中国人寿保险公司理财经理主要任务是什么

龙小刚 2019-12-20 22:03:00

推荐回答

保险的理财功能是非常微弱的,事实上用规划来说更好。比如教育金规划、养老金规划、资产传承规划等。保险能够确保在那个时间一定会有一笔钱在那里。万能险现在有保底利率,虽然不高,但是是终身锁定的。理财规划需要多种金融工具综合运用,保险也是其中之一。
边向东2019-12-20 22:04:44

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其他回答

  • 人寿保险理财是安全的,就要看理财选择什么类型的保险,年金分红险只有较低的保底利率,不能只看预期或者演示的利率的。还要看保险规划是做什么用途,长期还是短期,多对比几家,更放心。
    黄睿多2019-12-20 22:54:36
  • 面对日益严重的通货膨胀,人们都很担心手中的钱很快变得不值钱。购买保险或许是个明智的选择。投资者在利用保险产品进行投资理财时务必结合自身的需求和经济状况审慎而为,综合考虑保障和收益之间的平衡。随着保险理财市场渐入佳境,在投资理财险中有需要注意以下问题:一、保险理财量力而行,合理安排投资比率。在选择保险理财之前,投资人要对自己的货币资产以及各种金融产品进行整体评估,避免两种极端的情况:一种是忽略保险的保障功能选择不投保,这样难以有效地规避未知风险;另一种则是重复投保、保费花费过大,这样会造成家庭支出压力过大。根据个人和家庭的生活和财务状况的变化,定期调整保险险种和保额,使其真正能满足风险转移的需求。二、秉持正确的投资理念,选择适合自己的保险理财产品。保险理财要秉持正确的投资理念,即“保障第一、收益第二”。选择保险理财产品时,重点在于保险的保障功能,并按照安全性、收益性、流动性的标准来衡量是否值得投资。最后,谨慎选择保险公司。选择保险公司可以综合以下因素:一是公司类型,经营范围不同的保险公司所提供产品的保障范围和专业程度必然不同。二是经营状况,一般应该依据保险监管部门或权威评级机构对保险公司的评定结果来了解保险公司的偿付能力。
    龚小章2019-12-20 22:36:48
  • 由于每个公司的政策不一样,建议直接拨打投保公司电话咨询。
    齐晓杰2019-12-20 22:18:56

相关问答

,这位朋友,首先我是保险公司员工,也负责过银保工作。银保工作其实做的就是销售工作。银保业务是保险公司推出的众多销售业务中的一种,主要以理财、储蓄型业务为主,是共享银行广阔的销售渠道、稳定有效的客户和良好的信誉,分享保险收益的过程。所要接触的首要客户应该是银行的客户经理、大堂经理、柜员等。作为银保人员首先要了解自己产品的特点和与其他类似产品比较的利弊,以及公司的销售政策、费用等情况。这些与工作开展的难度、强度直接有关。应该说银保销售业务是保险公司销售人员与银行销售人员双方共赢的一种业务,相对于普通的保险销售,银保工作所接触的客户应该是素质修养比较好的群体,目标客户比较明确,在银行工作人员认同的情况下,银行工作人员能够主动帮你代理销售产品,业务开展会比较顺利。但在一个新产品、新渠道刚进入市场阶段难度比较大,不但要说服银行方为你代理销售你的产品,甚至要亲身驻银行营业网点直接面向银行客户销售。当一个网点销售成功后,就可以只要维护合作关系,去开拓新的网点。这个复制过程应该在你先前的工作积累后变得比较轻松。银保人员一般来说是有底薪的,在这点上也强于普通的保险销售,但更重要的收入来源应该是业务提奖,年薪十万不是天方夜谭,正如你所说的,天下没有免费的午餐,有付出才有回报。建议你可以尝试下,相对于普通的保险业务销售这是个不错的岗位,既锻炼人,也不至于要接触太多鱼龙混珠的人群。如果你去的公司,这个业务已经在开展了,相对你新从事的就更方便些。说了这么多,,祝你成功。
售后服务人员是一种以售后服务为主,以展业为辅。收占70%,展占30%的比营销团队要更专业、要了解一个公司所有的险种及现在早已停止销售的产品的专业的高素质的队伍,且要努力打造成一种取代营销制的一种未来寿险的销售模式的一种专职部门。主要工作职责:1、续期收费服务事项,协助客户办理信息变更,协助客户办理生存金领取。2、协助客户办理红利领取,协助客户办理理赔服务,解答客户的询问、讲解条款。3、协助客户办理联系地址、电话等通讯方式的及时变更事宜,为客户进行保单整理、递送保单存折。4、以客户需求为导向,向客户提出完善风险保障的建议,帮助客户完善其风险保障计划,提供理财类、风险保障类等产品和国内外医疗保障的最新咨询。5、提供行业最新动态,重大节日、客户生日时的祝福,与保险相关的其他专业服务。扩展资料:做好中国人寿保险售后注意事项:1、摆正自己的心态,在任何一处工作岗位上,都能发光发亮,每天按时工作,达到目标工作量以及外呼数量。2、学习保险业务的专业知识,不断进取,学习新知识,不仅有助于工作的顺利进行,也是提升能力的一个过程。3、既然做了保险售后,就应该理解售后服务业的一些艰辛,比如被客户刁难,又或者是长期受到领导的压力,这些都应提前准备好。4、保险售后避免不了要根据具体的案子来判断理赔金额的多少,此时学习到的专业知识就要用起来,不要听信一家之词,多熟练业务,才能迅速上手。中国人寿保险公司-售后服务专员-售后服务。
你是一个现实主义的人,我现在学习金融工程,喜欢心理学,以后可能会从事管理,当然不同学校经济学下的小专业不同,你要注意看,尽量根据你的能力选择,经济学就业很好。工商管理怎么说,个人不看好,只要是个经管人他们的工作就能够被替代,技术含量不是特别高。经管有点技术的有会计专业,这个专业在财务方面能力绝对强于经管其他专业,大学考个注册会计师那绝对对就业帮助大,你可以考虑。当然,会计对数学要求比工商管理高,不过还能够让人接受!不知道你个人的性格,所以也不好推荐。不过,看你喜欢心理学,不过可能你对心理学的理解还停留在出来当心理咨询师或者比如所谓的读心术的不科学的理解层次。而且,你选择的都是社科,可能高中的数学不是你的强项,以为社科的数学要求低,也确实比理工科低,但数学还是重要。如果不是数学特别差,还是不要选择那些对数学要求极其低的专业,那些专业一般就业差。经管也有一些偏计算机的专业,比如管信专业,这个我建议直接读计算机专业吧,现在与计算机专业相关的就业都很好,医学专业就业也很好!你可以选择工商管理,经济也可以,看你的能力,向我们学校的国际贸易应该适合你,当然也有经济学的其他方向;外加我推荐给你的会计和人力资源,你可以看看!最后,提醒一句经济学是大类,一般进入大学会分小专业,填志愿时一定要看清它下面的是啥专业。而有的学校没有经济学,直接就是小类,比如金融学。从工资上来说,那金融行业的工资高无可争议,优秀的年薪可上百万甚至千万,而且金融行业现在在中国处于快速发展期,人才的需求很大,医生一般也高;从就业上来说,找工作可不要错误的认为热门行业就好找工作,因为热门行业提供的职位多,而找工作的人也也多,就业率就不好说了,就业率要看市场供求关系,有的冷门行业其实很好找工作的,比如一些地质大学的专业,那绝对冷门,可就业率绝对数一数二的,待遇也极其好。建议你花钱做一个霍兰德职业测评或者MBIT职业测评。大概可能要花几百元。找专业咨询机构。其实推荐要看你的成绩,你的性格,兴趣,价值观等各方面的考虑来给出最终的推荐结果。你的信息太少,尤其缺乏你的高中成绩的信息,无法准确推荐!需要具体问题具体分析嘛,推荐因人而异!比如我,从性格,兴趣和价值观最后相匹配的是教育,医生和心理咨询等行业,现在的经济类专业并不适合于我,尽管这些专业工资高,就业好!所以,我高考时选择了错误的专业,其实应该选择心理学的!你可能简单说一下你高中学习的情况和一些其他相关的问题比如兴趣爱好,未来的理想啊等,我可以再根据具体情况推荐。