金融理财师试题答案简答个人综合理财规划的基本流程包含哪些
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理财规划师国家认可的职业资格认证,而金融理财师是协会推出的认证。相比之下，国家所推出的认证更有权威。一、理财规划师和金融理财师区别：认可程度和权威不同：1、理财规划师国家所推出的认证更有权威性，而且国家理财规划师的学习是总结西方的优势，然后结合中国的国情进行的认证培训，这样所学习的知识更适合在国内使用,这是国家理财规划师的本土性，属于国家认可的。2、金融理财师考试难度相对较大，比较适用于国外的发达国家，国际上是认可的，目前国内许多公司也认可。二、金融理财师AFP是遵循金融理财规范流程：1、帮助客户实现人生目标的专业人士，2、必须能够正确分析和评估客户的财务状况，3、并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，4、为客户量身定做合理的理财方案，5、适合人群：银行、证券、保险、基金，专业理财企业等金融方面的从业人员；经济师、会计师及对理财规划有兴趣，有意成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。6、考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块。
齐晓旭2019-11-06 15:56:00
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个人理财规划流程可以分解成下列六个步骤：1.建立并界定与客户之间的关系2.收集客户信息3.分析和评估客户的财务状况4.制订并提交个人理财规划建议5.实施个人理财规划建议6.跟踪。
边华英2019-11-06 16:05:15
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国家理财规划师认证证书CFP证书是国际金融理财标准委员会FPSB对从事理财的职业制定的一个认证标准，由国际财务策划人员协会InternationalAssociationofFinancialPlanning，简称IAFP推出。从1990年开始CFP资格国际化认证至今，全球持有CFP执照的人数不到10万人。在国外商业银行，拥有多少CFP成为衡量一家商业银行个人理财策划服务水平的重要标准。适合人群：银行、证券、保险、基金，专业投资理财公司等金融方面的从业人员；经济师、会计师及对理财规划有兴趣，有意成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块。
边可斌2019-11-06 16:01:40
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AFP资格考试科目：《金融理财基础》CFP资格考试科目：分为四门专业科目和一门综合科目。专业科目为《投资规划》、《个人风险管理与保险规划》、《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》、综合科目为《综合案例分析》报考CFP资格认证考试的考生，可任意选择报考科目。EFP资格考试科目：金融理财管理。
龚小青2019-11-06 15:37:44
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首先要考过AFP，AFP考试就考基础知识，分2场，上午和下午各一场，考过以后才有资格考CFP获得AFP培训合格证书是AFP资格申请人取得AFP资格认证的第一个条件。AFP培训共108学时，内容主要包括以下模块：l金融理财和CFP认证制度u金融理财的目的、内容与意义uCFP制度的发展历程与理念u金融理财师的执业流程与标准u金融理财师的道德准则与职业操守u金融理财师的责任与纪律规范l理财基本技能u家庭财务报表与财务预算u客户价值取向与行为特性u理财工具:计算器与电子表格运用l理财环境u经济学基础u金融机构的功能与监管u理财与法律l家庭理财综合u居住与房产投资规划u信用与债务管理u教育金规划u特殊事件理财规划l投资规划u货币的时间价值与利率相关计算u投资组合理论与资产定价模型u货币市场与债券投资分析u股票投资分析u外汇与衍生性金融产品投资分析u效率市场假说u共同基金投资分析u投资组合资产配置实务u投资绩效评估与投资组合调整策略l风险管理与保险规划u风险与风险管理u保险基本原理u保险需求分析与保单规划u人身保险产品概念u财产保险产品概念u投资型保险产品概念l员工福利与退休规划u薪酬与员工收入u社会福利与薪酬扣除u企业福利与薪酬扣除u退休计划原理l税务筹划与遗产规划u所得税基础u个人税务筹划概述u遗产规划概述l综合理财规划案例示范与讨论u案例分析指导u案例分析CFP课程内容包括：“投资规划”、“个人风险管理与保险规划”、“个人税务与遗产规划”和“员工福利与退休计划”四门专业课程；另外，同时加设48小时的综合案例分析课程。
黎登想2019-11-06 15:19:05