专门为顶级富豪服务的家族办公室,究竟有多神秘

赵鹏武 2019-11-05 21:57:00

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米兰贝拉家族办公室凭借精湛的服务和良好的口碑荣膺“中国家族管理领袖TOP50”大奖、家族办公室类“2019综合家族服务创新机构”荣誉称号,并成功作为七大提名者之一将角逐“中国最具竞争力家族办公室”大奖。2019年9月荣膺由《财富管理》杂志社发起主办、中国首席经济学家论坛协办的“亚太财富论坛暨2019年度国际私人/家族财富管理中国风云榜—2019年年度家族财富管理创新之星”大奖。
黄益汉2019-11-05 22:37:57

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  • 这个问题太难回答了,在权利家族面前,百亿家族就是个渣渣。
    赵韶阳2019-11-05 23:03:28
  • 富有家族应当选取最符合自身需求的家族办公室,并根据企业运作情况和目标变化,对家族办公室的定位进行相应调整,使其成为保护家族财富、凝聚家族成员的战略利器。中伦律师事务所的龚乐凡先生作为优脉财富汇·家族办公室联盟的特邀法律顾问,在这个领域深耕多年,他这样解释:利益冲突催生“管家服务”细分来说可从两个方面来看:第一,投资习惯和心理首先,隐私。很多家族秉承的是中国“人怕出名猪怕壮”“财不外露”的思想,很多人采用不同的机构打理财富。其次是信任问题。国外富豪家庭经历几代传承,财富管理观念根深蒂固,有专业人士管理,他们乐享其成;而中国的新富习惯掌控每一个细节,对职业经理人抱有有限的信任感。第二,从投资有效性角度来理解。资产分散于多家金融机构,可能会导致各家机构都只能接触到其一个投资侧面,缺乏对其整体投资组合的理解。甚至,分散的投资组合并没有达到实际性的分散投资,因为各家金融机构的组合可能并无本质区别,增加了家族识别其资产配置的难度。一个灵活度高、量身打造定制的投资平台,更加有利于筛选与家族的价值观、投资信念保持一致的专业经理,发挥出协同作用。另外,家族办公司与传统投资机构对比,更偏向长期投资,不那么为短期目标所牵制。而且也没有公募基金不能做空等、披露持仓情况等诸多限制。再加上,家族办公室不是一个单独的个体,家族办公室的结构还包括服务于他的,拥有体系化的服务及强大的后台支持的专业机构,帮助家族办公室解决许多额外的事情,以便家族办公室更可以剩下许多精力来为家族服务,有更好的效率,达到更好地效果。
    齐晓勇2019-11-05 22:21:08
  • 大体而言,《家族办公室》杂志算是国内比较成熟的而具有代表性的服务于家族和家族办公室的行业杂志。一本杂志是否有价值,包括对行业现状的总结提炼,对未来趋势的前瞻性展望,有自身的中立立场,有正确的价值观倡导,《家族办公室》杂志对当前话题敏锐度比较高,聚焦的也都是最热点的动态。所以这本杂志会被很多来自家族办公室和财富管理部门的知名机构和世界顶尖专家广泛阅读。这些机构中有许多是定期的广告商和赞助商,而另一些是为杂志供稿的富有洞察力的专业记者和业内人士。从版式上讲,杂志的图片运用和整体设计还是非常精美的。他们的宣传口号是“有腔调的行业敦促者”,定位清晰,杂志记者也有很好的采访和策划实力。杂志每年会举办一次年度峰会,邀请家族办公室的高级代表,金融业界的权威人士,研究机构,家族企业掌门人与继承人,家族投资实践先行者与大家分享经验与心得,把家族办公室特殊投资机会介绍给参会的圈层朋友。但是这种会议不会带有强烈的销售属性,活动氛围也很好。家办行业鱼龙混杂,乱花迷人眼。家族办公室》杂志相当于建立了一个平台,把家族办公室需要的服务集中起来,进行尽职调查,形成行业征信,让家族和家族办公室可以缩短采购路径,一站式快速的找到自己所需的服务。他们研发上线的I-MATCH系统,相当于一个家族办公室情报站,着眼于国内外近百家供应商以及相当数量的家族成员,可以自由选择全球顶级家办服务,无论是中国本土的后起之秀还是欧美老店,给家族提供媒体和行业内部的动态,帮助家族做出快速决策和调整。
    黄皎林2019-11-05 22:07:19

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NO.1比尔·盖茨疑以慈善捐款规避遗产税2019年,比尔·盖茨和沃伦·巴菲特发起的“捐赠誓言”活动在欧洲国家遭到质疑和批评,许多德国富豪拒绝跟随他们的步伐捐出财产。带头的德国汉堡船运巨头彼得·克雷默表示:富豪捐身家承诺、、于将应该缴税的钱捐出去,令富人凌驾于国家之上,影响公众利益按照美国的法律,如果富豪要把遗产给子女,联邦政府会从中抽掉过半的遗产税。事实上,许多美国富豪都以慈善捐款的手段规避遗产税。欧洲媒体也对此次活动大泼冷水,很多评论都表示美国富豪与其参加“捐赠誓言”行动承诺捐款,“不如按时交税”NO.2乔布斯遗孀被收高额遗产税苹果公司前董事长、、联合创始人史蒂夫·乔布斯辞世后,名下至少三座房产置于信托机构名下,这一举动使得乔布斯的巨额财产数额和分配成为谜团,乔布斯拥有555万股苹果股票市值大约20.5亿美元及1.38亿股迪士尼股票价值大约47.4亿美元虽然在乔布斯去世后,其遗产被交由一个信托基金管理,以避免遗嘱认证税,但其税率仍然高达15%乔布斯的遗孀收到的资本收益税账单高达8.67亿美元,这是她出售乔布斯持有的迪士尼和苹果公司近70亿美元股票的税金。这些税金的缴纳日期截止到2019年,过期税率将从15%上调至20%而且到期之后,还可能被额外增收3.8%的收益税NO.3李嘉诚分家2019年5月,84岁的华人首富李嘉诚正式向媒体公布了自己的财产分配方案。按照李嘉诚的分配方案,李泽钜将得到超过40%的长江实业及和记黄埔的股权,以及加大最大的能源公司赫斯基35%股权,这三块业务约有2000亿港元。而对于小儿子,李嘉诚也丝毫没有吝啬,李泽楷得到的现金相当于现在资产的数倍。港媒称,从分配的公平性角度来说,李嘉诚两个儿子分到的财产无论是实物还是股票、、现金,从数量上来说,应该是旗鼓相当的。此外,李嘉诚还表示要留足资产给他的“第三个儿子”——李嘉诚慈善基金会。李嘉诚在自己身体还很健康的时候,就向社会公布了其财产安排,令股民和社会没有受到不必要的冲击,也没有引来不必要的争论NO.4林心如婚前财产做信托早在2019年3月,身价上亿的林心如明确表示,如果她要结婚将会先把财产信托。此言一出,顿时引起媒体和业内人士的大胆猜测,影视娱乐明星的带头效应或会使得婚前财产信托“浮出水面”。在国外及港台地区,个人在婚前将自己的个人财产交予信托已经不是新闻,但是在国内,“婚前财产信托”这样的处置渠道尚未成型NO.5梅艳芳防挥霍立遗嘱信托一代歌后梅艳芳香消玉殒已13年,却依然无法从人们的视线中远去,与她有关的新闻时不时还会占据各大媒体的大幅版面,其中,她的上亿遗产尤其令人关注梅艳芳生前知道母亲覃美金不善理财且喜挥霍,如果把财产一下子全给母亲,担忧母亲会一次性把遗产花尽,或被别有居心的人骗走。因此,梅艳芳选择了遗嘱信托,将近亿财产委托给专业的机构打理,信托基金每月支付7万港元生活费给母亲,一直持续到她去世但梅妈对女儿遗嘱不满,认为自己应该独得遗产,一度质疑梅艳芳生前成立的信托基金是否有效,认为梅艳芳签订遗嘱时,正在医院住院,健康逐步变差,怀疑她是在精神不佳的情况下,在遗嘱及信托基金上签名的。梅艳芳亿元遗产官司持续了5年,但最后法院的判决是梅妈败诉,梅艳芳生前遗嘱有效NO.6吴亚军家族信托列支敦士登与瑞士之间似乎并没有明显的国界,跨过一条栽满鲜花的小道,看到点缀王冠的徽章,就来到了这个阿尔卑斯山中的小城。这儿,聚集了欧洲大部分顶级的信托公司不过,在英国和法国之间,还有一个飘逸着薰衣草香气的小岛,这个名为泽西岛的英国皇室属地,基金业规模高达1967亿英镑位于香港金融中心的总部会议室。当然,这家在英属泽西和卢森堡都设有大型信托公司的跨国银行,还拥有更加神秘的VIP客户室。房间布置幽雅,墙上是画风前卫的油画,米黄色的小几上,浅蓝色的瓶中插着鲜花。你可以很悠闲的坐在宽大的沙发上,而你的银行顾问会详细地向你解释各种繁复的程序事实上,多年以来,内地和香港富豪都愿意委托类似法巴这样的跨国银行打理他们的财富。一种选择是信托•神秘的信托岛也许你没有想到,那些在地球仪上都难以看清的小岛竟承载了众多富豪的财富在香港,汇丰国际信托有限公司操刀了其中大部分家族信托龙湖地产的董事长吴亚军出生于重庆,可是龙湖地产的注册地在开曼群岛上。这是一种常见的运作方式,将公司注册地选择在海外离岸金融中心上龙湖地产的股东名单中有“丝质信托”。其中的蔡氏家族信托以及SilverSeaAssetLimited是控股股东SilverSea的受托人是汇丰国际信托有限公司,持有公司45.465%股权。这是一只全权信托。全权信托指受托人可以在委托人的意愿指导下自行决定信托财产的分配方式、财产的管理运作方式、。信托的设立人与监管人是吴亚军,受益对象则包括吴亚军在内的其他若干家族成员吴亚军今年只有48岁,这个优雅而又妩媚的女人做过记者,1993年开始涉足房地产业,1995年创建了重庆龙湖地产有限公司2019年,龙湖地产在香港上市。吴亚军的个人财富一度超过杨惠妍,成为内地女首富吴亚军现在是龙湖地产的董事会主席。公司上市之后,为了避免家族企业的弊病,吴亚军的丈夫蔡奎辞去了在公司的所有职务,只保留了股权。吴亚军家族的另一只家族信托为蔡氏家族信托,持有龙湖地产30.25%股权除了实际控制人通过信托持股外,公司其他高管的股权激励也是通过信托实现。上市之前,公司高管,房晟陶、邵明晓、人通过LongFaithTrust持有公司股权,受托人也是汇丰国际信托有限公司。上市之后,吴亚军给公司约550名员工设计了股权激励计划,这一部分股权转入一只名为FitAllTrust的信托之中一样是事业有成的商界木兰,张茵与吴亚军的操作方式不尽相同1957年,张茵在东莞出生。她的创业之路始于香港27岁时,张茵辞掉了当时薪资丰厚的工作,只身前往香港做起了废纸回收的生意1990年她移民美国,也将生意建议不拓展10年之后,她的公司成为美国最大的废纸回收商为了进一步拓展产业链,张茵在东莞设立了玖龙纸业,开始了自己的造纸之路2019年,玖龙纸业在香港上市,那一年,张茵登顶胡润百富榜张茵在股权的信托架构中显得低调与审慎。张茵一共设立了四只家族信托。其中通过TheNorthernTrustCompanyofDelawcere设立了YC2019FamilyIrrevocableTrusr,持有玖龙纸业29.706%股权张茵又通过了泽西岛上的一家信托公司BNPParibasJerseyTrustCoporationLimited设立了三只家族信托,分别是刘氏家族信托、、张氏家族信托以及金巢信托。她一个儿子的名字作为信托受益人出现在股东名单中,另一个儿子是特别受益人,但是名字并未出现在股东名单里。张茵自己有7个弟弟妹妹以及2个儿子•内地罕见的遗产信托事实上,龙湖地产与玖龙纸业并不孤单,在香港上市的许多内地民营企业都选择了信托持股,例如永达汽车、、阿里巴巴、宝信汽车、并不是只有企业家才能选择家族信托的方式来传承财富,对于一般高净值人群来说,信托亦是遗产传承的方式之一,只是这种方式在大陆尚不多见已经逝世的香港明星沈殿霞在去世前,将约一亿港币的资产交给信托管理人打理,避免刚刚二十出头的女儿不善打理庞大资产的状况的出现沈殿霞找到的信托管理人包括前夫郑少秋以及生前好友,如果她女儿要动用遗产,需要经过管理人的一致审核梅艳芳的处理方法则更为直接,她将接近一亿港元的遗产交给汇丰国际信托有限公司打理,信托受益人只有她母亲一人。梅艳芳的母亲目前每个月固定从汇丰国际信托有限公司处领取10万港元生活费,直至去世但是,不久之后,梅艳芳母亲将汇丰国际信托有限公司诉至法院,称遗产被谋夺,最终撤诉。
因市场情况、项目情况、投资者经营水平等因素时刻发生变化,投资者在持有信托产品 期间必须全面收集产品信息,及时了解产品动态,以便尽早发现问题并对投资组合进行调整。结合当前的信托实践,投资者可以通过以下渠道获得信托产品信息:
(1) 向产品发行方获取产品信息
信托产品发行公司当然对产品信息掌握最为透彻与全面,一般来说,信托公司 每个季度都会在其网站发布产品季度管理报告。但是投资者需要了解,信托公司内部部门职能存在较为明确的分工,业务部门一般从事产品设计与运营管理,销售部门(如财富管理中心)则负责产品营销,对产品信息掌握最为全面的实为业务部门的产品设计者、产品后期管理者,因此,投资者最好详细了解其通过销售部门(一般为客户经理)获得的产品信息是否经过了业务部门的筛选、过滤、剔除,了解确定是否隐藏了诸多重要或不利信息。
(2) 向产品推介方获取产品信息
当前诸多产品发行公司并未设立销售部门(如财富管理中心),即使设有销售部门其产品营销能力也极为有限,在此情形下其产品多由外部机构代为销售,如银行、第三方理财机构、券商 等。投资者若是通过外部机构购买信托产品,在持有产品期间则应及时向该机构收集产品信息。但值得投资者注意的是,产品发行方与产品推介方可能会存在沟通不畅的情形,产品发行方向产品推介方提供的产品信息或有瑕疵及隐藏重要信息之虞,甚至存在避重就轻的嫌疑,对此投资者必须十分谨慎。
(3) 通过媒体了解产品信息
信托产品作为高端理财产品 备受媒体关注,尤其是行业领先的信托公司发行的信托产品,或是信托资金投向热点地区或是热点行业的信托产品。投资者可时常关注《证券时报》、《金融时报》等专业财经类报刊杂志,以便及时了解财经信息 、产品动态;同时,智信网、用益信托网 等专业网站也值得投资者关注,该类网站经常会发布有关信托行业 、信托产品的数据、分析等信息;另外,投资者还应重点关注信托资金投向项目所处行业与地域相关的网站,比如,若投资房地产信托 ,则可通过搜房网、当地房管局网站等了解产品信息,若投资矿产能源信托,则可通过中国煤炭 资源网、当地发改委网站等了解产品信息。
(4) 亲自走访直接获得产品信息
当前很多信托公司在其网站披露的季度管理报告内容大多非常简单,一般仅告知投资者融资主体的资产负债情况、项目当前进展,很少披露融资主体存在的问题、项目面临的风险、可能采取的措施等核心内容,颇有避重就轻之嫌,投资者很难获得有实质价值的信息。
信托投资公司作为国内真正从事受托理财业务的金融机构,根据国家金融监管当局分业管理的要求,已经成功实现信托业与银行业、证券业严格的分业经营、分业管理。根据《信托投资公司管理办法》规定,信托投资公司可以从事以下业务(包括本外币):
(一)受托经营资金信托业务,即委托人将自己合法拥有的资金,委托信托投资公司按照约定的条件和目的,进行管理、运用和处分;
(二)受托经营动产、不动产及其他财产的。信托业务,即委托人将自己的动产、不动产以及知识产权等财产、财产权,委托信托投资公司按照约定的条件和目的,进行管理、运用和处分;
(三)受托经营法律、行政法规允许从事的投资基金业务,作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务;
(四)经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等中介业务;
(五)受托经营国务院有关部门批准的国债、政策性银行债券、企业债券等债券的承销业务;
(六)代理财产的管理、运用和处分;
(七)代保管业务;
(八)信用见证、资信调查及经济咨询业务;
(九)以银行存款、同业拆放、融资租赁、贷款或投资方式运用自有资金;
(十)以固有财产为他人提供担保;
(十一)办理同业拆借;
(十二)金融主管部门批准的其他业务。另外,信托投资公司可以依照《中华人民共和国信托法》的有关规定,接受为下列公益目的而设立的公益信托:救济贫困;救助灾民;扶助残疾人;发展教育、科技、文化、艺术、体育事业;发展医疗卫生事业;发展环境保护事业,维护生态环境;发展其他社会公益事业等。