如何成为金牌理财规划师

龚宜勇 2019-10-14 19:26:00

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这个你得经受培训吧,另外理财规划师没有风险规划师吃香啊,时时保风险规划师很不错,跟保险相关的。可以了解了解~。
连以敬2019-10-14 20:00:43

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我没听说.我的理财观念及方法和生活规划供参考首先资金安全是第一位的,否则本金都全无。我只做一点点股票,占自己银行存款的1%一定要控制资金,如果对股票没有一点了解,不建议入市,牢记资金安全是第一位的。其余的我都用一种方法做定期存款了。一个家庭的存款可以放在其不同成员名下,同一存款人可以在多个银行开户,这样可获得的存款保障将提到更高.我觉得如果是学生重点还是学习,钱多花在学习上,吃的好点,保护好大脑应该是最重要的.如果能结余点钱,也别急于理财,资金的安全是最重要的.学生最好别炒股,别分散精力.以后工作了有精力多学点炒股知识再投入少量的资金,还可以考虑.炒股风险还是很大的,再没有知识的情况下不建议炒股.就是炒股,也要有控制力,资金的投入一定是少量再少量.我做股票十几年了,一开始也是听别人说买哪只股票,现在能自己判断一些了,要认真学习的,多看点有关股票基础知识的书,有关技术指标的,多学点有关经济方面的知识,以便于对大盘的走势作出判断,大盘不好时大部分股票都不会好,还是先撤出来好。投资股票有纪律,家中的资金不要都投进去,牢记。炒股有句话叫买涨不买跌,可不是说的人家已长了许多要出货了,你一头买进去.所谓买涨的股票,是说趋势向上确立的股票.当您确定一支股票趋势是向上的,您想买入这支股票时,就要看这支股票当天的相对低点时买进,这种不叫买跌.判断一只股票刚启动时及时介入,等到人家涨到一定程度后,就坚决不能再碰.不能买跌的股票是指趋势已向下的股票,这些股票的每次反弹都要出货的,不能再碰.如果炒股可买点有关股票的基本知识的书看看,有关技术指标的.可以知道什么是趋势向上或向下.假如你投资1万元到股市,等你赚钱到2万元时,就将原来存入的本金1万元取出,这样留1万元在股市就是你赚的钱,其余1万元本金取出了,以后1万元就是都赔了,也是你赚的钱赔了,不影响心情及基本生活的。如果赚了,资金到一定数目就取出一些,转而存定期去,保证收益。再说说有关理财,我的观点是没有天上掉馅饼的,为什么叫风险投资,首先肯定是有风险。大部分人都说去计划。将自己月收入合理支配后的结余部分用以上每两个月一存单的方式存起来,等资金积累到一定程度后,作分配.年轻时这块积累资金要养宝宝及孩子稍大以后的教育消费,还要想着自己及爱人的父母亲,给他们一点钱,哪怕很少一点,等以后自己钱多一点再给.中年时,此时上有老下有小,积累的资金要分块的.1有医疗资金,现在有医保好一些,目前还有没有医保的.我想医疗资金要有家人的大病资金,每人多少考虑周到.我是将这块钱存定期是基本不动的,要确保家人含双方父母亲有大病时有解决办法.2要有教育资金,主要帮助孩子完成必要学业.3再每月给双方父母点钱自己钱多就多给点,钱少就少给点,别忘了父母.4要存点自己及爱人到老时所需资金.因为人老了可能需要找人来帮着照顾的或去养老院的.5其他资金.有了闲余资金可考虑旅游等其他个人的喜好了。
金融理财师AFP是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”,必须能够正确分析和评估客户的财务状况,并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力,为客户量身定做一份合理的理财方案。行为金融分析师简称:CBFA,运用金融学、经济学、管理学、心理学和社会学以及相关学科的专业知识,遵循心理学和社会学等各学科的原则、技术与方法,为投资者和客户在金融投资理财方面提供咨询服务的专业分析人员。扩展资料:报考流程:一、考生须在开考前45分钟凭现代国际金融理财标准上海有限公司核发的本人准考证和本人有效身份证件到达指定考场,逐一接受监考人员安排的统一拍照。对号入座后将准考证和身份证件放在考桌左侧,以备监考人员随时核查。无准考证和身份证件的考生不得入场。二、考场设有视频监控系统,将对考试全过程进行录像。三、考试开始后,系统即自动计时,迟到考生时间不顺延。迟到30分钟以上的考生不得入场考试。开考后逾30分钟时未能在考试机上登录并确认的考生,视为缺考,考试系统将不再接受该准考证号登录。四、考生只准携带有效身份证件、准考证及标委会考试委员会指定的财务计算器进入考场。普通计算器不得带入考场。同时系统提供电子计算器用于普通计算,不具备财务计算器的专业运算功能。考生可选择使用鼠标方式或是数字键盘方式对其进行运算操作。五、严禁考生将任何资料、纸张、文具及各类无线通讯工具带入考场。关闭手机等通讯工具并统一存放在考场指定储物柜内。在考试进行期间,发现考生将手机等电子设备带入考试区,以及所携带的物品在考场任何位置发出声音干扰考试者,以违纪论处。金融理财师。