办?
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一是合法性原则,即投资活动要合法,那些地下赌博的投资一定不能参与;
二是安全性原则,不要冒太大的风险,首先以稳健型的如稳利精选基金等低风险投资品种为主,然后再根据实际情况配置高风险的如股票等投资品种;
三是收益性原则,争取最大的投资收益,比如银行1年存款年利率只有1.75%过低,如果在理财平台投资固定收益类的钱定存产品,那最高预期年化收益可达15%;
四是流动性原则,投资要容易兑现,比如产品到期能保证一定拿到本金和收益。
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