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• 据了解，目前国内市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括国家理财规划师推出。该学会成立于1995年，专业从事投资规划、资产管理、财务管理、理财规划方面的和认证。AAFM是美国最受欢迎的金融从业人员资质认证机构，目前在全球75个国家和地区拥有5万余名会员。证书效用：CWM证书在银行界具有相当大的权威性。一项调查显示，在美国银行从业人员中，CWM证书持有者的比例最高。此外，CWM与CFP的知识体系是互通的，CWM证书持有者补修规定课程后，可申请CFP证书。报考条件：大学本科毕业，在金融及相关领域工作满2年者；具有大专学历，在金融及相关领域工作满5年者。此外，以上两类人员还必须具备较强的听、说、读、写能力。内容：CWM认证分案例答辩和闭卷两部分。案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷包括财富管理基础、财富管理实务两部分，共25道题目，全为多项选择题，中英文对照，考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。
  龚宇辉2019-11-06 16:01:40
• 说起理财，古人有云：君子爱财，取之有道!现在人们说，你不理财，财不理你。看来积累财富是需要有方法的。这个世界上有两种事情最难做，一种是把思想从你的脑袋灌输到别人的脑袋;另一种是将钞票从别人的口袋放到自己的口袋。前者做好了，可以成为一个称职的老师，把后者做好了可以成为一个好老板，而如果把这两者都能做好，就是一个理财规划师。穷人为钱而工作，富人让钱为自己工作。中国30年经济高速发展造就了大约100万个千万级富豪。这些人群急需要专业人士帮其打理财富，以保值增值。这客观上也使得过去以销售产品为导向开始转向以客户需求为核心。我国将进入以中产阶级为主体的中等发达经济体。什么是中产阶级?专家认为，中产阶级大多从事脑力劳动，主要靠工资及薪金谋生，一般受过良好教育，具有专业知识和较强的职业能力及相应的家庭消费能力;有一定的闲暇时间，追求生活质量，对其工作拥有一定的管理权和支配权。想争夺富裕人群和中产阶级的理财市场，就要与时俱进，不断学习，提升素质，用知识武装自己，成为行业里的专业人才。金融是资本密集型和知识密集型产业，拥有庞大的资产和高素质专业化人才成为竞争的核心。其中理财规划师成为销售一线最重要的队伍。今天，全球金融业正在走向混业经营。国内五大国有商业银行都有了自己的保险公司，而国内最早实现混业经营的平安集团发展更是势如破竹。互联网金融、P2P也在颠覆着金融环境，近期3家民营银行牌照发放，竞争将更加白热化。具有综合性知识的人才将更加紧缺。在保险业，经过近20年跑马圈地式扩张，市场主体已经饱和。面对更成熟理性的客户，单凭保险很难打开客户的心门。这时候，我们不妨通过理财切入顺利打开另一扇门，因为没有人会拒绝理财，通过资产配置多样性顺利地完成销售。据《证券时报》报道，在过去6年中，中国理财业务每年的市场增长率已经达到了18%。含金量：目前，我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入一般在十万元人民币以上。年收入百万，甚至千万的也大有人在。现阶段理财规划师的一个困境是，顶着理财师的头衔做着销售的工作，市场上急需的是综合性、专业性的理财师人才，许多人也在朝这样一个方向在努力，这也是大家蜂拥考理财规划师证书的原因。做保险，想收获年金大单，没有个身份怎么行金融理财师AFP注册理财规划师CFP出证单位：中国注册理财规划师协会。适合人群如下：1.银行工作人员2.证劵公司工作人员3.理财投资公司工作人员4.社会投资理财顾问人员。汉桔财经是一所互联网创新财经教育大学，以实战训练营形式推出，致力于为以金融从业人员为核心的用户群体提供专业知识培训、建立专业技能体系的财经知识教育服务平台。一方面，汉桔财经延请众多知名企业家、教授等专业人士授课，聚焦他们所擅长的领域，并结合行业发展特征设计课程，保证内容质量；另一方面，汉桔财经在课程体系建设上，实行标准化管理模式，严格按照知识点梳理、知识点解读、案例分析、课堂课后作业和互动问答的流程进行课程开发和管理，并不断根据用户和讲师的反馈及时调整课程内容。
  黄盛林2019-11-06 15:37:44
• 随着中国理财市场的升温，理财规划师这一职业也逐渐被很多人关注，各种理财规划师的培训认证体系也浮出水面，如美国的CFP、CWM;香港的RFP;中国的国家职业标准等。面对众多的认证体系，对想要从事理财规划师这一职业的个人来说就面临一个选择的问题。笔者认为无论选择哪一个培训认证体系，对个人的职业生涯来说都是有益的，系统地学习理财规划的理念、知识和方法，对提升个人的综合素质都有积极的作用。但是，考取了理财规划师的证书不代表你已成为一个合格的理财规划师，也不代表你的客户会接受你。你最终能否为客户所认可，关键是你能否为客户理出"财"来。财"来自两个方面，一方面是投资增值，如股票、房地、实业等;另一方面是"省出钱来"，你要帮助客户合理管理现金流，合理安排消费支出，使客户财务健康。做到后者相对容易，而前者实现起来较为困难。例如股票投资，股票投资是金融投资品种中最好的长期增值工具，但同样面临巨大的风险，你要指导客户进行投资，你自己首先要有丰富的投资经验，你就要尝试自己去做股票投资，没尝过梨子的人是不知道其中的滋味的，否则，你对客户的"指导"也就是"苍白"的，没有实际意义的。再有，随着中国产权制度的改革，越来越多的个人会成为公司的股东私有化，指导客户进行股权投资，也要具备丰富的知识和实践经验，否则你就无法成为客户的顾问。要成为一名优秀的理财规划师，你就要不间断地去学习，获取各方面的信息和知识，古人云"腹有诗书语自华"，你只有成为一个在理财方面知识渊博、经验丰富的规划师，你才可能获得客户的信任。你面对的客户，尤其是中高端的客户，他们大多受过良好的教育，有一定的社会地位，有广博的见识，你要想让他们信任你，你首先要说服他们，你要记住：他们自己可能对理财知之不够，但他们通过与你交谈，他们能判断出你是否专业、你是否很"懂"，如果他们认为你"素质"不够，他们就会离你而去了。理财规划师是一个对个人知识、操作能力要求都很高的职业;是一个可以从事一生的职业;是一个人越老越值钱的职业;是一个令人向往的职业;是一个需要终生学习的职业;是一个不断面临挑战的职业;是一个需要不断战胜自我的职业;如果你选择了这一职业，就意味着你选择了挑战人生，挑战自我。要想成为一名优秀的理财规划师，你就要不断地学习、实践，不断地完善自我，成功之路就在你的脚下。首先，要成为职业规划师，必须具有丰富的工作经验，这些工作经验需要在相关的工作领域进行相应的积累，例如：HR岗位、企业管理岗位、高校就业指导工作岗位、心理咨询服务领域、相关机构的职业咨询领域等。同时也适宜学校的职业发展中心、机关或企事业单位的人力资源部门。第二是以兴业等股份制银行为代表的宣传单法，即通过各种渠道将印有产品信息和联系方式等资讯的宣传单传递到准客户手中来发掘客户的方法。四、持续的金融理财服务一名优秀的理财师其大部分业绩贡献来源于为老客户提供持续金融理财服务，同客户拓展初期相比，持续金融理财服务投入的工作量要小，但业绩的贡献却更大。根据客户情况及市场的变化，可以以定期或不定期为客户提供以下一些持续性的金融理财服务：定期检测财务规划的执行情况、定期的市场分析报告、不定期的市场热点解读、年度理财规划调整等。
  章观浩2019-11-06 15:19:05