我想问,我想成为一个理财规划师,不过我现在只是大一,会计学。现在我该做什么才能向我的目标靠近呢?

齐志广 2019-10-15 07:28:00

推荐回答

所谓的理财规划师,其实有98%的成分是销售性质。但也有部分理财规划师,属于售后服务性质的,即销售人员拉来客户后,交给理财规划师,由其负责为客户提供专业的理财规划方案。但这种性格的规划师在国内是极少数的,大部分都承担的是销售的职能。
米大斌2019-10-15 07:36:31

提示您:回答为网友贡献,仅供参考。

其他回答

  • :首先你选的理财规划师非常好,国家理财规划师是由劳动部门认定的职业资格证书,是由官方对个人能力的一种认可,也就是说它是国家认定人才的一个标准,由于此认证是由劳动部颁发,是咱们国家唯一一个由政府权威认证的理财规划师,它的认可度和权威性是最高的,在国内的全金融业都认可。国家职业资格共分为五级,初级简介:本书内容包括有第一章,现金规划;第二章,消费支出规划;第三章,教育规划;第四章,风险管理和保险规划;第五章,投资规划;第六章,退休养老规划;第七章,财产分配与传承规划等。这两本书挺厚的,好好看,一定没问题的。
    龙山红2019-10-15 08:00:52
  • 助理理财规划师主要是讲个人理财,是以考试为主要目标,实质就是为了拿证书,而外经贸大学的注册财务策划师即包括个人理财也包括企业理财,案例实操教学,专家授课,主要教您在工作当中的知识运用,不仅可以拿证书,也能学到更多有用的知识。证书有两个,一个是注册财务策划师,另一个是咱们国家人保部颁发的全国职业能力等级证书,属于高级财务策划师,纳入国家高级人才库,您可以根据自己的需要选择一个更好的,也更适合自己的来学习。
    连俊强2019-10-15 08:00:17
  • 金融~理财规划师各中小企业负责人及欲从事本职业的人员。所以学金融的会比较有优势。希望能够帮助到您。
    龚少菁2019-10-15 07:54:22

相关问答

理财规划师名片理财规划师FinancialPlanner是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。目录理财规划师简介职业介绍工作内容职业发展和前景考试科目考试教材就业方向职业准确定义职业等级职业培训期限申报条件工作内容1.必要的资产流动性2.合理的消费支出3.实现教育期望4.完备的风险保障5.合理的纳税安排6.积累财富7.安享晚年8.合意的财产分配与传承职业前景国内现状鉴定方式培训对象理财规划师简介职业介绍工作内容职业发展和前景考试科目考试教材就业方向职业准确定义职业等级职业培训期限申报条件工作内容1.必要的资产流动性2.合理的消费支出3.实现教育期望4.完备的风险保障5.合理的纳税安排6.积累财富7.安享晚年8.合意的财产分配与传承职业前景国内现状鉴定方式培训对象展开编辑本段理财规划师简介理财规划FinancialPlanning是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案,它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质,即使到年老体弱或收入锐减的时候,也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次:财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程,它是由专业理财人员通过明确客户理财目标,分析客户的生活、财务现状,从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。编辑本段职业介绍按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》,理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。编辑本段工作内容在理财规划实际工作中,财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现,集中表现为以下八个方面:必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用,所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性,又要考虑现金的持有成本,通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足,预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化,而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中,减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划,使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。实现教育期望。教育为人生之本,时代变迁,人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升,教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划,通过合理的财务计划,确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用,充分达到个人高校金融、财会、经济、管理类专业学生,希望进入金融行业的学生。
经济学专业就业前景社会的发展离不开经济,经济学近年来随着我国市场经济的成熟度而逐渐成为各大高校的热门专业,那么,经济学就业前景和薪酬水平怎么样呢呢?经济学更偏重于理论,且经济类专业的课程实用性都比较强。经济学专业就业前景很好,能在综合经济管理部门、政策研究部门、金融机构和企业从事经济分析、预测、规划和经济管理工作。1、会计人才:低端的泛滥,的缺乏就业前景:本专业毕业以后做会计,是保守也是妥当的一条职业道路。很多同学放弃这条道路的原因是人才供应太多太多导致竞争激烈,而且职业前景有限。其实这种看法本身就错了。首先,现在的行情是基础人才太多,普通人才太多,的财务人才需求还是很大。职业规划:按现在的体会,觉得如果想要在毕业时顺利找到一份会计工作,也就是说成为一名预备级财务人员,在学校首先要把基本功练扎实,其次是尽量多参加实习,后有条件的话再接受专业培训。2、理财规划人才:前景广阔就业前景:所谓“理财规划师”,即是利用自己的专业理财知识为个人提供理财规划服务的金融业专业人员。目前国内还没有专门的理财规划师,从事理财规划的专业人士散见于保险、银行、证券等金融行业。据来自香港的高级财务策划师介绍,五六年前,香港和大陆一样没有专业的财务策划师,但现在以个人理财咨询服务为主营业务的私人财务咨询公司已有3000多家。他还透露,在香港,一个刚入行的财务策划师每月就可赚到2万港元,而二三年后月薪就可升到5万港元,而且相对于已进入成熟期的保险业,财务策划师这一行业还处于成长期,一家理财网站的调查显示,在接受调查的人中,78%的人愿意接受专家顾问的理财意见,25%愿意委托理财,50%以上愿意支付顾问费。因此,它的发展空间还很大。职业规划:要想成为一名理财规划师,先得掌握9个方面的基础知识,分别是经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规。同时必须在一些领域具有丰富的经验,这就要求我们在毕业的时候进入保险、金融等领域去"淘金"--各大银行和保险公司基本上每年都有大型招聘会,通过笔试和面试的一般程序就能进去。3、财务管理人才:去外企能学到更多东西就业前景:为了跟会计专业的同学有所区分,在此将管理会计单独列出来分析。很多大型企业特别是外企的成本会计和财务分析岗位都是重要岗位。有志于在管理方面有所成就的同学,能在毕业后进入外资企业--他们的财务管理体系更成熟,让你学到的东西更多,对你以后的发展更有利。