记帐式国债净价和全价有什么区别

辛建兰 2019-12-21 20:38:00

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记账式国债是上市交易国债,记账式国债的交易实行净价交易制度。所谓净价交易是指以不含有自然增长应计利息的价格进行报价并成交的交易方式,换言之就是成交价。全价=债券交易价格+应计利息额。应计利息额=票面利率÷365天×已计息天数。
齐景杰2019-12-21 21:07:09

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  • 净价是你自己确定的。你自己买入,或卖出的价格是你自己决定的。银行只是按规定,加一点费用,或减去费用,买入,卖出的操作有固定的标准收一定的费用。
    辛国海2019-12-21 23:56:16
  • 净价和全价有以下区别:1,概念不同:全价是指目前的银行间债券市场和交易所债券市场在结算时,再采用的价格,而净价是场外交易市场上的批发价与零售价之间的差额。2,计算方式不同:全价的计算公式是=净价+应计利息。净价的计算公式是=全价-应计利息。3,作用不同:全价的作用是便于国债交易的税务处理,净价的作用是使销售者节省了在交易所销售所必需花费的佣金,能保证销售者有一个较好的净利润。扩展资料:净价的计算方法:1,公式:净价=全价-应计利息2,应计利息=票面利率x365天×已计息天数×1003,应计利息额:零息国债是指发行起息日至交割日所含利息金额;附息国债是指上一个付息日至交割日所含利息金额。4,票面利率:固定利率国债是指发行股票票面利率,浮动利率国债是指本付息期计息利率。5,年度天数及已计息天数:1年按365天计算,闰年2月29日不计算利息下同;已计息天数是指起息日至交割当日实际日历天数。6,举例:比如某投资人在2001年8月1日以102.20元的股票价格购入一手面值100元、票面利率为2.63%浮息债券i=2.25%+0.38%、7年期附息国债010010,那么这102.20元除了包含这面值为100元的债券本金的当日市价,还包含自2000年11月14日至2001年8月1日共260天1.87元的应计利息。全价=102.20元。应计利息=2.63%×260×100/365=1.87元-净价-全价。
    赵风萍2019-12-21 21:20:36
  • 应计利息:该国债上次支付利息后至交易当日时间段的累积利息。为方便投资者投资国债,交易所对国债实行净价交易,全价交割的制度,“全价”=“净价”+“应计利息”。
    米国际2019-12-21 21:02:16
  • 记帐式国债的交易是按净价交易全价交收的。也就是说你在交易010411时,交易价格要100.05来买,在结算时系统自动会按102.73来算。多出来的部分实际就是上一年度付息后到购买时的持有期利息。这个国债已经没有投资价值了,不建议购买。
    齐春敏2019-12-21 20:57:37

相关问答

净价和全价有以下区别:1,概念不同:全价是指目前的银行间债券市场和交易所债券市场在结算时,再采用的价格,而净价是场外交易市场上的批发价与零售价之间的差额。2,计算方式不同:全价的计算公式是=净价+应计利息。净价的计算公式是=全价-应计利息。3,作用不同:全价的作用是便于国债交易的税务处理,净价的作用是使销售者节省了在交易所销售所必需花费的佣金,能保证销售者有一个较好的净利润。扩展资料:净价的计算方法:1,公式:净价=全价-应计利息2,应计利息=票面利率x365天×已计息天数×1003,应计利息额:零息国债是指发行起息日至交割日所含利息金额;附息国债是指上一个付息日至交割日所含利息金额。4,票面利率:固定利率国债是指发行股票票面利率,浮动利率国债是指本付息期计息利率。5,年度天数及已计息天数:1年按365天计算,闰年2月29日不计算利息下同;已计息天数是指起息日至交割当日实际日历天数。6,举例:比如某投资人在2001年8月1日以102.20元的股票价格购入一手面值100元、票面利率为2.63%浮息债券i=2.25%+0.38%、7年期附息国债010010,那么这102.20元除了包含这面值为100元的债券本金的当日市价,还包含自2000年11月14日至2001年8月1日共260天1.87元的应计利息。全价=102.20元。应计利息=2.63%×260×100/365=1.87元-净价-全价。
一、记账式国债是由财政部通过无纸化方式发行的、以电脑记账方式记录债权,并可以上市交易的债券。记账式国债柜台交易是指商业银行通过营业网点,按照其公开报价与投资人进行国债买卖,并办理托管与结算的行为。二、储蓄国债可以进行提前兑取、非交易过户和质押贷款等。三、流动或变现方式不同:储蓄国债只能在发行期认购,不能上市流通,但可以按有关规定提前兑取,而且可以用来办理质押贷款以变现,后者可以上市流通,可以在二级市场买卖。四、到期前变现的收益预知程度不同:储蓄国债在发行时就对提前兑取条件进行了规定,即投资者所能获得的收益是可以预知的,投资者无论是持有到期还是提前兑取,都不必承担利率变动风险。记账式国债如果持有到期,则获得到期收益,但如果未到期在二级市场变现,就可能遭遇卖出价低于买入价的情况,就得承担价差损失,甚至遭遇亏本。当然也有可能卖出价高于买入价,这样不但得到相应期限的利息,还能获得价差收益。五、发行利率确定机制:储蓄国债是财政部参照同期银行存款利率及市场供求关系等因素确定,记账式国债则是根据记账式国债承销团成员投标确定。六、发行对象:储蓄国债只限个人购买,记账式国债个人和机构都可购买。七、购买渠道:储蓄国债可到首批试点代销银行的各网点购买,记账式国债可到开办了柜台记账式国债业务的银行或证券公司购买。扩展资料:国债,又称国家公债,是国家以其信用为基础,按照债券的一般原则,通过向社会筹集资金所形成的债权债务关系。国债是由国家发行的债券,是中央政府为筹集财政资金而发行的一种政府债券,是中央政府向投资者出具的、承诺在一定时期支付利息和到期偿还本金的债权债务凭证,由于国债的发行主体是国家,所以它具有最高的信用度,被公认为是最安全的投资工具。国债。