银行理财师能否看到客户投资内容

齐敬宝 2019-12-21 18:44:00

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银行业个人理财资格认证作为中国银行业从业人员资格认证的一个专业证书,其认证制度同其他专业证书一样,由资格标准、考试制度、资格审核和继续教育4个基本环节组成。资格标准:确立从业人员基本要求推行我国银行业从业人员资格认证制度,目的是建立银行业从业标准和用人规范,确立银行业从业人员从业的起点标准,为银行业金融机构和客户鉴别从业者能力提供识别标杆,同时也为银行业从业人员提供继续教育的支持。其中,建立起点标准是银行业从业人员资格认证的突出特征。
堵文斌2019-12-21 19:58:42

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其他回答

  • 对是有提成的但如果是好的理财计划客户得到的利益会更多。
    龚崇松2019-12-21 20:22:01
  • 一、银行业职业资格证=银行招聘考试高通过率:根据统计,成功取得银行offer的学员中,持有银行从业、会计从业、证券从业等金融行业相关资格证书的占多数。二、银行业职业资格证=银行入职门槛之一:“银行从业资格证”不仅是作为招聘的先决条件,同时银行招考的考试内容也多少借鉴了银从考试真题,所以取得银从考试的成功,无疑成为进入银行一个砝码。三、取得“银行页专业人员职业资格证书”及时“一举两得”:获得《银行业专业人员职业资格证书》,意味着还获得了“国家初级职称证书”,这对工作以后的职称评定、福利待遇有着非常重要的意义。
    黄盛新2019-12-21 19:40:00
  • 理财师的资源起步通常都是从陌call开始,客户是理财师的生命线,不用指望你的师傅或导师把自己运作成熟的客户转送给你。通过无数的清洗和筛选,找到第一个愿意跟你多聊几句的客户,第一个愿意听你把产品介绍说完的客户,第一个愿意买你推荐产品的客户。这个时间基本以产品销售为导向。在过程和公司提供给你的培训中,掌握第一技能点:销售技巧。同时在从业中积累其它基础技能点:金融基础、行业信息、客户群习惯。能进到一家好公司,事半功倍,他们能提供给你关键的资源。四大银行+招商银行的私人银行部、顶尖的财富管理公司诺亚财富,都是非常好的平台官方电话官方网站向TA提问。
    齐晋杰2019-12-21 19:15:50
  • 投资顾问,主要是证券方面的理财服务,更像是证券分析师,推荐股票等。看公司是不是给销售任务,发展趋势是会有的!收入上不如银行的理财师!靠天吃饭!银行的理财师,主要是为客户做基金、保险、存款方面的理财。工作复杂一些。销售任务一般是有的。收入比投资顾问高。因为这几年银行利润多。
    齐晓影2019-12-21 18:59:00

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中信银行理财有出国金融、手机银行、房抵贷、薪金煲、中信悦卡信用卡五大特色明星产品。各产品特点:一、中信明星“大单品”:出国金融中信银行独家代理美国使馆业务16年,一站式出国金融服务,满足客户境外汇款、刷中信卡消费、取现等核心需求;为出国人员和来华外籍人士提供一套安全、快捷、便利的各项金融解决方案。全球ATM取现,取款0时差,每笔资金需求都能及时到账•中信信用卡主,关联客户管理资产总额,管理资产越多积分越多,最高可得8倍积分。刷中信悦卡,在日常积分之上,更可关联资产总额。资产越多,积分翻倍,最高可达8倍积分回馈•主附卡持卡人资产合并计算,积分翻倍更轻松•成功申请并获批中信悦卡的客户,在悦卡核发后的前三个账单月,都可享受8倍积分回馈私人定制产品套餐在“中信红·迎春季”五大特色产品基础上,中信银行给予广大客户更好的金融服务体验,确保为每一位中信银行客户量身定制专属的综合资产配置方案。特别为白领菁英、出国金融、幸福老人、优雅女性、企业主和代发企业员工等不同客户群体,分别定制了各具特色的“六大人群产品套餐”,其内容涵盖支付结算、信贷融资、投资理财等日常生活中普通市民常使用的金融服务,涉及到个人贷款、借贷记卡积分打通、明星产品等多个方面。
商业银行委托贷款管理办法其他代为承担风险的行为。第二十一条商业银行原则上不得向有委托贷款余额的委托人新增授信,监管部门另有规定的除外。第二十二条委托贷款的借款人是商业银行存量授信客户的,商业银行应综合考虑借款人取得委托贷款后,信用风险敞口扩大对本行授信业务带来的风险影响。第二十三条商业银行应对委托贷款业务实行分级授权管理,商业银行分支机构不得未经授权或超授权办理委托贷款业务。第二十四条商业银行应制定统一制式的委托贷款借款合同和委托贷款担保合同。因业务需要使用非统一制式合同的,须经总行审查同意。第二十五条商业银行应对委托贷款业务与自营贷款业务实行分账核算,严格按照会计核算制度要求记录委托贷款业务,同时反映委托贷款和委托资金,二者不得轧差后反映,确保委托贷款业务核算真实、准确、完整。第二十六条商业银行应建立、完善委托贷款管理信息系统,登记资金来源、投向、期限、利率以及委托人和借款人等相关信息,确保该项业务信息的完整、连续、准确和可追溯。第二十七条商业银行发放委托贷款后,应严格按照银监会客户风险统计制度要求,准确报送委托贷款明细信息。商业银行应按照监管要求建立委托贷款业务统计制度,做好委托贷款业务的分类统计、汇总分析和数据报送。第二十八条商业银行应定期分析委托贷款业务风险,并组织开展业务检查。第二十九条商业银行违反本办法办理委托贷款业务的,由银监会及其派出机构责令其限期改正。逾期未改正的,或者其行为严重危及商业银行的稳健运行、损害客户合法权益的,银监会及其派出机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取相应的监管措施;严重违反本办法的,可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条的规定实施处罚。第三十条商业银行违反本办法第二十条规定,代为承担风险的,由银监会及其派出机构责令其限期改正,同时可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取相应的监管措施,并可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条的规定实施处罚。第三十一条商业银行违反本办法第二十七条规定,未及时、准确向监管部门报送委托贷款业务信息的,由银监会及其派出机构责令其限期改正。逾期未改正的,银监会及其派出机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定实施处罚。第三十二条银监会依法批准设立的具有贷款业务资格的其他金融机构办理委托贷款业务适用本办法。第三十三条本办法由银监会负责解释。第三十四条本办法自发布之日起60日后施行。本办法发布前,商业银行已发放的存量委托贷款,按照法不溯往原则,自然到期结清。年月日。