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• 8月24日报道吗，日前，包头警方披露了套路贷团伙放款催收内幕。据了解，套路贷团伙主要瞄准三类人，并诱导接待人拆东墙补西墙。但随着该案的侦破，不少受害者竟然不配合调查。4月2日，专案组在江苏省无锡市锡山区、山西省运城市，将涉嫌“套路贷”的犯罪嫌疑人抓获，共抓获涉嫌“套路贷”诈骗的犯罪嫌疑人近500人，押解回包头193人。据了解，两家涉案公司分别为无锡新期待信息咨询有限公司和运城市感心恩网络科技有限公司，注册经营范围是软件开发服务、企业管理咨询、商务信息咨询等业务，二者均无金融资质。涉案公司均通过网络平台从事违法放贷经营活动。无抵押、无担保、放款快，是吸引受害人的主要原因。一般情况下，借贷人只需几分钟即可通过审核，随后，公司财务人员就会通过支付宝转账给借贷人。刑侦支队侦查员季品璇对记者说，“不法分子使用的主要套路就是给无法按时还款的借贷人推荐其他借款渠道，或将其个人信息出售给其他借贷平台，诱导借贷人通过‘拆东墙补西墙’的方式继续打借条，从中收取逾期费和高额利息，虚高债务，最后使借贷人无力偿还。包头市公安局刑侦支队有组织犯罪侦查大队大队长鲁雄向记者举例，如果借款3000元，借贷人实际拿到2300元，700元为借款一周的利息；而借贷人通过网络平台打借条显示的借款金额为6000元，另外3000元作为贷款保证金。据了解，为了躲避监管和打击，涉案公司基本不给公司所在地的当地人放贷，催收人员也不会上门催债。鲁雄向记者介绍：“不法分子非法发放贷款的目标人群主要有三种，缺乏资金的创业者、超前消费的学生以及在银行有不良信用被拉入黑名单的人。套路贷团伙套路贷办案民警介绍，涉案团伙均为公司化运营，通过非法渠道购买客户信息，审核部筛选出符合其要求的客户信息后，交由话务部。话务部对客户进行电话联系，随后将有借款意向的客户推送给业务部。随后，业务部会向客户介绍相关规则，要求客户在借款平台进行实名认证，获取客户姓名、家庭住址、身份证正反面照片、上传手机通讯录信息，并通过第三方公司获取客户近6个月的通话记录，以此确认该号码为客户常用手机号，为日后催收做准备。到还款时间后，如果借贷人不能正常还款，财务人员则会建议其续期。既不续期也不还款的借贷人则会被转交催收部门。催收部门属于涉案公司的核心部门，催收人员一般根据催收成果获取提成。犯罪嫌疑人陆某向警方交代，在大学期间，他曾通过“校园贷”的方式给在校学生借钱，自己从中赚取利息。凭借自己对数字的敏感，经过不断摸索后，他将自己从各种渠道借来的钱全部用于放贷。随着客户越来越多，他的非法获利最高达到一天100万元左右。自2019年11月至被查获前，无锡新期待公司非法获利2亿余元；运城感心恩公司非法获利近亿元。涉案团伙的骨干成员因此获利甚巨，住豪宅，购买多辆豪车，多数部门负责人、小组长也都享有高薪。目前，该案正在进一步调查中。但让包头警方意外的是，不少受害人不配合调查。为什么自己受到不法侵害，受害人还拒绝配合调查？办案民警介绍，不法分子的催收手段恶劣，大部分受害人都有过被各种“软暴力”催收的经历。此外，“套路贷”案件的证据多为转账记录、聊天记录等。取证时做笔录至少需要半天时间，但受害人对此并不了解，认为过程啰嗦，因而不积极配合。根据相关法律，年利率超过24％的均不受法律保护。当意识到自己遇到套路贷，大家要及时报警，并配合警方取证收集证据。只有这样才能更好的维护自己的权益。
  齐文虎2020-01-17 17:19:18
• 从借贷公司借款1000元，经过8个月的时间，连拼带凑还了35万元竟然还没还清，内蒙古自治区包头市居民王某近期陷入“套路贷”还贷“黑洞”，最后选择报警。警方提醒广大群众，应通过银行等正规金融机构贷款，千万不要轻信无金融从业资质的个人、公司发布的广告信息。近期内蒙古公安机关打掉了多个“套路贷”诈骗团伙。其中，包头市公安局接到王某报警后，打掉了一个以陈某丰、陆某青为首的“套路贷”团伙，破案57起、抓获犯罪嫌疑人193名。经查，该团伙非法获利2亿多元。内蒙古自治区公安厅副厅长王来明说，“套路贷”背后往往有黑恶势力的身影，受害人签订合同后，违法犯罪分子就通过胁迫逼债、虚假诉讼、非法拘禁、敲诈勒索等手段侵吞财产。警方支招如何识别“套路贷”王来明提醒广大群众识破“套路贷”的套路：套路一，向银行等正规机构借款都要审核，“套路贷”团伙便常以“无抵押、迅速放款”为饵吸引受害人。套路二，哄骗受害人签下高于所借款项一倍甚至数倍的欠条。骗子最常用的骗术是“这是行规”“不会真让你还这么多，按期还就没事”。套路三，当还款日临近，“套路贷”团伙不主动提醒借款人逾期，甚至以电话故障、系统维护为名导致借款人无法还款。而还款日一过，这些公司就以“违约”为名，收取“天价”滞纳金、手续费。套路四，当借款人无力偿还高额欠款时，“套路贷”团伙就通过尾随借款人、在家门口泼油漆等手段，逼迫还款。王来明说，“套路贷”严重危害群众财产安全，有的受害人原本借款10万元，后来“滚雪球”滚成了三四百万元，最后甚至损失了房产。他提醒广大群众，千万不要轻信无金融从业资质的个人、公司发布的广告信息；一旦发现可疑情况，请妥善保存有关证据并立即报警。
  米增建2020-01-17 16:00:33
• 网络借贷1000元人民币，一年多后，累计债务竟高达100余万元。这是一起新型的‘套路贷’诈骗。河南郑州新郑市公安局22日向媒体通报，他们近期成功打掉一个以无抵押贷款为幌子的“套路贷”诈骗犯罪团伙，27名嫌疑人落网。据警方披露，该案主要犯罪嫌疑人马某、丁某等均系“90后”，他们在网络空间扮演不同放款人角色，赚取年息高达1000%的巨额收益。目前，新郑警方已确认全国各地受害人达千余人。有受害者今年2月报警称：2019年7月份，其通过网络借贷平台借款1000元，后未能如期还款，在对方推荐下，又先后通过其他网络平台借款以贷还贷。一年多时间，累计债务高达100余万元。新郑警方表示，这种“套路贷”属于互联网时代的产物，受害人和犯罪嫌疑人都是通过微信、QQ沟通联络，双方根本不知道对方的长相特征和基本情况。这给警方打击处理带来不小的难度。经调查摸排，一个以安徽省青阳县籍青年马某、江某等人为首的犯罪团伙浮出水面。该团伙成员之间扮演不同的小额贷款公司的放款人，骗取受害人信任后，虚高债务后以借条为要挟，不断向受害人推荐向下一手同伙借取高息贷款用于偿还上一手高息借款，直至受害人的钱财被榨取一空后，又以房、车为抵押，赚取年息高达1000%的巨额收益。借一千，还百万，确实有套路。来源：搜狐。
  黄盛木2020-01-17 15:55:44