投资理财公司的客户代表是做什么的

龚序两 2019-10-14 23:55:00

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创必承是一家第三方理财规划公司,就是根据客户的理财需求和财务状况后,为客户制定出一整套切实可行的家庭综合理财规划方案。我去过那间公司,在珠江新城的,环境很好,是中大的实习基地,广州日报也有报道,应该比较可靠。你要是学金融经济专业的,就去吧。第三方理财是一个新兴的行业,发展前景很好。
麻益良2019-10-15 00:54:01

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  • 理财经理是为客户制定理财、投资计划的。发达国家的专业理财师会根据不同家庭特有的财产特点来为客户量身订做投资和保值方案。但中国目前的理财经理叫得比较好听,其实就是向客户推销理财产品的,比如保险、基金中的一些产品。
    齐朝华2019-10-15 00:36:03
  • 一、一名理财顾问的工作主要包括:1、与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议;2、指导客户记录财务收支和资产负债账目,对客户财务收支状况进行分析,判断客户财务现状。3、针对客户的需求独立设计可行性方案,给予具体的操作指导。4、及时收集客户的反馈意见,对方案的实施结果进行分析,并撰写报告。二、知识要求财务或金融相关专业,具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。技能要求:英语熟练经验要求:有证券、保险、银行从业经验。职业素养:需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。一名优秀的理财顾问应该具有何种特性:身兼多能的金融通才 一个优秀的理财顾问,不仅应该熟悉金融产品,还要熟悉各种投资工具和产品,如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等,以及对相关法规的掌握、运用,只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力,且将自己所学所知不断更新,才能为客户提供有价值的资讯。1、强势的专业背景优秀的理财顾问身后,应该有强大的数据、政策平台作为支持、以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。2、良好的职业素质具有良好的信誉,一切以客户为先,严守客户资料的隐私性和保密性。拓展资料:个人理财兴起于美国上世纪90年代初,成熟于90年代末,经过10余年的发展,独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查,有78%的被调查者对理财服务有需求;50%以上的人愿意为理财服务支付费用。未来10年里,我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长,将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。专家介绍,按照1个理财顾问服务100人估算,国内理财顾问的缺口至少10万人。素质要求1、丰富的金融、投资、经济、法律知识理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,在某些方面又是专才,如保险、证券等方面又有特长。2、良好的人品及职业操守客户是理财规划师的"衣食父母",理财规划师应以客户的利益为服务中心,时时刻刻为客户着想,而不是以单一向客户推销产品为目的。此外,保守客户的个人秘密也是重要的一方面,理财规划过程中涉及到很多客户隐私,作为客户的私人理财顾问,应严守机密。3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师,在为客户进行理财规划的同时,或多或少都有推销产品目的,这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点,不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司",这些理财公司的独立性较强,不依附于某些金融机构,他们是从客户的角度出发,帮助客户选择投资产品,实现客户的理财目标。
    黄相柏2019-10-15 00:18:09
  • 1、银行内部理财部们有银行所辖客户资源:①银行总公司有投资项目,吸纳客户投资项目,一定时间收取回报;②银行保险:如工商银行工银安盛保险、建设银行建信保险;2、投资公司的理财:是理财顾问,单体寻找客户,也有其他投资项目,保险代理人等,投资形式一样,但是个人认为银行投资更加稳妥。
    连东辉2019-10-15 00:01:52
  • 理财销售代表:主要是把想要投资理财的客户通过电话的形式或者是网络的形式邀约过来,或者是推广他们的理财产品等理财顾问:就是销售代表邀约过来后通过理财顾问来向客户讲解理财的优势,或者是解决客户心中的忧虑和担心的问题,能够把客户心中的担心和疑虑全部解决掉,向客户指点理财的方法等。
    黄田青2019-10-15 00:00:30

相关问答

1、证券公司每时每刻都在招聘客户经理,不要被所谓的托关系成为你的包袱。因为不托关系,只要是个大学生,考过从业资格证就可以当客户经理,这个认识你只要在证券公司呆过就会知道了。而且无休止的销售任务是让这个行业的流动性居所有行业之首,所以你走还是不走,证券行业的流动性都在那里。2、会计专业说不知道股票知识,那说明没认真学。课程肯定是有的,叫证券投资学,老师也会叫大家模拟买卖。但纸上得来终觉浅,绝知此事要躬行,书本上的知识考完就忘很难拿来作为营销的说辞。而且一般会计专业的通常都比较内敛,不善言辞确实不适合做营销,做柜台是可以的,不用出去跑,但也一样要完成基本的转正任务。我当年也完成不了任务而不得不离开,去了工厂,工厂回归证券行业几年后,现在叫我完成100个1W也没有问题。3、专业人士无需用坑的方法来完成任务。专业分为服务的专业和技能的专业,当时有一同事也啥都不懂,但就是能找来大客户,因为他锲而不舍,服务及时周到。第二技能的专业就是你自己本身已经对市场有比较深的了解,也会操作,能够提供相对中肯的建议,必然可以吸引客户。不过服务再好,那同事只是靠天吃饭,如果行情不好,没有专业技能的最终也会完成不了任务而离开。所以综上所述,一个不善言辞的没有专业技能会计专业毕业生,还是找会计相关类工作吧,可以考中级会计师或CPA,积累工作经验后绝对比混券商的要好。
1、客户经理其主要职能是开发和招揽客户、向客户进行理财产品销售等,可以根据证券公司的授权从事下列部分或者全部活动:法律、行政法规和证监会规定证券经纪人可以从事的其他活动。2、投资顾问其职责如下:1、投资者教育投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识,了解专户理财业务;帮助客户理解投资机会和一般的投资误区;引导客户理解和评价风险。2、全面的需求分析全面了解客户的财务状况和需求,帮助客户确定理财目标.量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告,为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据,与客户充分沟通,达成一致。3、解读投资管理报告每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告,这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现,也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释,对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告,帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。4、调整投资方案投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾,确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。投资顾问引领了理财服务的始终,推动了各项服务的进展,是客户与整个专户理财服务团队之间沟通的桥梁。