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• 一名合格的理财师必须具备以下7大知识领域：上述个体工商户和个人取得的与经营有关的各项应税所得。此项所得的节税有：收入项目极小化节税；成本、费用扣除极大化节税；防止临界档次爬升节税，3．劳务报酬所得。劳务报酬所得是指个人从事设计、装湟、安装、制图、化验、测试、医疗、法律、会计、咨询、讲学、新闻、广播、审稿、书画、雕刻、影视、录音、录象、演出、表演、广告、展览技术服务、介绍服务、经纪服务、代办服务以及其他劳务报酬的所得。此项所得节税要领是：零星服务收入灰色化；大宗服务收入分散化；每次征税的起征点节税。4．利用居住天数的节税方法。个人所得税计算应在对纳税人进行所得来源地判断，所得性质判断的基础上进行，其计算步骤为：第一，计算当年居住天数；第二，计算应纳税所得额，从节税角度看，应纳税所得愈小愈好，并尽可能灰色化；第三，计算扣除限额，从节税角度看，扣除限额越大，计税依据越小；而计税依据越小，对节税越有利；第四，计算所得税金，从节税角度看，当计税依据一定的前提下，税率则是节税的关键。因此，计算所得税金时，应尽可能挂上低税率，对节税是很有利的。七、有关财产及财产转移设计的基础知识我国几千年传下来的“养儿防老”的古训已根深蒂固，然而科学的经济分析表明：一个家庭的资本流向都是从父母流到子女，逆向流动是少数的，也就是说父母抚养子女付出的多，而子女回报父母的要少得多。父母们辛苦了一生，还是要将一生得积蓄留给下一代。在日本，对理财策划需求最高得是财产继承理财。据日本理财协会每年进行的理财策划情况调查结果显示，客户向理财师咨询最多的是有关财产继承与赠与方面的问题。因此，在帮助客户进行理财策划时，必须满足客户“将财产尽可能多地留给下一代”的要求。
  龙川凤2019-11-06 16:01:14
• 一般是银行、保险公司、社保局、金融行业这些大的方向，你也可以自己开一家你自己的个人理财工作室，要根据你自己的职业规划来的。
  龙小胖2019-11-06 15:55:24
• 理财规划师一般在银行的理财部，保险公司的理财部工作，也可以从事“第三方”理财，自己开设理财咨询公司。我理解：第一方是客户，第二方是银行等，传统都是第二方卖理财产品给第一方。但是“理财规划师”是站在客户角度，给第一方理财，所以叫第三方理财。国内自己开设的理财咨询公司比较少，这样咨询公司需要好象500万人民币的抵押。个人的信誉度也没国有银行高，所以现在只有教少人开设第三方理财公司。理财规划师从业种类比率这段似乎是美国的数据银行20%税务对策5%保险5%证券9%金融策划。希望你能得到你想要的。
  齐景桥2019-11-06 15:06:45
• 如果你将来不从事金融理财方面工作,那么是没用的,因为在校生最多考个三级,也就是助理理财规划师,这个社会通过率比较高,因些含金量一般/如果你将来从事金融理财方面,那么,可以考下,虽然三级含金量一般,但是有了三级可以提前1-2年考二级,能考出二级来就厉害了,当然二级考试难度也大,有论文的考试。
  黄盛福2019-11-06 15:03:07