谈谈当下家族办公室面临的考验有哪些?

齐文玉 2019-11-05 21:52:00

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当下的中国,家族办公室已经从单一比如汉家族办公室到如今联合家族办公室如优脉财富汇家族联盟发展多样化,但面临的考验很多,如下:
一、服务趋于复杂
高净值家族问题和解决变得更加复杂。随着技术和通信的发展,税收法规和合规性的复杂性也不断上升,从而需要更加繁复的服务交付模式,因此需要更高层次的服务性人才来提供这些服务。
二、增进互信
家族办公室业务的根本就是信任。传统意义上,信任就是通过参加面对面会议、人与人相互握手、在充斥着各种演示文稿和发言的峰会中互相交流中建立的。但是, 家族啊办公室要需要接触年轻一代,需要一个不同的交流方式。如何与那些手机依赖症的年轻一代交流,仍需花费一点时间。下一代的思维和行为方式是不同的,所以他们的投资决策和交流方式也是不一样的。
三、新的价值观
新兴一代有着他们各自的沟通偏好,同样的,他们的价值观也不尽相同。许多年轻客户对他们投资所产生的具体影响和积极改变很有兴趣,且这种兴趣远远大于他们的父母一辈。优脉财富汇进行的一项研究表明,29%的年轻投资者坚信:价值观投资是选择合适财富管理公司的一个重要因素。
四、监管制度
如今,家族办公室乃至所有的财富管理公司,都面临着前所未有的严格监管。特别是随着多德-弗兰克(Dodd-Frank)华尔街改革和消费者保护法的通过,一些财富管理公司发现,他们需要花更多的时间和人力去处理合规性问题。
五、成功的接班
许多单一家族办公室最初成立于上世纪九十年代初。目前,许多此类家族办公室的高管都面临着挑选继承者或是退休的现状。然而不幸的是,一些家族办公室并没有准备好迎接这一变革。这些管理层可能会出现空缺。这样就会导致家族成员会寻求替代者,这一举动会改变单一家族办公室的运作模式。单一家族办公室会据此作出决策,加入联合家族办公室或是与其他单一家族办公室合作。这种情况并不少见,而在国内,类似的家族办公室联盟已经诞生,优脉财富汇就是由五十家家族办公室构建的高端财富管理圈层网络。
樊振纲2019-11-05 22:37:47

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其他回答

  • 面临的考验:监管制度
    如今,家族办公室乃至所有的财富管理公司,都面临着前所未有的严格监管。特别是随着多德-弗兰克(Dodd-Frank)华尔街改革和消费者保护法的通过,一些财富管理公司发现,他们需要花更多的时间和人力去处理合规性问题。
    ankanshu2019-11-08 12:37:47
  • 面临的考验:新的价值观
    新兴一代有着他们各自的沟通偏好,同样的,他们的价值观也不尽相同。许多年轻客户对他们投资所产生的具体影响和积极改变很有兴趣,且这种兴趣远远大于他们的父母一辈。优脉财富汇进行的一项研究表明,29%的年轻投资者坚信:价值观投资是选择合适财富管理公司的一个重要因素。
    龙小雅2019-11-05 22:20:57
  • 面临的考验:服务趋于复杂
    高净值家族问题和解决变得更加复杂。随着技术和通信的发展,税收法规和合规性的复杂性也不断上升,从而需要更加繁复的服务交付模式,因此需要更高层次的服务性人才来提供这些服务。
    车建伟2019-11-05 22:07:07

相关问答

1、当事人不同。信托的当事人是多方的,从法律上讲,至少有委托人、受托人、受益人三方,有时受益人还不止一个。而委托代理的当事人,仅有委托人(或被代理人)和受托人(或代理人)双方。
2、行为成立的条件不同。信托是以财产为中心而构成的法律关系。没有信托财产,委托者与受托者就签不成合同,但是委托合同并不一定要有财产,在没有财产的情况下也可以成立,如委托别人去购买房子,或者委托别人代替自己签定买卖合同,这就与信托不一样。
3、财产的占有权变化不同。信托时财产占有权转移到了受托者手中,由受托人代为管理和处理。而委托、代理的财产占有权始终由委托人或被代理人掌握,并不发生占有权的转移。如委托别人出售房子,受托者得到的只是出售权,而不是房子的占有权。
4、权责不同。信托财产的管理和处理权归属于受托人,别人不得干预。如某人要出售房子,先把房子信托给受托人,从这时起,委托者对房子便没有占有权了,能够把房子卖掉的,只是取得了占有权的受托者。而代理时,虽然把代理权交给了代理人,被代理人本人仍然拥有对财产的管理和处理权。
至于委托和代理相比,一般委托中受托者比代理人的权限大。如出售房子,委托时,委托人给了受托者卖掉房子的权限后,至于如何出售,多少价钱,可以由受托者决定。但代理时,代理人只能根据委托人的具体交代去执行。