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• 目前国内智能投顾领域，几乎都是以单纯的人工智能投顾为主，提供的智能KYC过程也非常简单，完全无法触达投资者真正的需求。据福布斯发布的《2019中国中高端富裕人群财富白皮书》显示，中国的中高端富裕人群。智能投顾的价值是：运用技术手段，提供广大投资人一个稳定持续的投顾服务，并根据投资人本身的主观情况、投资理财的具体场景、以及市场趋势的客观变化，提供持续的交易提示。从这点功能来看，对应到国内每年稳健成长的中产阶层理财需求，我们可以预期智能投顾在国内的发展机会非常巨大。
  齐敦苏2019-12-22 00:38:13
• 三思投顾APP就是专门做这个，现在支持基金组合的购买，后面还会支持让用户自建组合。
  龚富贵2019-12-22 00:21:50
• “智能投顾”源自美国，目前发展最成熟的地区也是美国。2019年智能投顾公司Betterment在纽约成立，一年后Wealthfront公司在硅谷成立，智能投顾正式诞生。从2019年开始，两家公司的资产管理规模呈现了惊人的增长，到2019年底，Wealthfront拥有了约29亿美元的资产管理规模，而Betterment则超过了30亿美元。自此，华尔街掀起壹股智能投顾的热潮。所谓“智能投顾”，原名为”Robo-Advisor”。根据Investopedia的定义，Robo-Advisor是指：提供自动化，并主要以算法驱动的财务规划服务的数字化平台。典型的Robo-Ad-visor通过在线调查收集客户的财务状况和未来理财目标等信息，然后使用数据提供建议与支持客户投资。与传统投顾相比，智能投顾最大的特征有以下这三点：一、   门坎低；二、   费用低；三、   高效率。主要面对需要投顾服务，却又不具备聘任私人投资顾问的中产阶层提供服务。依据其他先进地区的案例，中产阶层也是主要接受智能投顾服务的对象。但需要注意的是，智能投顾并不代表不会亏钱。智能主要是体现在投资人与实现交易过程的自动化，而不是有什么保证赚钱的投资策略或工具。在投资理财的过程中，能体现智能的环节有三个：一、投前：运用智能技术提供自动化投资风险倾向分析、导入场景化需求、投资人理财目标分析等。二、投中：实现自动化分仓交易、交易路径的最大效率或最小成本算法、以及比对市场动态所衍生的交易策略等等。三、投后：自动化帐户净值跟进、自动调仓提示、智能客服、与其他可预先设定场景的服务规划等等。但是，市场上很多号称提供智能投顾服务的机构，投资人要怎么选择跟判断哪个是真正的智能投顾呢？这边也提出一些原则给大家参考：一、智能投顾必须具备可以量化的算法逻辑，而且可被复现、被追踪、被验证。二、智能投顾必须藉由标准化金融产品实现，因为只有标准化的金融产品具备可公评的净值，也才能真正实现理财目标的跟进与监测。三、主持智能投顾的团队必须兼具金融专业与技术实力，特别是对正统金融行业的经验与深度理解，否则很容易走偏正道，危害投资人的利益。
  米国顺2019-12-22 00:01:06