理财规划师需要学历要求吗

龚安明 2019-11-06 15:08:00

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1、很多地方的职业技能鉴定中心都要求考生挂靠培训机构考试,原因有两个:一是,单独报名,人员少,不好组织考试。二是,试题难度大,内容专业性太强,还需要考金融计算器的使用和操作,所以不经培训通过率非常低。2、专业对口,在校本科学生,出具在读证明,教材在报名点有。3、到当地的市级劳动保障局职业技能鉴定中心或者劳动就业培训中心。每年5、11月第三个周末考试,提前2个半月报名培训。报名条件:1、助理理财规划师取得硕士研究生及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上。
龙小芳2019-11-06 15:55:41

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其他回答

  • 一、报考条件取得硕士研究生及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上。
    齐晓星2019-11-06 16:05:05
  • 暂时还不能考二级,先从三级考起吧;理财规划师二级还是有点难度的;假如没有理财专业基础的,学起来比较吃力,所以建议从三级考起;毕竟理财规划师三级是比较基础的东西。理财规划师是国考专业,一年两次考试,考试时间分别是5月份和11月份;报名时间分别是3月和9月;可以上广东中大职业培训学院的官网详细了解。
    齐智富2019-11-06 16:01:25
  • 中专文凭可以考理财规划师但有一定的要求,具体如下:助理理财规划师国家职业资格三级具备以下条件之一者1连续从事本职业工作6年以上。2以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和高等职业学校本专业或相关专业应届毕业生。3本专业或相关专业大学本专科三年级以上学生。4具有其他专业大学专科及以上学历证书。理财规划师国家职业资格二级具备以下条件之一者1连续从事本职业工作13年以上。2取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。3具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书,连续从事本职业工作5年以上。4具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书,并取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上。5取得硕士研究生及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上。高级理财规划师国家职业资格一级具备以下条件之一者1连续从事本职业工作19年以上。2取得本职业理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。3取得本职业理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。本标准中相关专业是指:经济学、管理学、法学。
    符翠红2019-11-06 15:37:22
  • 报考条件理财规划师国家职业资格分为三级,一级为高级理财规划师,二级为中级理财规划师,三级为助理理财规划师。国家人力资源和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求,必须符合以下条件。国家高级理财规划师:具备以下条件之一1、连续从事本职业工作6年以上。2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。4、具有其他专业大学专科及以上学历证书,连续从事本职业工作1年以上。5、具有其他专业大学专科及以上学历证书,经本职业三级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。相关专业:法律、金融、会计、管理类专业。
    辛国盛2019-11-06 15:18:38

相关问答

市场和产品为主,都不是真正的理财师、理财规划师。因为与销售挂钩的佣金制度影响了“理财规划师”的立场,也决定了其销售导向,涉及到理财产品的推销,只能是某一金融产品的专家或者推销者,再加上金融机构自身业务的局限性,给客户推荐的产品往往局限于自身经营的品种,所以,在其制订个人理财规划时,往往会从所处行业和自身利益出发而不顾客户的实际需求。这样的理财规划实质是单个或多个金融产品的组合推销计划,很难站在公正、中立的角度、不带有任何宣传和立场倾向给客户提供全方位的理财服务。理财规划师可以划分为“买方理财规划师”和“卖方理财规划师”两类。比如商业银行、保险公司、证券公司的“理财规划师”,均可被视为“卖方理财师”。他们作为金融产品提供商的雇员,拿的是卖方的工资及佣金提成,他们的收入往往与销售业绩挂钩,因此往往可以免费为客户提供理财规划。至于“买方理财规划师”,则一般是独立于买方和卖方的第三方,其通过向客户收取咨询费用或者代为购买理财产品时获得佣金分成来获得收入,虽然“买方理财师”同样可能以佣金而非客户利益为导向,但是相比“卖方理财师”,他们的“屁股”决定了他们往往可以做到更客观,在理财产品选择上做到更为宏观。目前大多数还是“卖方理财规划师”,这些“卖方理财规划师”任职于不同的金融机构,其工作内容也各有侧重:证券公司的“理财规划师”:为客户做合理的综合理财需求分析,帮助客户制定理财规划,推介公司在经济、行业和上市公司研究方面的研究成果,提供专业的投资理财、证券信息分析研究;搜集市场信息,跟踪宏观经济发展动态,寻找证券投资机会,配合营销人员进行市场营销和客户培训;负责产品宣传和网站方面有关专业文章的撰稿,参与组织的理财沙龙和理财讲座等活动的筹备工作;通过各类渠道开发与维护客户,对客户进行有效筛选,向客户传递公司资讯产品与服务信息,正确地引导客户在公司开立证券投资账户,挖掘潜力客户到公司投资,销售公司发行或代销的金融理财产品;开发、维护银行等渠道关系,推进银证合作业务;对高端私人客户的维护,满足客户的理财需求,为客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议。商业银行的“理财规划师”:对客户资金增减、资金流动趋势、客户对银行服务的不同选择等资料进行整理和分析;了解客户需求的变化,并对其风险承受能力和风险喜好进行评估;为客户提供个性化理财建议,制定理财规划方案,制定相应的投资组合和策略;根据客户的委托,帮助客户实施理财计划;开发并维护潜在的贵宾客户,定期为客户推荐银行新的理财产品;提醒客户某项投资或某项产品的风险变化、指出客户的投资问题;维持重要客户关系,给客户进行资产配置,通过与客户沟通,及时调整客户的财务安排。保险公司的“理财规划师”:主要是销售保险,会比一般保险推销员理性一点,条件、专业和业务方式会有更高的要求,会根据客户的家庭情况及投保需求,相对科学地进行保险规划。不适合理财规划师工作的症状:■抵触产品推销的理财模式■不是很主动地深入研究宏观经济、行业发展、市场动向、理财产品■对数字不敏感来咨询者对理财规划师工作的具体感受:理财在中国现阶段实质只是一种产品的推销,银行的理财师推荐理财产品,基金公司的推荐基金,保险公司推保险,基本都是这种模式,他们的收入跟推销的业绩成正比。理财师不是不能给客户作综合的资产安排,而是安排中往往会跟自己的利益有冲突。所以要生存,只能是当一个优秀的推销人员,不是一个独立为客户分析的理财师,这与我一直为客户着想的做法有些抵触;第二,业务能做好的人,多少要有点野心,也就是人家说的狼性,特别在这种竞争激烈的环境下,大家都在耍手段争客户,可我老是瞻前顾后,从各个角度去想问题,想得越多越影响业绩,甚至喜欢跟他们做朋友多过从他们身上赚钱,我发觉我不是一个能单纯去做业务的人;三,理财是个很大的范畴,要对股票、基金、保险、期货、信托等投资产品了如指掌。但我对这方面的研究都只停留在很低的层面上,除了考资格证书该学的东西,平时都没收集金融信息的习惯,也从不深入研究。这是个人兴趣问题,也可以说对这些东西的接受是迟钝的,被动的。希望能够帮助到您。
1、树立正确的消费观
刚步入社会的毕业生一般都是从每月固定受到父母的生活费中转换到自己经济独立的状态。由于大学生活的“财务自由”,养成了很多不太好的消费观,花钱大手大脚,购买商品不注重实用性,注重个人享受等。所以第一步,我们要树立或者说改变我们的消费观念,自我约束。
2、学会每日记账
有了正确的消费观,我们要养成每日记账的习惯,很多的人会经常忘记自己花费的多少,学会记账,将自己的每一笔花销记录下来,不但可以知道自己的资金去向,还可以通过自己的消费偏好调整自己的消费支出。
3、减少或不使用贷款消费
当代有很多大学生在校生或刚毕业的大学生都深陷于网络贷款,在没有完全的支付能力的时候,拆东墙补西墙,使得自己或家庭深受其害。这就是消费和收入不对等造成的后果。希财君建议,在工作初期应该减少或尽量不使用贷款或信用卡,等到自己有了基本存款和稳定预期收益的时候,再去使用信用卡。
4、学会理财
做到上面几点后,就可以对自己现在的收入进行一个规划,具体规划是,根据自身消费收入情况,确定一个每月理财数额,然后每月保证这笔资金。这里希财君建议可以进行定投理财,这样不仅可以确保每月的存款本金,还可以获得额外的利息预期收益。当积累到一定的资金时,就可以选择其他的理财方式。