推荐回答
理财规划师,是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国人力资源和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》,理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。保险业务员,属于持有保险代理人从业资格证的自然人证券经纪人,是从事证券方面的信托业务员,是基金方面的严格来说,理财规划师,咨询的成分多些,具体办理业务,还得有相关资格证。
赵风蕾2019-10-14 22:01:02
提示您:回答为网友贡献,仅供参考。
其他回答
-
大致可以这么划分:财务分析师是对已经产生的财务数据流进行分析,提出改进意见,属于管理会计的范畴;理财规划师是对客户的资金进行整体的策划,确定投资方向,以期取得最大经济效益,属于动嘴皮子的;证券投资师可以算为操盘手,直接运作客户资金期待升值的。一个人可以同时扮演这三种角色,但这三种角色的主体任务和定位是不一样的。
黄相柏2019-10-14 22:36:09
-
现在理财规划师考试的通过率越来越低,这样也好保证了证书的含金量。在理财规划与证券从业资格考试中,证券从业资格考试要难些。证券业作为金融业的头号种子,证券业在金融行业中的平均薪酬水平、年终奖金以及薪酬涨幅水平等几个指标上,均居各个行业之首。而证券从业人员资格考试作为金融行业人才市场的晴雨表,体现出了当前社会求职者和大学毕业生对于金融行业追捧的热情。证券从业人员资格证书是进入证券行业的必备证书,通过证券从业资格考试是进入证券行业的第一道门槛。考试科目包括证券市场基础知识、证券交易、证券发行与承销、证券投资分析和证券投资基金。其中,证券市场基础知识是基础科目,要取得证券从业资格证书的申请资格,必须通过基础科目考试,其他专业科目则可任意选择。据数据显示,证券业无论在国内、国外都是“金领”的职业追求,是距离金钱财富最直接的行业。而必须持有证券从业资格证方可正式上岗的规定,使得证券从业资格考试成为进入“金领集中营”的敲门砖。考试难度较高形成行业入门门槛随着我国资本市场的发展及证券行业发展的需要,从业人员的整体素质越发重要,因此在2019开始考试进行了一些改革:多选题减少题量由原来的60道减少到40道,加大单题分值,由原来的每题0.5分增加到每题1分,这给考生通过考试加大难度,要求考生能够更加扎实的掌握相关专业知识,提高从业门槛。
黄相杰2019-10-14 22:18:10
-
证券公司的产品是什么?然后再结合理财规划师,我想你应该可以更好的理解,简单的说就是根据客户的投资风格和要求的盈利水平,将公司旗下的产品组合营销出去。实现双赢。
黄皓章2019-10-14 22:01:37