理财顾问具体的工作是与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议； 指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。 针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。 及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

工资是和业绩挂钩的，有高有低，一般是低底薪加高提成，客户多，客户资金量大收入就高。

短期理财要考虑理财产品的流动性和安全性，认真了解理财产品的性质和特点，最后再注意理财产品的收益。现在掌握一定的个人投资理财知识是必不可少的。所谓理财就是根据客户对风险的偏好和承受能力，合理安排资金的运用，并使之最大程度增值的过程。

首先需要了解投资的一些风险，知道风险与回报的关系。然后是获利的能力，毕竟理财的主要目的就是获利。

是保险公司与银行合作的银行销售产品，银行是有保险经纪人的。每一间公司都有直接销售（代理人），网销，电销（电话销售），银行销售的产品。银行销售是收取保险公司和顾客的服务费的保险销售形式。