你是否可在香港给我介绍几个合资格的上市保荐人。

黄焯枢 2019-12-21 20:47:00

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境外上市的话,首先你得财务需要找他们嗯,上市保荐机构来给你做指导,然后他们才能配合着你上市。
窦运荣2019-12-21 23:56:35

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其他回答

  • 1、两者的责任是不同的:保险人的责任:对货物销售承担相应的交易责任。承担商品交易责任,不像厂家不同,承销商一般不承担生产,而只承担商品的渠道管理和库存配送管理,在整个销售环节中起着举足轻重的作用。也可以视为生产企业赋予较大管理权限的大型代理商。保荐人的责任:保荐人的职责是协助上市申请人申请上市,负责申请人的相关文件进行认真审核和披露,并承担相应的责任,保荐人根据公开、公平、公正、规范的原则,自愿在本审批范围内从事业务,不得超出经营范围,业务权限。2、两者的实质不同:承销商的实质:在股票发行中独家承销或领导承销集团分销组织的证券经营机构。IPO保荐人的本质:一家独特的证券公司在二板市场。3、二者的作用不同:承销商的角色:股票承销商是发行人聘请的最重要中介机构。它既是股票发行的承销商。它也是发行人的财务顾问,并且经常是发行人上市的推荐人。如果发行人在全球发行股票,承销商是发行人股票发行的全球协调人。保荐人的作用:保荐人是依法承担上市公司上市推荐责任,并承担保证向投资者信息披露的证券公司上市公司上市后的一段时间。总之,是依法承担赞助业务的证券公司。承销商-保荐人。
    连传宝2019-12-21 21:21:06
  • 保荐人是二板市场的一种特有的证券公司。这种证券公司的特点从其名称“保荐”二字即可反映出来,即保荐人既是担保人,又是推荐人。主承销商是承销总干事。承销团中负责全面事务、承担主要职责并代表承销团与发行公司签署承销协议书的承销商。在中国,主承销商负责就发行公司的股票发行事务与中国证券监督管理委员会联系,如上报送审材料、报告承销情况等等。所谓联席全球协调人,是在有不同账簿管理人负责不同地区发行情况下衍生出来的角色,负责不同地区之间的全面协调工作。扩展资料:主承销商国内外状况国际上,主承销商一般是由信誉卓著、实力雄厚的商人银行英国、投资银行美国及大的证券公司来担任。在我国,一般则由具有资格的证券公司或兼营证券的信托投资公司来担任。在我国,国家对承销业务的实施及承销资格的认定均有明确的规定当拟公开发行或配售股票的面值总额超过人民币3000万元或预期销售总额超过人民币5000万元时,应当由承销团承销。承销团由2家以上证券经营机构组成,其中牵头组织承销团的证券经营机构成为主承销商。保荐人-主承销商-联席全球协调人。
    龙宇辉2019-12-21 21:07:45
  • 只要是做境外上市挂牌符合交易所所在地的法律、法规和监管流程。像你这种情况,如果香港律师所在国内有分所,或者国内所在香港有分所,那么法律工作可以由一个所完成。通常情况下,境内法律工作可能会复杂一些,如果境内所比较专业,上市工作会少走一些弯路。
    贾黎黎2019-12-21 21:02:55
  • 可以的哦。国信证券是全国十大券商之一,子公司是国信香港,有香港牌照,在香港开展有投行业务,可以为国内企业在香港上市做保荐人。
    赵飞超2019-12-21 20:58:21

相关问答

根据香港保险业监理处的数据,2019年上半年香港向内地访客发出的新单保费收入高达101亿港元,占到全部的18%。香港的保险是按照香港人口的平均寿命、发病率和死亡率等数据精算出的结果。香港人均寿命85岁,比内地平均高10岁,发病率和死亡率也低得多,所以制定的保险价格自然比内地便宜。香港保险业经过100多年的发展,已经成为世界保险巨头云集之地,他们的投资渠道是面向全世界的,经营理念管理水平也更高一筹,相对市场竞争充分也是造成相对大陆费率较低的原因之一。虽然在香港买保险可以享受到比不少内地保险产品更多的“福利”,但由于条款、合同等方面的区别,“港式保单”的风险还是不可忽视。颇有意思的是,与前几年保费单边流入香港所不同的是,在人民币升值的大背景下,香港地区居民赴广深买保险的数量也开始增多,资金保值需求渐显。内地与香港之间的保费收入开始出现双向流动趋势。首先,投保人、被保险人及见证人必须亲自赴港,要在香港签署保单才获得香港法律保障。若被保人为未成年人,则被保人可不用到香港签约。若保单签署地不在香港,保单的有效性不受保障。其次,汇率变动风险。购买香港保险产品一般通用的是港币或美元,遇上港币、美元贬值,理赔数额与收益数额可就千差万别了。第三,法律差异。在不同的法律规定下,保险报案和理赔都有巨大差异。第四,缴费风险。内地消费者可在香港开立银行账户,使用银行自动转账缴费。但是要记得常常使用,以避免长时间不用账户被冻结,解冻手续还是要到香港亲自办理的。第五,保单后续服务。身居内地购买了香港保险,后续诸多事宜如受益人变更等需亲赴亲办的手续都不如在内地办理便利。最后是理赔风险。若在内地就医,只有就医于保险公司指定的签约医院才能获得赔偿。尽管内地地级以上城市都有与香港保险公司合作的医院,但实际摊到身边的少之又少,非大城市的消费者可要好好算算这其中的成本差额了。综上所述,香港保单的优势明显,风险也很明确。此外关于费率低的根本原因随着大陆居民赴香港投保的人数增多,风险也在聚集。香港的费率按香港的700万人口的死亡率和疾病发生率来计算,近年来大量大陆居民涌入香港投保,对于香港的保险业冲击明显,保险的兑付周期长达几十年,将来可能造成不确定的兑付风险。在香港公司的保单中,通常会有一句话即“此基本保单制保费率并非保证不变,我们保留不时检讨保费率之权利”,即意味着如果赔付率升高,保险公司可能会根据情况提高缴费费率。虽然“香港公司很少调整费率,但不能排除以后不会调整。随着内地发达城市的医疗水平上升,疾病提前检出率提高,重大疾病发生率也会出现变化,以韩国和台湾地区重疾险巨亏的实例来看,保险公司需密切关注市场变化。计划隆重推出,又解决了财富人群的生前传承问题。8月即将对接香港AIA高端医疗计划,推出与香港保单费率和保障范围一致的友邦高端医疗计划。5.关于重疾理赔,平安是境外的重疾也可以理赔,但需要当地部门公证、我国驻该地区大使馆公证、资料要翻译,医疗险境外不理赔;上海契石解答,中国人寿是境外确诊的重疾不认可,需回国公立医院确诊才理赔,医疗险境外不理赔;中宏是境外的重疾也可以理赔,但需要当地部门公证、我国驻该地区大使馆公证、资料不需要翻译;友邦中国是境外发生提供详细资料即可理赔,非英文资料才需要翻译。这是很多友邦客户为孩子选择友邦的重要原因之一,我们都希望自己的孩子有出息,将来出国深造甚至移民海外。一份伴随孩子一生的保障计划,需要同时考虑目前国内居住和将来可能出境生活的需求,只有友邦理赔最方便快捷。
 香港保险业经过100多年的发展,已经成为世界保险巨头云集之地。在激烈的市场竞争环境下,香港的保险公司不断推陈出新,选择比内地更加宽泛,保障性相对较高,回报率也往往更为可观。加之中国内地和香港的法律制度不同,两地遗产税的差异成为香港各个保险公司业绩增长的主要推力,不少内地富豪们把香港的保险产品当做合理避税,对冲风险的避风港。香港保险业监理处公布的数据表明,内地居民去年来港购买的保单总计逾10万份,总金额超过百亿港元,占到香港全年新保单保费总额的16%。需要引起注意的是,内地人去香港买保险,还存在销售半径太大可能存在销售服务上的“猫腻”;理赔未必尽善尽美‘如发生纠纷必须在香港打官司,成本较高;同时消费者还需要承担较高的汇率风险。资产管理经验”“一个‘土豪爹’如果给儿子留下1000万资产,其中500万今后可能就要上缴国库。小李告诉财新记者,这是他向“富二代”们推销保险时惯用的论据。大单”客户绝大多数实际为内地的“土豪们”为赴香港转移资产,购买的大额保单。他们除却传统意义上的保障与投资外,更是追求境外投保的避税、避险等特殊功效,借助境外保险产品,进行家族信托、遗产信托安排,达到转移资产的目的。虽然遗产税目前在中国大陆仍停留在《草案》阶段,但不断传出的遗产税即将在国内全面推行的传闻足以让“土豪”和他们的儿子们心有忌惮。他们内心的恐慌,正是香港众多保险经纪人生意的来源。中国政府于2004年推出了《中华人民共和国遗产税暂行条例草案》,并于6年后予以修改。按照遗产税新版草案超额累计税率表的规定,应纳税遗产净额超过80万人民币的继承者必须缴纳遗产总值20%的税额。遗产税草案中的最高税率为50%,适用于纳税遗产净额超过1000万人民币的继承者。而香港立法会于2019年通过《取消遗产税》法案,使这个在香港实施了百年的税种寿终正寝。一旦遗产税在中国大陆正式实施,香港也将成为中国领土上遗产免税的一块飞地。储蓄类保险差异中国人对孩子的重视毋庸置疑,随着坊间不断传出遗产税的传言,越来越多国人开始拉长眼光,从小为孩子建立“小金库”。储蓄类保险无疑成了众多父母的优选:每年缴纳一定额度资金,孩子上大学、结婚、创业、退休,这些钱就会越滚越多,往往看上去颇为可观。然而,一连串的零字背后,是不是真的那么划算?经计算,香港的储蓄类保险年均回报率平均比内地高出2-3个百分点。以香港销售的英国保诚的“隽升储蓄保障”为例,每年交10万元人民币,连续缴纳10年,20岁时可以一次性提取200万元,或者30岁可以一次性提取415万元。如此算来,年均回报率将近5%。另一款香港AXA“真智丰盛III储蓄计划”,年缴约2.5万元人民币,连续缴纳20年,20岁时现金总价值约80万元,30岁时约147万元。如此算来,年均回报率也在5%左右。香港保险的分红相对较高,此外,内地保险分红是固定的,但香港则会根据时间和银行利率调整。另一方面,内地的保单都是人民币的,投资的市场也是内地,余地较小。而在香港可以选择美元保单,这样投资的余地大,收益率会高。一位香港保险经纪人表示。重大疾病险为毛“便宜”重大疾病险也是大陆人去香港购买的热门险种之一。财新记者将各个公司的主流重疾险进行对比后发现,中国本土保险公司的保险疾病范围最小,年缴保费却最高。已经进入中国大陆的外资保险公司和本土公司相比略强,但性价比都远远不如香港的重疾险。每年缴纳同样的保费,同样的缴费年限下,保额可以相差5倍之多。保险的价格是按照当地人口的平均寿命、发病率和死亡率等数据精算出的结果。香港人均寿命85岁,比内地平均高10岁,发病率和死亡率也低得多,所以保险自然比内地便宜。一位香港保险经纪人表示。探究消费医疗险高端医疗保险在生育方面都设有10-12个月的等待期,确保在客户购买保险时没有怀孕。此外,招商信诺、安泰等公司保险本身含生育,但BUPA,IMG等公司都将生育列为了附加险,如果要购买必须额外加五千至一万元。此外,现在针对育龄女性,一些保险公司还推出了专门针对妊娠并发症的保险,这种保险即使已经怀孕也可以购买,通常为1-2万元,在育果网等保险中介网站上可以看到不少号称“零等待期赴美生子”的保险产品,但仔细询问通常都只能保障手术并发症,顺产不包含在保障范围内。外资医疗保险的内容都类似,都是可以在特定地理范围内,就会被拒赔。香港保险经纪人告诉记者。一旦发生保险纠纷,和香港保险公司打官司恐怕是一般人“消受不起”的。由于适用香港法律,理赔纠纷必须在香港当地诉讼,而香港律师费高昂,最后法律费用定会掏空诉讼人的腰包。此外,香港保险经纪人提示,由于香港保险需要用港币或美元支付结算,购买者还须考虑到汇率浮动的风险。
很多深圳人热衷赴港买保险图片来源:广州日报专家提醒赴港买保险理赔会遇到麻烦汇率风险也不可小觑关注赴港买保险“在我们每月发出的赴港旅游团中,都会有几个是专门赴港买保险和存款的,不久前还有团友一下豪掷50万元为全家都买了一份保险。深圳某大型旅行社的导游林小姐对记者说。记者了解到,由于低投入、高回报,越来越多的深圳人选择赴港买保险。特别是根据刚实施不久的《香港银行人民币业务的清算协议》,原来只能以港元结算的香港保险产品也能用人民币购买,更是在深圳引发了赴港买保险的“潮流”。记者在采访中发现,在深圳人赴港买保险的群体中,大多以生活较为富裕的中产家庭为主,除了为自己购买热门的重疾险和寿险外,很多深圳人赴港生完孩子之后,就直接在香港为自己的新生儿购买香港保险。在他们之中,虽然不乏利用购买保险手段进行投资的,但更多人看中的还是香港保险公司的信誉和服务。不过,专家提醒,买香港的保险要注意是否“地下保单”,在享受高回报的同时也要考虑到理赔须亲赴香港、因保单发生纠纷须请香港律师,以及汇率等风险。而且,一旦在港投保的保险公司破产,投保人还可能“血本无归”。文/记者阮晓光、龚夷菲图/记者高鹤涛深圳人热衷赴港买保险赴港买保险成“潮流”香港是保险业高度发达的地区。在香港,流传着“保险公司多过米店”的说法。据统计,目前香港的保险公司有260多家,加上分支公司、代理公司及经纪公司等,保险机构总计超2800家,这些保险公司每年年收入保费达100亿港元之多。近年来,内地人赴港买保险已经不是什么新鲜事。记者从香港保险业监理处最新发布的数据获悉,2019年,内地居民共出资30亿港元在香港购买保险。从我手头做成的内地单据来看,有八成来自广东省境内,有一半是深圳人。香港保险经纪人金先生对记者说,“很多内地人在香港买的保险单都是在朋友的劝说下完成的,因为政府对于跨境买保险的行为并不鼓励。小金向记者解释说,法律明文禁止香港经纪人到内地向内地居民销售保单,这些在内地出售的香港保单就是所谓的“地下保单”,而内地人前来香港买保险则是允许的。根据香港保险监管机构的规定,如果不是在香港签注的保单是无效的。深圳保险学会的一位工作人员告诉记者,如果保单是在香港保险公司所属地签署的,那么其法律效用虽不受内地法律保护,但受香港法律承认,属于有效保单。而如果签署“地下保单”,不但代理人的销售行为要受到严厉查处,所签署的保单也是无效的。业内人士也帮衬从1997年就在香港的AIA保险公司做保险经纪的LISA告诉记者,深圳人来香港购买保险的险种主要是教育和医疗这两类比较多,她甚至还遇到许多本身在内地就是保险经纪的业内人士,却选择购买香港的医疗保险的案例。为什么香港的保险有如此大的魅力呢?LISA向记者分析说,“首先香港的保险产业拥有较悠久的历史,基础比较牢固;其次,香港是世界的金融中心,其高效率,高透明和严格的金融监管体制在世界上享有盛名;还有,香港保险公司利用广泛的投资渠道,在世界各地投资回报潜力最高的地方进行投资活动,从而可以为顾客赚取较高的回报。LISA分析说,香港保险的高保障体现在医疗保险上尤为明显。在香港,牙齿也是属于投保范围之内,但是在内地就不行。除此之外,有一些内地不可保的项目在香港却可以投保,例如被内地重大疾病保险目录排除的男女原位癌、艾滋病等。香港保单条款更注重保护客户的利益。LISA强调表示,在内地,保险基本上都是长期的计划,在整个保险合同期间,客户始终处于弱势,而保险公司则处于强势。作为香港保单条款中的“不可争议”条款,明确规定保险公司不能拒绝投保两年以上的寿险索赔,从而制约了保险公司的权力,最大限度保护了客户的利益。低投入高回报很诱人家住东门的钟女士从2004年开始便在香港购买保险,她告诉记者,之所以选择赴港买保险,就是看中了低投入、高回报。钟女士告诉记者,由于自己没有后人,她在香港买的是重大疾病险,每年只需缴费5000港元,但缴费10年后,便可以在出现重大疾病或死亡后,由自己或指定继承人获得20万港元的保费。我比较了一下,如果是同种类型的重大疾病险,在内地买要多缴纳3000元。钟女士说,此外,在香港购买保险还有许多现金红利。每三年保险公司还会返一年的保费,也就是说我一共只需缴纳7年的保费。钟女士说,“此外,在香港购买保险的利率也非常客观,十分划算,回报率是内地保险远远不能企及的。记者采访中了解到,在香港购买人寿险附加重大疾病险,费率有时只是内地的1/2到1/3。而且,重大疾病险包括除皮肤癌外的38种疾病,远远多于内地,且以香港地区标准医疗费用为准。记者从香港保险行业了解到的数据,香港保险在储蓄型寿险方面,回报率大多在5%~10%,加上每年的现金红利等,最高可达30%左右,而内地普通寿险的回报率一般保持在2.5%左右。这十多倍的回报率差距不得不让许多深圳人掂量掂量,最后还是不辞辛苦赴港购买保险,因此出现了许多购买保险的旅游团。深圳某旅行社导游林小姐对记者说,半个月前,深圳一位房地产开发商还专门豪掷50万元,为全家人都买了一份重大疾病险。当然,他一定有投资的考虑,因为他们全家在内地已经买过保险。赴港产子直接买保险据LISA介绍,随着内地人赴港产子的人数暴涨,很多产妇来港生完孩子之后,直接就在香港为自己的新生儿购买香港保险。已经在香港生了一儿一女的李太太,虽然两夫妻都是江苏人,但是已经在深圳定居。李太太认为,既然两个孩子都在香港出生,也通过香港的中介,为自己的子女办理了两份医疗保险。李太太说,香港保险的理赔其实相当方便,本人根本不用去香港,按要求把单据准备好,然后叫香港保险公司的业务员过来取就搞定了。我每年差不多为两个孩子各交付1000元港元的住院医疗保险,我的大女儿比较多病,保险不到4年已经赔了两万多元了,而且只要住院发票和医生填张表,保险公司便会全额赔给你,省去了在内地投保药品种类限制的烦恼。
亲,首先你们一定要知道的事:保险公司有很多专业的医生,他们负责核保和理赔的!核保者,守门也,什么样的客户需要体检,什么样的客户需要加费,什么样的客户公司根本不能接要直接拒绝,什么样的客户需要提供哪些资料或证明,都由他们把关。理赔者,堵漏也,哪些病理赔最多,哪种事故属于保险责任,该不该理赔,该赔多少,需不需要到医院取证,都由他们说了算。他们都有一个共同的特点,那就是对医学和保险都有着深刻的理解,哪些产品该买,该怎么买,懂地一定不少。首先,就要了解一下内地与香港的医疗计划的差距,下面将从疾病定义、保障范围、理赔、保费、保额、不可争议条款、回报率、医疗水平八个方面进行对比:一.疾病定义不同内地保险对于重大疾病的定义严苛,以肝病为例。内地保险对于“爆发性病毒性肝炎”其诊断必须同时符合以下标准:-a.肝性脑病,出现意识障碍;-b.持续性黄疸,且肝功能急剧退化;-c.弥漫性肝小叶结构破坏,仅剩下倒塌的支架结构。实际上a和b任何一项要是符合的话,病人已经没办法获救了,何况是两条都符合。c规定的诊断只有尸检才能出来的结果。即不死亡是绝对没有可能得到赔偿的。二.保障范围不同内地保险产品保障40种严重疾病+预先给付10种疾病,而香港保险产品保障56﹣100种重大疾病+预先给付的18种疾病都说自己可以卖香港保险,其实绝大部分人都没有合法的香港保险经纪人的资质,与保险公司也没有合法的工作关系。通过这些人购买保险,产品的正确选择以及长期的售后服务没有任何保证,因此购买香港保险,一定要找香港保险经纪人,从而确保客户自己的利益。AXA安盛医疗保险才是您的首选。
内地居民购买香港保险具有法律风险一、香港保单不受内地法律保护首先,内地居民投保香港保单,需亲赴香港投保并签署相关保险合同。如在境内投保香港保单,则属于非法的“地下保单”,既不受内地法律保护,也不受香港法律保护。其次,内地居民投保香港保险适用香港地区法律。如果发生纠纷,投保人需按照香港地区的法律进行维权诉讼。与内地相比,香港法律诉讼费用较高,可能面临较高的时间和费用成本。此外,除了法律诉讼之外,投保人也可选择向香港的保险索偿投诉局投诉与理赔索偿有关的纠纷,但该局目前可裁决的赔偿上限是100万港币,大额保单的赔偿纠纷无法通过该局裁决处理。二、存在汇率风险和外汇政策风险一方面,内地居民在香港购买的保单,赔款、保险金给付以港币、美元等外币结算,消费者需自行承担外币汇兑风险。另一方面,内地居民个人到境外购买人寿保险和投资返还分红类保险,属于金融和资本项下的交易,是现行的外汇管理政策尚未开放的项目,存在一定的政策风险。此外,如以期交保费方式购买长期寿险保单,也可能存在因外汇支付政策变化导致无法交纳续期保费的风险三、保单收益存在不确定性对于分红保险,其保证收益之上的红利分配是不确定的。目前内地保险产品遵照监管要求,按照低、中、高三档演示红利水平,演示利率上限分别为3%、4.5%和6%。香港保险市场化程度较高,未对红利演示作出明确要求,大多数产品通常采用6%以上的投资收益率进行分红演示。但分红本身属于非保证收益,具有较大不确定性,能否实现主要取决于保险公司能否长期保持高投资收益。四、保单前期现金价值低,退保损失大中途退保时,投保人只能获得保单的现金价值。香港监管部门对保险产品的现金价值无具体要求,大多数长期期交保单在保单前期现金价值很低,前2年甚至为零,客户如果退保将承受较大的损失五、需认真阅读保险产品条款香港保险产品条款使用繁体字,表述方式与内地不尽相同。投保人需认真阅读保险条款,充分理解保险责任、理赔条件等重要内容,避免因对条款理解不准确而引发合同纠纷。扩展资料:香港保险和内地保险的对比1.香港保险公司被国家政策约束,不得在内地设立服务机构,服务便利性有所欠缺。2.小额理赔以快递形式办理,理赔效率和大陆没有差异。但是大病理赔有可能处理比较繁琐,因为内地和香港的医疗诊断差异较大,理赔认定可能会产生纠纷。3.如果万一理赔出现纠纷,内地法律不能保护投保人的利益,必须由香港法院才能受理。而内地法院和香港法院各自对于当地的医疗认定是有偏差的。4.香港保险赔付的制度和内地区别较大,赔付的重点也区别很大。香港的保单重点赔付是手术费用,额度比较高。但是内地的情况是药费,杂费比较高。如果是在内地就医,去香港理赔,就是全额赔付也是不够的。5.外资保险公司在香港的分公司是允许破产的,而内地保险公司受国务院管辖,不允许破产。中国保险监督管理委员会-关于内地居民赴港购买保险的风险提示。