1、主要是为客户指定投资目标，为客户的人生实现最大的保障，根据客户的具体情况合理配置资产，如股票，目的是让客户在财务上实现自由。2、指导客户合理选择保险险种、及银行存款等、遗产规划、投资规划、购车等较大目标的规划，尽最大可能使客户的金融资产增值保值。3、为客户做保险规划，如：子女教育、养老规划、基金。4、为客户进行合理的理财规划。扩展资料：私人银行业务特点私密性私人银行的首要特点是私密。私人银行面对的客户，拥有巨额财富，管理如此庞大的财富，要求保证其私密性，需要私人银行家提供高私密性的服务，以保证财产的安全性并实现保值和增值。专属性私人银行的专属性体现在三方面：专属产品、专属理财规划和专属服务人员。银行面向个人客户提供的服务，可以分为三个层次：零售产品、理财产品和私人银行服务。专业性私人银行涉及庞大资产的管理，对专业性要求非常高，专业水平如何将成为衡量私人银行业务竞争力的重要指标，并成为各行私人银行业务竞争的关键。私人银行。