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• 理财规划师名片理财规划师FinancialPlanner是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。目录理财规划师简介职业介绍工作内容职业发展和前景考试科目考试教材就业方向职业准确定义职业等级职业培训期限申报条件工作内容1.必要的资产流动性2.合理的消费支出3.实现教育期望4.完备的风险保障5.合理的纳税安排6.积累财富7.安享晚年8.合意的财产分配与传承职业前景国内现状鉴定方式培训对象理财规划师简介职业介绍工作内容职业发展和前景考试科目考试教材就业方向职业准确定义职业等级职业培训期限申报条件工作内容1.必要的资产流动性2.合理的消费支出3.实现教育期望4.完备的风险保障5.合理的纳税安排6.积累财富7.安享晚年8.合意的财产分配与传承职业前景国内现状鉴定方式培训对象展开编辑本段理财规划师简介理财规划FinancialPlanning是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。编辑本段职业介绍按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。编辑本段工作内容在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人高校金融、财会、经济、管理类专业学生，希望进入金融行业的学生。
  连丽艳2019-10-14 22:36:06
• 理财师的资源起步通常都是从陌call开始，客户是理财师的生命线，不用指望你的师傅或导师把自己运作成熟的客户转送给你。通过无数的清洗和筛选，找到第一个愿意跟你多聊几句的客户，第一个愿意听你把产品介绍说完的客户，第一个愿意买你推荐产品的客户。这个时间基本以产品销售为导向。在过程和公司提供给你的培训中，掌握第一技能点：销售技巧。同时在从业中积累其它基础技能点：金融基础、行业信息、客户群习惯。能进到一家好公司，事半功倍，他们能提供给你关键的资源。四大银行+招商银行的私人银行部、顶尖的财富管理公司诺亚财富，都是非常好的平台。
  齐景新2019-10-14 22:18:06
• 全国范围通用国家权威认证使用效能最强认可程度最高继律师、注册会计师后最热门的黄金职业，一个好的理财规划师年薪将达到100万元以上，随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新，个人理财成为金融机构竞争的主要策略，个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师。理财规划师是一种权威理财规划职称。在国外，只有获得资格的人员能从事个人理财业务，像如何合理的避税、财务的管理、资产的投资配置等。随着我国居民财富的迅速增加和个人投资意识的增强，国内个人理财业务呈现出巨大的发展潜力，在目前国家劳动和社会保障部公布的第五批53项职业标准中，“理财规划师”已作为一种新认定职业名列其中，理财规划师这一新兴职业在我国将首次纳入国家职业资格证书认证范畴。预测2年内，理财规划师的“缺口”至少10万人。国家劳动和社会保障部6号部长令等文件精神，我国将推行学历证书与职业资格证书并重的就业制度，国有大、中型企业中高层管理人员必须在规定的期限内取得职业资格证书，大、中专毕业须持有本专业职业资格证书上岗，合资、外资私营企业以及个体工商户的经营管理人员，均应参加职业资格评审，取得全社会通用的职业资格等级证书。取得证书后，在享受相应的工资福利待遇的同时，还将享受相应的职务津贴。培训对象：银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员；证券公司的投资顾问和客户经理，保险公司、基金管理公司、大型投资咨询公司、信托投资公司等金融机构的高级金融从业人员；以及会计、法律专业人士等。现在理财规划师每个银行都认可。
  龚山珍2019-10-14 22:00:55