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• 国家开发银行关于印发《国家开发银行资金头寸管理暂行办法》的通知1999年11月23日　开行发169号的规定向总行清算中心报送资金头寸日报表，清算中心按时汇总各分行头寸报表。为了及时掌握总行及系统各分行资金头寸状况，资金局计算机与清算中心汇总各分行头寸报表计算机实行实时联接，资金局对全行资金头寸实行实时监控。各分行应指定有关部门编制分行辖内资金头寸日报，按时上报分行行领导，抄送资金、计划等部门。第十七条　清算中心负责系统及总行资金头寸日报的编制和报送工作。第十八条　各分行每季第一个月上旬向资金局上报分行账户头寸季报格式见附件一。第五章　头寸调拨第十九条　资金管理部门负责头寸调拨，账户管理部门对资金管理部门调拨头寸进行监督，发现异常头寸调拨情况应及时向主管行领导报告。资金管理部门与账户管理部门应划清职责，做到相互监督、相互制约，防范资金风险。第二十条　在出现下列情况之一时，经资金局局领导签字批准，资金局以传真方式原件邮寄向有关分行下达调拨头寸指令格式见附件二，分行收到资金局调拨头寸指令后，应根据调拨头寸指令划拨资金。一、分行一级备付金比率连续7个工作日超过资金局事先通知分行执行的控制水平；二、为保证全行支付，急需调拨分行资金头寸；三、报经行领导批准的其他情况。第六章　存放同业管理第二十一条　总行及各分行在人民银行开立的账户为总行及各分行的人民币主账户；因信贷、结算等业务需要，总行、分行可以在四家国有商业银行及其他商业银行开立人民币辅助账户。分行开立人民币账户应上报总行清算中心批准。清算中心审批分行开立人民币账户应会商资金局。开发银行总行原则上只在人民银行及四家国有商业银行总行开立人民币账户。开发银行总行开立人民币账户的具体工作由清算中心负责。清算中心以开发银行总行名义在人民银行及四家国有商业银行总行开立人民币账户应会商资金局，并报主管行领导批准。除人民银行及四家国有商业银行总行以外，因业务需要，开发银行总行在四家国有商业银行分支行或其他商业银行开立人民币账户时，清算中心应先会商资金局，再报主管行领导批示，最后报行长批准。　分行开立外币账户均应报总行清算中心，清算中心审批分行开立外币账户时，应会商国际金融局和资金局。清算中心以开发银行总行名义在境内外商业银行等金融机构开立外币账户应会商国际金融局和资金局，并报主管行领导批准。第二十二条　总行、各分行本外币账户管理部门在账户开立后应及时将账户条件见附件三抄送资金管理部门。账户启用之后，账户管理部门应加强账户对账工作，保证资金头寸日报表的准确。资金管理部门在处理业务时如有业务查询需要，可以及时到账户管理部门查询。账户管理部门应将账户行发送本行的对账单副本或复印件及时转资金管理部门。第二十三条　清算中心应认真做好开发银行人民币账户行的信用风险管理和控制工作，利用各种渠道广泛搜集账户行信用资料，掌握账户行信用状况。当发现某账户行存在信用风险时，清算中心负责通知各分行及资金局将本行在该账户行的头寸调出；当发现某账户行存在较高信用风险时，应及时会商资金局，并向主管行领导报告，经批准后，通知各分行将本行在该账户行开立的账户予以关闭。总行在该账户行的账户由清算中心负责关闭。第七章　存放总行管理第二十四条　各分行在总行开立外币清算账户应报总行清算中心审批；各分行申请开立与总行账户挂钩的外币分账户，应向总行清算中心提出申请，清算中心负责审查，会商国际金融局和资金局后，上报主管行领导批准。第二十五条　各分行存放总行外币清算账户资金、存放与总行账户挂钩的分账户的资金均为分行的可随时动用的一级备付资金。总行鼓励各分行将本外币资金存放总行。资金局负责制定适当的利率引导各分行将资金上存总行。第二十六条　各分行通过总行外币清算账户以及与总行账户挂钩的分账户付款应按规定申报头寸；有关头寸申报管理实施细则由总行资金局另行制定。第八章　监督与检查第二十七条　稽核评价局负责对开发银行资金头寸管理全过程及资金头寸管理内部控制制度的健全性和执行情况进行稽核和监督；各分行稽核部门负责对分行资金头寸管理全过程及资金头寸管理内部控制制度的健全性和执行情况进行稽核和监督。第二十八条　资金局应做好系统资金安全性、流动性、效益性管理工作，对分行资金管理工作进行不定期检查。清算中心应做好分行账户管理的监督工作，对分行账户管理工作进行不定期检查。　第九章　罚　则第二十九条　对违反本办法规定的，总行将令其限期纠正，并视其情节给予以下处罚：一、警告；二、通报批评。第十章　附　则第三十条　资金局及各分行应根据本办法分别制定总行及分行资金头寸管理实施细则；各分行资金头寸管理实施细则应报资金局备案。第三十一条　本办法由国家开发银行总行资金局制定，负责解释，修改和补充时亦同。第三十二条　本办法自印发日起施行。附件：一、国家开发银行分行账户头寸季报表略二、国家开发银行调拨头寸指令略三、国家开发银行账户条件情况表略。
  连东红2019-11-03 16:01:45