在江苏有一个团伙通过网络贷款帮人家代了好多钱，然后自己用了，被贷款人不知道，现在已经被抓了，我是办
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日前，合肥市公安局蜀山分局成功破获一套路贷团伙诈骗案件，15名涉案人员落网，涉案金额200余万元。一不留神误入圈套2019年6月份，刚走出校门参加工作没多久的罗女士，因平时花钱大手大脚，透支信用卡，并且时常向身边的朋友借钱，微薄的工资已经无法偿还前期的欠款。手足无措的罗女士，又不好再向父母伸手要钱，只好拆东墙补西墙;一次偶然的机会，认识了做中介的袁某，袁某简单了解了罗女士的情况便说可以带她去自己熟悉的私人贷款公司进行贷款，罗女士犹豫了下，还是信了他的话。罗女士通过袁某认识了某贷款公司负责人程某，程某了解了罗女士的基本情况后，承诺给罗女士贷款一万元。第二天，程某通过银行转账了5万元给罗女士又让她把其中4万元通过支付宝转回给自己，并要求罗女士签订一份5万元的借条，支付袁某2000元中介费，急需用钱的罗女士只好在借条上签字，拿着8000元离开了。深陷套路无法自拔8000元对于罗女士来说是杯水车薪，根本无法还清欠款，家里不断有催债的找上门来，无奈她只好再次找到程某，“以后有人找你要钱，你就让那些人直接来找我，对外你就说我是你表哥。程某为了继续从罗女士那赚钱，便提出由他出面帮罗女士还她从其他人那里借的钱。当天下午，程某带着罗女士到了经典广场找到王某，向其借款3万元周转一天，并说第二天就去别家借钱还给王某，王某简单问了一下罗女士的基本情况，就拿来借条让罗女士签字，随后王某又拿出一份房屋租赁合同，合同内容是罗女士要把自己的房子租给王某，这样如果罗女士还不上钱，王某就可以光明正大去罗女士家里讨债。签完了合同王某随罗女士一同去看了她在蜀山区某小区的住宅，看完后直接给罗女士转了两万七千元，拿到钱后，罗女士被迫支付给程某五千元中介费。第二天，程某又带着罗女士找卓某以同样的方式签署了五万元的借款合同，拿到手四万一千元，支付程某四千元中介费。周而复始，罗女士一次次在程某的介绍下，陷入了“以贷养贷”的黑洞，在3个月的时间里竟被骗取70余万元。巨额的债务伴随着铺天盖地的恐吓，使罗女士和其家人的生活受到了严重的影响。2019年4月16日，不堪忍受的罗女士最终选择了报警。拨云见日严厉打击蜀山分局接到报案后根据罗女士提供的线索展开了初步调查，在走访调查中民警发现，程某不仅伙同多人以虚设贷款公司的名义进行私人放贷，还以威胁、恐吓、给借款人亲戚朋友打威胁电话等方式“逼债”。分局掌握了此团伙的违法行为后，立即对该起案件进行了立案侦查。民警通过不断深入的调查取证，摸清了一个以程某男24岁安徽省桐城市人为核心的诈骗团伙。在确定该团伙犯罪事实，蜀山分局刑警三队于2019年5月31日晚，抓获包括程某在内的15名涉案人员。经嫌疑人供述和调查确认，目前此案件的受害人达20人以上，涉及蜀山、经开、庐阳、舒城等多地，涉案金额200余万元。目前，合肥警方已依法对15名涉案人员采取刑事拘留强制措施，该案件仍在进一步侦办中。
赵颜莉2020-01-17 17:00:27
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是的，他说，他是小马易贷就是小马吗，他说是你爸放贷，就是你爸吗，说啥信啥，随便一个Q号起个名字叫中国放贷总局你也能信？任何贷款不收任何前期费用。唉，你这也太无知了。被骗了多钱快点报警吧。他怎么知道这个骗子是小马易贷，他们之前有关系。你看到他的工作证了吗报警需要先打110转网络反诈骗中心。
堵文波2020-01-17 16:00:36
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8月24日报道吗，日前，包头警方披露了套路贷团伙放款催收内幕。据了解，套路贷团伙主要瞄准三类人，并诱导接待人拆东墙补西墙。但随着该案的侦破，不少受害者竟然不配合调查。4月2日，专案组在江苏省无锡市锡山区、山西省运城市，将涉嫌“套路贷”的犯罪嫌疑人抓获，共抓获涉嫌“套路贷”诈骗的犯罪嫌疑人近500人，押解回包头193人。据了解，两家涉案公司分别为无锡新期待信息咨询有限公司和运城市感心恩网络科技有限公司，注册经营范围是软件开发服务、企业管理咨询、商务信息咨询等业务，二者均无金融资质。涉案公司均通过网络平台从事违法放贷经营活动。无抵押、无担保、放款快，是吸引受害人的主要原因。一般情况下，借贷人只需几分钟即可通过审核，随后，公司财务人员就会通过支付宝转账给借贷人。刑侦支队侦查员季品璇对记者说，“不法分子使用的主要套路就是给无法按时还款的借贷人推荐其他借款渠道，或将其个人信息出售给其他借贷平台，诱导借贷人通过‘拆东墙补西墙’的方式继续打借条，从中收取逾期费和高额利息，虚高债务，最后使借贷人无力偿还。包头市公安局刑侦支队有组织犯罪侦查大队大队长鲁雄向记者举例，如果借款3000元，借贷人实际拿到2300元，700元为借款一周的利息；而借贷人通过网络平台打借条显示的借款金额为6000元，另外3000元作为贷款保证金。据了解，为了躲避监管和打击，涉案公司基本不给公司所在地的当地人放贷，催收人员也不会上门催债。鲁雄向记者介绍：“不法分子非法发放贷款的目标人群主要有三种，缺乏资金的创业者、超前消费的学生以及在银行有不良信用被拉入黑名单的人。套路贷团伙套路贷办案民警介绍，涉案团伙均为公司化运营，通过非法渠道购买客户信息，审核部筛选出符合其要求的客户信息后，交由话务部。话务部对客户进行电话联系，随后将有借款意向的客户推送给业务部。随后，业务部会向客户介绍相关规则，要求客户在借款平台进行实名认证，获取客户姓名、家庭住址、身份证正反面照片、上传手机通讯录信息，并通过第三方公司获取客户近6个月的通话记录，以此确认该号码为客户常用手机号，为日后催收做准备。到还款时间后，如果借贷人不能正常还款，财务人员则会建议其续期。既不续期也不还款的借贷人则会被转交催收部门。催收部门属于涉案公司的核心部门，催收人员一般根据催收成果获取提成。犯罪嫌疑人陆某向警方交代，在大学期间，他曾通过“校园贷”的方式给在校学生借钱，自己从中赚取利息。凭借自己对数字的敏感，经过不断摸索后，他将自己从各种渠道借来的钱全部用于放贷。随着客户越来越多，他的非法获利最高达到一天100万元左右。自2019年11月至被查获前，无锡新期待公司非法获利2亿余元；运城感心恩公司非法获利近亿元。涉案团伙的骨干成员因此获利甚巨，住豪宅，购买多辆豪车，多数部门负责人、小组长也都享有高薪。目前，该案正在进一步调查中。但让包头警方意外的是，不少受害人不配合调查。为什么自己受到不法侵害，受害人还拒绝配合调查？办案民警介绍，不法分子的催收手段恶劣，大部分受害人都有过被各种“软暴力”催收的经历。此外，“套路贷”案件的证据多为转账记录、聊天记录等。取证时做笔录至少需要半天时间，但受害人对此并不了解，认为过程啰嗦，因而不积极配合。根据相关法律，年利率超过24％的均不受法律保护。当意识到自己遇到套路贷，大家要及时报警，并配合警方取证收集证据。只有这样才能更好的维护自己的权益。
黄盛秋2020-01-17 15:55:46