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• 银行，是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构，是商品货币经济发展到一定阶段的产物。保险金融企业体系，既包括商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等现代金融企业，也包括中央银行、国有商业银行上市、政策性银行、金融资产管理公司、中小金融机构的重组改革、发展各种所有制金融企业、农村信用社等。证券。
  赵风蕾2019-12-21 15:20:00
• 431是科目代码，金融学综合包括以下内容：1、《货币金融学》货币支付体系的演变、货币的概念、货币的职能；信用工具、信用的概述、信用的基本表现形式；金融机构的概述、金融机构体系的构成、金融机构存在的理论基础；利率的期限结构-市场分割假说、到期收益率、利率水平决定理论、风险结构理论、利息与利率、现值和现值的基本特征、利率的期限结构-纯粹预期假说、利率的期限结构-流动性升水假说、利息的计算、影响现实利率水平的因素；证券交易方式、货币市场、国库券市场和大额存单市场及回购市场、资本市场——一级市场、金融市场概述、二级市场；风险与收益、金融衍生工具的种类-期货合约、金融衍生工具的种类-信用衍生产品、 金融衍生工具的种类-远期合约、金融衍生工具概述、 金融衍生工具的种类-期权合约、金融衍生工具的种类-互换；商业银行的负债业务、 商业银行的表外业务、商业银行的组织制度、负债管理理论、资产负债综合管理理论、商业银行的经营管理理论与方法、银行起源和发展、商业银行的资产业务； 中央银行的产生与发展、金融监管的必要性、金融监管的主要内容、 金融机构的审慎监管、中央银行的组织制度及类型、金融监管的国际合作；现金余额数量论、基础货币及其变动、凯恩斯的流动性偏好货币理论、惠伦模型、鲍莫尔模型、货币供给、货币需求的含义和货币需求理论、弗里德曼的新货币数量说、 通货膨胀的定义及其测量、通货膨胀的经济增长效应、通货膨胀的社会经济效应、通货膨胀的成因与类型、结构型通货膨胀、 通货紧缩、治理通货膨胀和通货紧缩的对策；货币政策的中介目标、信用渠道传导机制、货币政策效果的影响因素、货币政策工具、货币政策的最终目标、货币政策传导机制。2、《国际金融》外汇与外汇汇率、汇率的经济分析、人民币汇率；外汇市场环境、结构和交易产品；外汇衍生交易的特征和交易机制；欧洲货币市场、欧洲债券市场；国际组合投资；国际银行业；汇率风险预测技术、外汇风险计量和管理技术；国际直接投资概述、跨国公司直接投资的经济利益、跨国投资项目资本预算、国家风险管理；跨国公司资产负债管理；国际收支与国际收支平衡表、国际收支与外债管理、国际收支与国际储备管理；国际收支与宏观经济均衡；开放经济的宏观经济政策工具、内外均衡冲突与政策搭配、宏观经济政策效应；固定汇率和浮动汇率、最适货币区的理论与实践；国际资本流动概述、国际资本流动的经济效应、金融危机理论模型；金融危机的防范与管理。3、《证券投资学》证券投资的主体和客体、证券中介机构；证券发行市场、证券流通市场、证券市场监管；证券交易的程序和委托方式、现货交易与信用交易、期货交易与期权交易；证券投资的收益、证券投资的风险、证券风险的衡量；证券组合理论、资本资产定价模型CAPM、套利定价理论APT；债券分析、股票分析、 其他投资工具分析；质因分析——经济分析、量因分析——财务分析析、市场指标分析；其他分析工具；技术分析概述、图形分析、市场指标分析、证券投资方法；证券投资管理步骤、 股票投资管理、债券投资管理、投资业绩评估。扩展资料：公司理财又叫财务管理，所以财务管理和公司理财客观来说是一样的。最经典的书是罗斯《公司理财》，考金融专硕，95%以上的考生推荐看这本书，除非报考院校初试不考公司理财或者财务管理。罗斯《公司理财》一共31章，从考试大纲看，重点考前面19章。部分院校，如人大和外经贸，考过19章之后的内容。如果时间不是特别充裕，可以就看前19章，后面的内容直接放弃。公司理财里面包含了投资学，部分院校，如清华大学，重视投资学。投资学这一块，最经典的书是博迪《投资学》，该书课后习题经典，如果报考院校重视投资学，建议考生多做做，很有帮助。431金融学综合复习指南。
  车建军2019-12-21 13:56:31
• 金融学是以融通货币和货币资金的经济活动为研究对象的学科。1、金融的内容可概括为货币的发行与回笼，存款的吸收与付出，贷款的发放与回收，金银、外汇的买卖，有价证券的发行与转让，保险、信托、国内、国际的货币结算等。2、从事金融活动的机构主要有银行、信托投资公司、保险公司、证券公司，还有信用合作社、财务公司、投资信托公司、金融租赁公司以及证券、金银、外汇交易所等。3、金融学专业主要培养具有金融保险理论基础知识和掌握金融保险业务技术，能够运用经济学一般方法分析金融保险活动、处理金融保险业务，有一定综合判断和创新能力，能够在中央银行、商业银行、政策性银行、证券公司、人寿保险公司。财产保险公司、再保验公司、信托投资公司、金融租赁公司、金融资产公司、集团财务公司、投资基金公司及金融教育部门工作的高级专门人才。扩展资料：金融学主要分类：一、微观金融学微观金融学，也即国际学术界通常理解的Finance，主要含公司金融、投资学和证券市场微观结构等等。这类研究通常设在商学院的金融系和经济系内。3、第二类是国内学界以前理解的“金融学”，包括“货币银行学”和“国际金融”等专业,涵盖有关货币、银行、国际收支、金融体系稳定性、金融危机的研究。这类专业通常设在经济系内。金融学。
  齐文炎2019-12-21 13:21:32
• 一、两者理论基础的不同投资者的理性和市场有效性假说构成了传统金融学的两大理论基石,而行为金融学有着与其不同的理论基础。传统金融理论认为投资者是理性趋利的,即通过“套利定价理论”、“资产组合理论”、“资本资产定价模型”和“期权定价理论”等在资本市场求得受益最大化。价值感受是指投资者在资本市场上的心态和情绪。行为金融学认为,投资者在投资过程中有四种心态和情绪:过于自信、避害大于趋利、追求时尚与从众心理、减少后悔与推卸责任。正是由于这些心态和情绪支配着经济行为人的投资决策过程,使其决策性具有如下特征:决策者的行为是多元的、易变的,并且通常只在决策过程中形成;决策者适应性很强,决策的性质和决策环境都将对决策者的决策程序和方法产生影响;决策者更倾向于满意原则,而不是最优原则。人们通常对不遵循数理金融学意义上的最优模型进行决策,即相对于传统金融学而言的投资者基于价值感受的非理性,构成了行为金融学的理论基础之一。二市场竞争是否有效传统金融理论认为,在市场竞争过程中,理性的投资者总是能抓住每一个由非理性投资创造的套利机会,使得非理性投资者在市场竞争中不断丧失财富,并最终被市场所淘汰。而行为金融学认为,披露的不充分,以及理性投资者与非理性投资者掌握信息的不对称,人们对上述假设成立的条件并不满足。因此市场竞争是非有效的,构成了行为金融学的另一理论基础。二、两者决策的风险测量方法不同金融市场风险的测量,就是测量由市场因素不利变化所导致的金融资产价值损失。主流方法是通过金融资产收益的概率分布来加以描述,通常采用衡量一定概率水平置信度下的可能损失程度的VARValueAtRisk法。VAR亦称风险价值,其含义为未来一定时间内,在给定的概率条件下,任何一种金融工具或投资组合所面临潜在的最大损失金额。在数学上,VAR法表示为投资工具或组合的损益分布,其表达式为:ProbvPvt[-VAR=A1式中vPvt表示组合P在vt持有期内,在置信度1-A下的市场价值变化。等式1说明,A下,损失值大于或等于VAR。行为金融学者认为,由于在实际中投资人往往不把大于初始资本的结果视为风险,而把小于初始资本的结果视为真正的风险,所以在投资人的效用函数中常常对损失带来的负效用给予较大的权重,对收入带来的正效用则给予较小的权重。但是,传统金融学使用标准差和协方差进行描述的方法对于高于均值的投资结果和低于均值的投资结果给予同样的权重,不符合现实情况的,不能真正解释投资人的风险。进而行为金融学从投资者的心里感受出发,用变量的实际值小于变量均值或某一目标函数主体所认为的安全值或可以维持自己的效用不比现状差的值的概率来表示风险。这种衡量风险方法的形式是:ProbW[S[a2式中W表示财富,S是可以维持目前效用的财富水平W、S也可以分别用X、EX表示,a为投资者预先确定的概率。可见,此种方法是一种更注重投资损失的风险度量方法。需要说明的是,式1中vPvt和VAR是相对量差值,式2中W、S是绝对量。当VAR的值为资产价值与变量均值或保持当前效用的财富水平差异时,传统金融学与行为金融学两种不同的风险测量方法将会得到相同的结果。三、两者决策模型的不同传统金融学的主要理论模型游期权定价模型、资本资产定价模型CAPM等,行为资产定价模型BAPM是对现代资本资产定价模型的扩展。与CAPM不同,在BAPM中,投资者并非都是理性的,而是被分为两类:信息交易者和噪声交易者。信息交易者是严格按CAPM行事的理性投资者,他们不会受到认知偏差的影响,只关注组合的均值和方差;噪声交易者则不按CAPM行事,他们会犯各种认知偏差错误,并没有严格的对均值方差的偏好。两类交易者互相影响,共同决定资产价格。当前者是代表性交易者时,市场表现为有效率;而当后者成为代表性交易者时,市场表现为无效率。在BAPM中,证券的预期收益是由其/行为Beta0决定的,Beta是/均值方差有效组合mean-ariance-efficientportfolio0的切线斜率。这里,均值方差有效组合并不等于CAPM中的市场组合,因为现在的证券价格受到噪声交易者的影响。另外,BAPM还对在噪声交易者存在的条件下,市场组合回报的分析、风险溢价、期限结构、期权定价等问题进行了全面的研究。在市场行为模型方面,行为金融学中影响较大的有两种模型:DHSDaniel,HirshleiferandSubra-manyam,1997模型和BSVBarberis,ShlerferandVishny,1998模型。前者将投资者分为有信息者和无信息者,并以此为出发点进行分析。后者的理论基础是投资者认为受益有两种范式,即收益均值回归和收益连续变化。虽然DHS模型和BSV模型建立在不同的行为前提基础上,二者的结论却是相近的都认为投资者的行为会导致股价过度反应或滞后反应。
  粱利伟2019-12-21 13:08:52