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• 无论是哪种汇款，相关的汇款及收款信息是必须有的。如：收款人姓名、账号、地址、银行名称等。国际汇款还必须有银行的国际代码。一般情况下现在境外汇款都是走电汇，也是俗称的TT，速度快也更安全。汇款时肯定要提供收款人姓名，帐号，还有银行名称，如果你是汇到英国的话帐号就提供IBAN给银行，就是GB开头长长一串的那个帐号。电汇要提供swiftcode，就是BIC。一般情况下境外汇款提供这些信息就够了，中行要求提供收款人的地址及转帐接收银行地址只是为了更谨慎。你把信息完完整整的提供给银行总归没有错，因为欧洲的银行很多很多的，有的名字长得也挺像的，万一万一汇错银行了，也影响入账的时间，说不定还会产生不必要的费用。
  赵顺达2019-12-21 19:12:01
• 大额存款要求身份证明始于2019年执行。由中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》本月正式施行。根据这个办法，银行在碰到大额存取款时，将要求储户提供身份证件。办法》规定，个人在银行办理现金存取业务时，如果单笔金额为人民币5万元以上或外币等值1万美元以上，将需要提交身份证件；如果个人在某家银行或信用社未开立账户，但需要在该机构办理现金汇款、现钞兑换和票据兑付业务且单笔金额为人民币1万元以上或外币等值1000美元以上，也需要提交有效身份证件。此外，个人购买保险将可能需要同时提供投保人和受益人的身份证件。
  符耀精2019-12-21 18:54:33
• 该私募证券基金管理机构及其境外股东最近三年没有受到监管机构和司法机构的重大处罚。
  赵高启2019-12-21 18:37:57
• 境外金融机构向已依法设立的中资金融机构投资入股，适用本办法。本办法所称的境外金融机构包括国际金融机构和外国金融机构，国际金融机构是指世界银行及其附属机构、其他政府间开发性金融机构及中国银行业监督管理委员会认可的其他国际金融机构；外国金融机构是指在外国注册成立的金融控股公司、商业银行、证券公司、保险公司、基金及中国银行业监督管理委员会认可的其他外国金融机构。本办法所称的中资金融机构是指依法在中国境内设立的中资商业银行、城市信用社、农村信用社、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司，以及中国银行业监督管理委员会批准设立的其他中资金融机构。本办法所称的投资入股比例是指出资额或者所持股份占中资金融机构的实收资本总额或者股份总额的比例。境外金融机构投资入股中资金融机构，应当具备下列条件：一投资入股中资商业银行的，最近一年年末总资产原则上不少于100亿美元；投资入股中资城市信用社或农村信用社的，最近一年年末总资产原则上不少于10亿美元；投资入股中资非银行金融机构的，最近一年年末总资产原则上不少于10亿美元；二中国银行业监督管理委员会认可的国际评级机构最近两年对其给出的长期信用评级为良好；三最近两个会计年度连续盈利；四商业银行资本充足率不低于8%；非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10%；五内部控制制度健全；六注册地金融机构监督管理制度完善；七所在国地区经济状况良好；八中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。中国银行业监督管理委员会根据金融业风险状况和监管需要，可以调整境外金融机构投资入股中资金融机构的资格条件。第八条　单个境外金融机构向中资金融机构投资入股比例不得超过20%。第九条　多个境外金融机构对非上市中资金融机构投资入股比例合计达到或超过25%的，对该非上市金融机构按照外资金融机构实施监督管理。多个境外金融机构对上市中资金融机构投资入股比例合计达到或超过25%的，对该上市金融机构仍按照中资金融机构实施监督管理。第十条　境外金融机构投资入股中资金融机构，由吸收投资的中资金融机构作为申请人，向中国银行业监督管理委员会提出申请：一国有独资商业银行、股份制商业银行及中国银行业监督管理委员会直接监管的非银行金融机构吸收境外金融机构投资入股的，直接向中国银行业监督管理委员会申请批准；二本条第一项规定以外的中资金融机构吸收境外金融机构投资入股的，向所在地中国银行业监督管理委员会省级派出机构提出申请，经审核后报中国银行业监督管理委员会批准。第十一条　中资金融机构向中国银行业监督管理委员会提出吸收投资入股申请时，应提交下列文件：一中资金融机构吸收投资入股的申请书；二中资金融机构股东大会或董事会同意吸收投资的决议或上级主管部门的批准文件；三境外金融机构股东大会或董事会同意向中资金融机构投资入股的决议；四双方签订的意向性协议；五境外金融机构最近三年的年报或经审计的资产负债表、利润表等财务报表；六境外金融机构的资金来源、经营情况等资料；七中国银行业监督管理委员会要求的其他相关资料。投资人为外国金融机构的，中资金融机构还应当提交经中国银行业监督管理委员会认可的国际评级机构对该外国金融机构最近两年的评级报告和注册地金融监管当局的批准文件。第十二条　中国银行业监督管理委员会自接到完整的申请文件之日起3个月内作出批准或不批准的决定；决定不批准的，应当书面通知申请人并说明理由。第十三条　境外金融机构应当在收到中国银行业监督管理委员会的批准决定后60个工作日内将资金足额划入中资金融机构账户，并经中国银行业监督管理委员会认可的会计师事务所验证。第十四条　中资金融机构因境外金融机构投资入股而变更注册资本或股权结构的，应当依照有关规定办理变更手续。第十五条　中资金融机构违反本办法，擅自变更股东、调整股权结构的，由中国银行业监督管理委员会根据有关规定予以处罚。第十六条　已向中资金融机构投资入股的境外金融机构增加持股比例的，适用本办法有关规定。第十七条　香港、澳门和台湾地区的金融机构投资入股中资金融机构，适用本办法；国务院另有规定的，适用其规定。第十八条　合格境外机构投资者购买上市中资金融机构流通股不适用本办法。第十九条　投资入股汽车金融公司，依照《汽车金融公司管理办法》的相关规定执行。第二十条　本办法由中国银行业监督管理委员会负责解释。第二十一条　本办法自2003年12月31日起施行。本办法施行前颁布的有关文件与本办法规定不一致的，按照本办法执行。
  齐晓全2019-12-21 18:20:45