投行的门槛,本科生怎样能进投行?麻烦干这行的大大指点下小弟

赵鹏谋 2019-12-21 19:43:00

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投行有外资,中资,大小之分。外资投行典型的就是摩根斯坦利,高盛,瑞银等,要求一般是北清复交的硕士保底,加上北美金融四大名校的硕士成绩优异的985大学都有竞争机会,但是你可以查看IPO排行榜,每年的大IPO基本都是被前几个券商包揽了,再小一些的就没有必要了,一年也没有几单业务,估计很难实现的理想。不带讽刺的说一下,一般投行的人大三时候司法就全过了,这是底线,CPA一般是二年全国的,CFALevelII左右,说白了都是一些完全有能力竞争北美一线名校博士但是没有去读博士的牛人,慎重考虑吧。如果另辟蹊径的话,建议你律师事务所和会计师事务所入手,几年后转入咨询,然后读一个一流的MBA,就有机会在十年之后进入投资银行业了,当然你不会从助理做起,起码是一个高级员工,希望建议你对你有帮助。此外前面几位哥们所说的那种研究员也是一条路,但是一般需要理工科和金融或者法律金融的复合硕士背景,不是适合发展的道路,进投行就是跟时间赛跑,每一天都要拼命,无论是准备期还是进去之后,如果你觉得法律不适合自己,那还是不要投行了,因为进去了也是每天面对繁琐的法律文件和上市制度,跑证监会,调研,劝慎重考虑自己的职业生涯。
龚家裕2019-12-21 19:55:44

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唔,问题是他们发行的不是普通的垃圾债券。因为华尔街的贪婪,他们创造出一个史无前例的次级债系统,并且还有一个非常华丽的名字叫做房地产抵押债券。操作流程大致上就是,比如:贷款人想贷款10000美元买房,通过中介机构进行第一关审核并把资料交给银行,银行进行第二关审核,通过后把10000美元贷给借款人。到这里本来应该圆满完结,但在美国,这个环节之后又衍生出新的金融产品。这里开始就是问题的关键:银行借出10000美元,减少了10000美元的银行缺少流动资金是不好运作的,于是它把这10000美元转化成债券卖掉,卖给房利美和房地美。房利美和房地美创造出10张面额1000美元,总值10000美元的债券。因此除了这些借贷人接到的10000美元之外,又创造出了价值10000美元的债券。而这10000美元的债券,还会由保险公司作担保,保证支付。作为担保的价值10000美元的保单还可以再卖,到自由市场去交易。这就叫衍生性的金融工具。也就是说“打包卖给客户”。雷曼兄弟公司的花样更多,比如信贷挂钩票据,就是把10000美元的债券分割成10张小额债券,然后卖给台湾人或者香港人,这在香港叫做“迷你债券”,在台湾叫做“联动债券”。卖给他们的时候讲得很好听,不要担心,都有美国的房地产作担保,而且是十成的房地产担保七成的贷款,完全不用担心。BALABALA。买债券本来没问题,但华尔街的贪婪让他们创造出一个新名词“次贷危机”。次贷,就是次级债。也就是说,原本不够资格贷款买房的人,也让他们贷款买房子。财务报表不过关,家庭收入不足,税单也没有。于是中介机构开始伪造收入证明,伪造各种相关资料。被欺骗的银行尽责审核的资料尽管本来就是假的,但的确完美无缺,于是把10000美金借出去,然后向上面提到的程序一样形成一条次级债链条。信心是金融系统得以维持和成长的关键,包括保险公司,银行都一样。信心危机会让银行遭到挤兑而倒闭,也会让保险公司被不断的“撤销保单”给击垮。而这些次级债的借款人当中,有20%是支付不起利息的,当他们无法再支付利息之后,整个链条如多米诺骨牌般层层坍塌。房地美和房利美收不到这20%的借款人的利息,只能违约,然后倒闭。保险公司担保的这20%人不能支付的钱,得由保险公司替他们支付,而根据保险公司的大数法则,保险公司只能面临崩溃,这就是系统风险。保险公司不能倒,所以美国政府救市政策出台。而对于雷曼公司,当时已亏损20亿美元,英国的巴克莱银行向出资17美元收购之,这对股东来说是绝对有利的,但对于公司的高官则可能面临失业。于是,贪婪的公司高官们根据“金色降落伞”制度要求25亿美金的赔偿款。标准的,贪心不足蛇吞象啊。没良心的华尔街让国会议员们表示鸭梨很大,因为全美国选民对这群丧失信托责任的华尔街贪婪之徒痛心疾首,于是。美国7000亿美元救市方案宣告流产。雷曼公司的破产神马的。没跑了。郎咸平说。
判断趋势主要看三个很重要的点:一是利率下行通道中,债市就仍有机会。二是债市和股市具有跷跷板效应,股市好,吸引资金多,股市不好,避险资金就更愿意选择回报稳定的债券。近期股市好,债市就没那么活跃。三是如果经济大势不好,债券也有机会。当前经济下行压力仍大,债市依旧向好,利率下行未止。2月国内权益资产高歌猛进,Wind全A指数涨幅达到17.8%,上涨速度远远抛开国内其他资产。对于A股而言,风险偏好的提振还源自政策底确认后,市场对基本面的展望不再像去年下半年那样悲观。2月22日中央政治局集体学习重新定位金融在中国经济中的角色,也是近期股市持续上涨的一剂强心针。进入3月后,支撑当前权益资产价格上涨的逻辑将逐步进入验证期,由近及远包含三个方面:一是中美贸易磋商阶段性成果需要中美元首会晤来确认;二是货币政策放松也需进一步验证,通胀风险可能是中断货币政策放松的核心因素;三是国内稳增长政策是否有效。上述三项意外反转概率不高,因而国内股好于债的配置局面仍将延续一段时间,当前仍应抓住股票市场的阶段性行情增加权益资产的配置,而降低利率债的配置。但长期来看,债券基金可适当配置,要按照自己承受能力仔细甄别债券基金,债券型基金的分类方式较多,传统的按所持有的股票仓位,可分为纯债债基、一级债基、二级债基。一级债基原则上只能通过打新参与股票。而二级债基不仅可投资一级市场和可转债,亦可投资于股票二级市场,即直接买卖股票仓位均不高于20%。纯债型基金风险最小,且最容易辨认,纯债基的名称中通常有“纯债”二字,除此之外,债券型基金名称后面的字母A/C等代表收费方式的不同。A份额是按常规费率收取申购赎回费,C份额不收取申购赎回费费,按日提计销售服务费。打算长期持有选A合适,费用在申购时一次性扣除,而短期持有的债基适合C类份额。欢迎关注我知乎号!我是周丛依,国有大行投行、金融市场10余年经验,FRM、基金、证券、银行资质。欢迎交流。