理财师必须得有证,持证上岗,对吗?理财师给客户造成损失怎么办?

车承国 2020-01-16 22:50:00

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看到的问题,我心里好凌乱!------不会被罚钱!!主要是证明持证人冲过了相关操作资格认证,证明你对某个东东熟悉操作并得到了发证机关的证实,证明你有这个能力。
车建修2020-01-16 23:54:32

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  • 持证上岗人员就是具有某种岗位相应的职称或者凭证的证明的能够充分说明其能力、资质的从业人员。教师,医生,护士,会计,货车等等,只要是专业性较强,针对性强的都需要有上岗证。上岗证,指从事某种行业或岗位所具有的资格证明。这种资格表现为能力,条件等等客观存在或具有的资质。目前我国上岗证涉及太多行业,都需要经过检查或考核等环节取得。上岗证既保证了该行业从业者的能力,安全等等,又给该行业所面对的消费者提供了各方面保障;并且划分了责任承担。这七类工作需要持证上岗:矿产资源开采、危险化学品和其他危险物品生产岗位的特殊工种;食品、自来水、电、燃气等供应与服务岗位的特殊工种;交通运输与保障、公共设施建设与维护岗位的特殊工种;公共安全维护、公共财产安全保障岗位的特殊工种;特种装备制造、操作与维修岗位的特殊工种;人身健康服务岗位的特殊工种;法律、行政法规和国务院规定的其他涉及公共安全、人身健康、生命财产安全的特殊工种。扩展资料:与资格证、等级证的区别资格证:说明你有资格做这个行业或工作了。需要权威部门或行业协会培训并考试合格后颁发。比如律师证、教师证、某些执业注册的证书等等。一般通用范围比较大,全国的或至少是省以上的。上岗证:说明你可以上岗了。一般是地方性的行业主管部门或公司培训后发。不通用。等级证:某个工作分为几个等级,证明你达到什么等级就发什么证。可以是资格证的延伸,也可以是上岗证的延伸,根据具体情况定。比如高级秘书证,表示具有高级秘书资格的证。上岗证。
    黄皓浩2020-01-16 23:20:03
  • 一、需要有持证上岗的消防中控操作证和巡检证。二、规范标准有:_1.机关、团体、企业、事业等单位应当履行下列消防安全职责:对职工进行岗前消防安全培训,定期组织消防安全培训和消防演练。在线咨询官方网站向TA提问。
    黄益福2020-01-16 23:04:56
  • 理财师需要持证上岗,在客户够买前是需要签订够买合同,风险自担或者出售理财的机构承担,需要明确风险的承担责任才可以购买,和理财师本身没有关系。理财师只是提供购买建议,最终是否购买由客户自主决定。如果查实是恶意唆使客户购买高风险理财导致损失,要承担法律责任。按正常工作流程为客户提供建议购买理财,即使造成损失也和理财师无关,最多客户对你有意见。
    窦连秀2020-01-16 23:02:09

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下面的你可以参考一下,看自己是和那一个。金融分析师职业定义:金融分析师是一些受过良好教育和专业训练,具有优秀金融理论素养的金融人才。它通常拥有严格而广泛的金融知识体系,掌握金融投资行业各个核心领域理论与实践知识,包括从投资组合管理到金融资产评估,从衍生证券到固定收益证券以及定量分析;受过专业训练,具有一定金融理论和实践经验,特别是有投资评估、运营分析的经验;了解国际金融、投资管理和中国商品经济规律和法律法规;此外,还需具备ERP系统相关经验,能熟练使用资料管理软件工具。职业概况:金融业主要包括基金业、证券业、保险业、银行业四大类别。截至今年3月份,已有19个国家和地区62家银行在华设立了195家金融机构,国内的金融市场逐步壮大,市场发展潜力巨大。从整个国内金融人才市场看,目前顶级金融人才报价已在百万元以上,而一般中级人才在30万至50万元。钱能通神”这句话在金融分析师眼里是真的。金融分析师的工作是收集和分析金融信息、确定其走势并做经济预测。基于这些详尽的分析,他们做出报告,为客户和同行们提供金融和投资的咨询意见。金融分析师的工作是至关重要的,因为他们的建议帮助公司做出财政决策,这通常意味着大量资金的投入。金融分析师的工作要求广泛地猎取金融杂志、报刊、书籍和互联网上的各种信息,以掌握最新的新闻消息、调整变动、市场动态和行业状况。理论上说,任何专业的学生都可能最终成为金融分析师,不过雇主更倾向雇用像工商、财会、金融、经济和统计等专业的毕业生。职业等级:该职业资格共分三级:助理金融分析师、金融分析师、高级金融分析师。申报条件:一、助理理财规划师:1、本科以上或同等学力学生;2、大专以上或同等学力应届毕业生并有相关实践经验者;二、理财规划师:1、已通过助理理财规划师资格认证者;2、研究生以上或同等学力应届毕业生;3、本科以上或同等学力并从事相关工作一年以上者;4、大专以上或同等学力并从事相关工作两年以上者。三、高级理财规划师:1、已通过理财规划师资格认证者;2、研究生以上或同等学力并从事相关工作一年以上者;3、本科以上或同等学力并从事相关工作两年以上者;4、大专以上或同等学力并从事相关工作三年以上者。
好多学员都在问这个问题,AFP、CFP没有取消。AFP金融理财师/CFP国际金融理财师是国际证书,行业认可,国家只是声明简政放权。个人对《国务院决定取消的职业资格许可和认定事项目录》的解读如下:资格类型分2类,一类是准入类职业资格,另一类是水平评价类职业资格。准入类的意思是说你从事这些行业必须具备这些资格;水平评价类的意思是你就算没有认证证书,只要有从业资格证就可以从业,但是,水平评价类是衡量一个人的专业素质的。准入类减少,给市场松绑,为求职清障,意思是“非考不可”的准入类职业资格证书大幅减少。对求职者来说是件受欢迎的事儿。水平评价类减少,减少了一部分职业资格证书,目的是为职业资格认证市场创造良好而公平的竞争环境,有利于通过市场竞争来培育高质量水平类证书。我们的AFP、CFP证书是由国际组织考证、发证、没有政府背景,然而在金融行业内,多数求职、以及级别认定都会被认可,类似的还有互联网行业的“思科认证互联网专家”证书等等也是一样的。取消水平认证证书的目的是为了在良性竞争环境下,通过市场规律选择出来的优秀、含金量高的水平类职业资格证书。这对CFP证书的行业含金量的提升是有增无减的。而对求职者和行业内的从业人员来说,该学还是要学的,除非你觉得一个从业资格证可以闯天下。行业内的认可才是真的认可,所以要看的不是国家减少了几个准入和水平评价,而是看行业内、你的银行要求几个准入证书!!!国内个金的资格认证就这么一个权威的,不考CFP,还能考什么附AFP考试流程图一张,。
助理理财师工作的内容其实就是和理财规划师一样,只不过分析、制定理财方案的能力相比之下会偏低些,需要一段实践的磨练。助理理财师:专门从事理财规划业务的从业人员称为理财规划师,分为一级、二级、三级,助理理财规划师就是三级。理财规划师忠实、客观地为客户长期服务,在很多家庭往往享有准家庭成员的地位。他们的主要业务不再是从销售金融产品及服务中获取佣金,而是帮助客户实现其生活、财务目标进行专业咨询,并通过一个规范的个人理财服务流程来实施理财建议从而防止客户利益受到侵害。助理理财师的发展前景:随着过去近30年中国经济的快速发展,中产阶级和豪富阶层正在迅速形成,并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展,因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明,2019年中国的个人理财市场将增长到570亿美元,专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差,我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币,一个成熟的理财市场,至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师,这么计算,中国理财规划师职业有20万人的缺口。