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我想当理财规划师，那么我上大学应该学什么专业

辛定一 2020-01-16 22:49:00

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理财规划师是国际金融领域中最权威、最流行的一种个人理财职业资格。理财规划FinancialPlanning是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
赵高博2020-01-16 23:54:31

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  • 大学生一般只能报考助理理财规划师，证书含金量还可以，不少大学生考后，条件适当，一般可以进银行。美国《福布斯》杂志评选本世纪十大收入最高的职业，理财规划师排名第二。中华人民共和国理财规划师证书》是中国政府颁发的国家职业资格证书，全国通用，终生有效，不需年审。在国际上，得到了联合国和一百多个国家以及国际经济组织的认可。取得《中华人民共和国理财规划师证书》表明持有人已晋升为国家高级人才，证书持有人将享有晋升、调动、出国等高级人才应享有的各种待遇。
    齐敦苏2020-01-17 00:00:19
  • 只要是金融相关专业就行.另外3级理财规划师报考条件如下：1连续从事本职工作满6年以上2金融相关专业专科以上学历3非金融相关专业，从事金融相关工作满一年以上。满足以上条件之一方可报名2级理财规划师:1连续从事本职业工作13年以上2取得本专业或相关专业大学本科学历后，连续从事本职业工作5年以上3取得硕士研究生及以上学历后，连续从事本职业工作2年以上。满足以上条件之一方可报名。
    龙峰晓2020-01-16 23:20:01
  • 金融~理财规划师各中小企业负责人及欲从事本职业的人员。所以学金融的会比较有优势。希望能够帮助到您。
    齐文灿2020-01-16 23:04:53
  • 理财规划师是需要你另外考取从业资格证的，和你大学期间学什么专业没有什么直接联系。但是如果想方便就业的话，自然是要选择和理财相关或者类似的专业。比如，金融，财会，证券，总之就是经济这一大类的专业。
    齐晗希2020-01-16 23:02:07
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我学的金融专业，马上就大四，想为以后打算一下，老师建议我考理财规划师，天津哪有不错的培训？
可以考投资学，理财其实也就是投资吗，让资产增值，建议报考厦门大学，定能园你高级规划师的梦想。
关于理财规划师考试问题。我是大四会计本科专业的学生。能报考吗？
如果你对理财比较感兴趣，可以考个理财师。当然也可以一直专注做会计！理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
我想学习投资理财应该看些什么书呢？
1、《小狗钱钱》全世界最好的理财启蒙书，原本是写给小朋友看的，所以你再没有基础，也一定看得懂。这本书是德国人的作品，国内还有一本衍生书，《跟着钱钱学理财》，作者是水湄物语，建议两本一起看。网上都有免费电子版。它可以让你知道，理财是件非常简单的事情，无论是增加收入、储蓄还是投资，都有最简单的办法可循。如果懒得多看几本，这本就够了。它的最大作用是让你充满信心。2、《穷爸爸，富爸爸》大名鼎鼎，许多人理财的起点。它的主要内容可以用一句话来概括：先储蓄，把储蓄用于投资，然后用投资赚来的钱消费。更重要的是，它提出了“负债”这个概念。富人买入资产，穷人买入“负债”，想要致富，只要不断买入资产就行了。可以让很多花钱如流水的人，重新审视自己的消费习惯。网上还有与之配合的“现金流”电子游戏，多玩几次，会让你对理财有与以前完全不同的看法。可以下到免费的，也可以花1块钱买。如果能玩现实中的“现金流”桌游，那就更好了。本书的最大问题是，在如何投资方面，没有干货。因为作者还写了十几本书……其他那些完全可以不看，不如直接看股市方面的专业书。3、《财富自由之路》是《小狗钱钱》的作者写的另外一本书，可以理解为升级版。它把前面两本书里，你没看懂的、有疑惑的内容全都解释清楚了。建议，只要你觉得自己能看懂上面两本，就一定要看看这本书，比市面上所有的理财书都要好本人已经看了30多本，各种著名的，应该还是有把握的。4、《钱的外遇》一个香港人写的，里面很多东西不适合大陆的国情，但它有个最大的优点是，看完之后你就能避开99%的投资陷阱。此外，作者不但是个成功的投资者，还是个小说家，所以此书写得通俗易懂，妙趣横生，非常好看。修正一下：作者在书中非常看不起基金投资、投资型保险。我本人的体验是：投资基金的确不如投资股票，因为你花相同的时间精力去研究，找到好股票的收益要远远大于找到好基金。但是，现在是互联网环境下，要找到一只好基金，比10多年前要容易得多，成本也低得多。要是真的没时间精力去研究股票，就找只好基金吧。而投资型保险，作为投资它的确很不划算，但它有两个非常大的优点，一是法律规定即使查封所有账户，你依然可以享有保险收益，二是可以绕开遗产税，假如你钱够多，又担心自己哪天会“进去"，投资型保险就是有价值的。该书同样有网络版，但建议买本实体书。5、《巴比伦最富有的人》假如你是个很不爱看书的人，看这本或者看完《小狗钱钱》后看这本，里面全是故事，讲了很多道理，很有用，我个人很喜欢。本书重印多次，有很多不同的名字，买不到的话，就先去豆瓣上找一下别名，就一定买到了。6、《邻家的百万富翁》不一定要看。但假如你自己，或者你身边的人是个喜欢乱花钱去追求”上流生活“的，这本书就是很好的”打脸之作“。作者采访了大量的美国富豪，发现他们大部分都生活简朴，那些炫富的只是其中的少数。7、《零基础小白的基金探索之路》这本书全是干货，关于基金投资的，所有内容都说得很明白、浅显。无论你想投资余额宝，还是其他复杂的基金，都可以按图索骥。我在市面上没有找到任何跟它一样好的基金介绍书籍。作者是水湄物语。8、冯庆汇搜索这个名字，你能找到过去10年里所有最好的基金。当然，他介绍了很多很多，最终怎么选，还看你自己的爱好。9、彼得林奇作为股市入门书来看。官方电话官方网站向TA提问。
助理理财规划师，大学生可以考么
理财规划师的含金量还是很高的，如果要去银行的话，理财规划师要更好些。理财规划师职业前景：理财规划师主要有三大就业趋势：一是开设专业理财公司，以第三方的身份为客户提供理财服务；二是成为专业理财知识培训人员；三是到金融机构连续从事本职业工作6年以上。
我想学理财规划师需要看那些教材。求推荐。求推荐。感谢。感谢。
建行岗位考试初级理财师考试比较基础，可以参考银行招聘网的备考资料，内容包括了银行招聘、农信社招聘、银行从业资格考试、证券从业资格考试等。报名条件助理理财规划师：1、连续从事本职业工作13年以上；2、取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上；3、取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书；4、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上；5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上；6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
理财规划师都要学习什么内容
理财规划师已经停考了，今年5月是最后的一次补考机会。若是想学可以找一些线上课程看看。若是想要考证，可以考注册理财规划师。业内权威专家认为“CIFP证书是全球公认的专业，国际国内金融行业和世界500强企业的推崇认可。官方电话官方网站向TA提问。
理财规划师报考条件需要什么专业
“理财规划师”这个职业资格考试没有被国家取消。理财规划师是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师，二级为中级理财规划师，三级为助理理财规划师。凡报考国家职业三级的，只要具备以下条件中的一条即可：1、连续从事本职业工作6年以上。2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。三、成绩查询理财规划师资格考试分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试和专业能力考核采用闭卷方式，均实行百分制，成绩达到60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格三级的证书。另外还须进行综合评审。理论知识考试、专业能力考核、综合评审三门成绩皆达60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格二级的证书。理财规划师考试。
我的目标是成为一名理财师，但是大学所学专业并不是金融相关专业，现在如果自学应该从哪些方面切入呢？
金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务。它包括，人的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划等内容。金融理财具体过程可分为六个步骤：1、建立与定位理财师与客户的关系金融理财师应该解释并以书面形式说明将向客户提供的服务，金融理财师以及客户各自的责任都应得到严格界定。理财师应对其薪酬给付方式向客户明确说明。理财师与客户应就合作期限及决策方式达成一致。2、收集客户金融信息，包括客户理财目标金融理财师应向客户收集有关信息，客户及理财师应各自陈述对客户个人生活目标及理财目标的构想，完成讨论和实施决策的时间框架，并对风险做出评估。在提出具体理财建议之前，理财师应将所有相关信息收集完整。3、分析评估客户财务状况金融理财师应分析并评估客户的状况并就需要采取的理财措施做出决策。根据客户所需要的服务类型，金融理财师可能提供的理财建议包括资产、负债、现金流、保险覆盖度、投资组合及避税战略等各方面的分析。4、起草并提出金融理财建议及备选方案金融理财师应在客户所提供的信息的基础上提出与理财目标相对应的理财建议。理财师应与客户进行充分讨论，力求让客户对理财师的分析及建议有充分的理解和把握，以便于客户做出科学的决策。理财师也应听取客户的意见，对理财建议进行合理修改。5、实施实现目标的计划方案理财师与客户应就理财计划的实施方案达成一致。理财师可能自己实施理财方案，也可能以“教练”的身份指导客户完成整个理财过程，并在必要时与股东、律师等专业人士进行充分协调。6、监督方案的实行理财师应与客户就理财计划过程的监督人选达成一致。若监督的实施人为理财师本身，则理财师应及时向客户做出阶段性报告，回顾总结计划的实施并依据情况的变化对理财计划做出修改。今年“十·一”前后，国内首批持有执照的金融理财师将正式诞生。届时，金融理财将步入规范化、专业化、高效化的新时代，可满足百姓各方面的理财需求。中国兴起理财已好几年，各金融机构的理财中心比比皆是，但具有金融理财特长的专业人才并不多，从业者多为银行产品“营销员”。但当金融理财师上岗，客户被动理财的局面将被打破，理财师会根据客户不同需求，设计不同形式的个性化、组合式、分布式理财，同时提示相应风险，给客户一个清楚无误的交待。有人说，理财师的服务对象是富裕阶层，事实并非如此。据中国社会调查事务所在京、津、沪、穗的专项调查显示，74%的被调查者对个人理财服务感兴趣，41%需要个人理财服务。国家经济景气监测中心公布的一项调查结果也表明，全国范围约70%的居民希望自己的金融消费有个好的理财顾问。
我想自学理财师，应该看什么书
，学习些金融基础知识即可，理财师主要靠实践，书本上学不到太多东西。
作为学会计专业的我，如何写一份大学生涯规划书？
前言在今天这个人才竞争的时代，职业生涯规划开始成为在人争夺战中的另一重要利器。对企业而言，如何体现公司“以人为本”的人才理念，关注员工的人才理念，关注员工的持续成长，职业生涯规划是一种有效的手段；而对每个人而言，职业生命是有限的，如果不进行有效的规划，势必会造成生命和时间的浪费。作为当代大学生，若是带着一脸茫然，踏入这个拥挤的社会怎能满足社会的需要，使自己占有一席之地？因此，我试着为自己拟定一份职业生涯规划，将自己的未来好好的设计一下。有了目标，才会有动力。我一直认为：“机遇总是降临于有准备的人”。一份职业生涯规划对于学习和人生的发展有莫大的帮助，毕竟把人生掌握在自己手里比随遇而安要好的多。它是人生理想高峰上的灯塔，它鞭策我们向自己的理想加快脚步。我坚信“成功之秘乃为目标之有恒’’。大学是人生最璀璨的年华，是一生中最为关键的黄金时刻，是打造人生成败的重要时期，因此设计一份好的职业生涯规划是职业成功的前提和基础。进入大学的那一刻起，我们的生活目标就由为充斥着激情梦想的六月拼搏变成了为自己未来的职业储备足够的理论知识和实践经验。然而，丰富多彩的大学生活与家长老师的约束力的改变，往往会让初入象牙塔的我们迷失方向，大学生活过的浑浑噩噩，以致在三年后走出校门是茫然不知所措。首先，“没有目标的船永远不能到达成功的彼岸，”职业规划让我们明确自己未来的职业目标，并以实现这个目标的要求时刻约束自己，给自己寻求更加专业的知识和丰富经验的动力。其次，职业规划也给你四年的大学生活做了相应的规划，在每个阶段，应该做什么事情，不让没好珍贵的大学时光虚度，是大学生会更加充实。最后，进行正确合理的职业规划，是将来进入职场时，拥有一份好工作的保证。甚至可以说，一个成功的职业规划即是一个人的人生规划，是生命走向精彩辉煌的基础。所以，大学生对自己未来的职业进行具体详细的规划具有重要的意义一、自我分析1、职业兴趣——喜欢干什么？我的人才素质测评报告中，职业兴趣前三项是事务型、企业型和社会型。2、职业能力——能够干什么？我的人才素质测评报告结果显示，数理能力和人事管理能力得分较高。3、个人特质——适合干什么？我的人才素质测评报告结果显示：一般多血—粘液质混合。4、职业价值观——最看重什么？我的人才测评报告结果显示：职业价值观倾向是智力刺激和成就感。5、胜任能力——优势劣势是什么？我的优势我的弱势喜欢与人交往，性格开朗，能快速的适应新的环境，办事认真，能很好的完成上级交付的任务。不喜欢重复的做一件事，注意力有时候不集中，不适合做需要大量体力劳动的工作。自我分析小结：我能谦虚地看待自己的能力，平静愉悦地享受目前的生活，喜欢体验。渴望自由自在地安排自己的活动，有自己的空间，能支配自己的时间并珍视这种机会。善于观察、务实、讲求实际，非常了解现实和周围的人，并且能够灵活地对他们的情况做出反应，但很少寻求其深层的动机和含义。我能够全身心地投入此时此刻的工作中，喜欢享受当下的经验而不是迅速冲往下一个挑战。我和蔼、友善、有耐心，易通融，很好相处，我能以一种实事求是的态度接受他人的行为。但我对矛盾和异议比较敏感，而且我也不太喜欢表现自己。在详细了解我的性格特点及优缺点后，希望能够努力改变自己，做一个优秀的人。二、职业分析我对影响职业选择的相关外部环境进行了较为系统的分析。1.家庭环境分析：我家住在兵团，家庭条件较不好，希望我能找到一个稳定的工作，减轻家庭负担，为家庭的未来有更好的发展奠定经济基础，这些从一定程度上影响了我的择业意向。2.学校环境分析：新疆职业大学是一所自治区级高职院校，培养出的人才能很好的适应社会中的就业环境，以培养具备综合职业能力和全面素质的高级应用型人才为目标的综合性高校。我所学的专业资产评估与管理专业是为未来资产评估事业做准备，有专业实习和就业指导的辅助。3.社会环境分析：就业形势较好，需求量大，但经验缺乏是我们广大即将毕业的学生的最大考验，要求有较高的技术水平和专业技能，我所学专业还可以找相关的行业工作，就业方向广阔，就业前景日趋紧张。4.职业环境分析：行业分析：每个企业都需要我们专业的人才，我们主要参与会计工作，行业需求人才较多。职业分析：工作要求细致严谨，技术水平较高，技术进步较快，要不断学习新的技能，掌握新的法律。企业分析：各大中小型企业，会计师事务所，资产评估事务所，企业种类较多，企业类型较复杂。地域分析：我们专业在新疆还在发展之中，需要的人才较多，现在国家对西部发展尤为重视，政策较好，机遇较多。职业分析小结：必须抓住机遇，迎接挑战，面对严峻的就业形势，要冷静思考，积极主动，不怕困难知难而上。三、职业定位综合第一部分2019—2019年毕业后五年成为中坚力量，获得领导赏识。毕业后第一年要有稳定的收入，两三年后要能找到适合自己的职位快速适应工作，积极表现，不断学习新的知识，掌握新的技能。进入重要部门工作，并能很好的完成工作。长期计划2020—要有美满的家庭，很好的工作。儿女能学业有成。2020年要达到自己预定的十年目标，做到管理层职位。积极工作，努力进取，加强自身的专业技能，有丰富的经验，给子女和家庭以良好的环境。有稳定的收入，有美满的家庭，有自己满意的子女，退休后保证有满意的生活。五、评估调整未来社会是不断变化的，计划永远赶不上变化，但是有备无患，所以，一定要提前预想到未来将会如何发展。总的来说人生的辉煌，莫过于最大程度地发挥自己的潜能，实现人生的价值。因此，我必须科学的了解自己的潜能和优势，了解外部环境给予的各种机遇与挑战，才能实现职业生涯的成功。我要有进取心、责任心、自信心，自我认识和自我调节的能力。人的一生是漫长而短暂的。年轻时的我觉得自己的生活道路很漫长，但人过半百，又会觉得几十年仅是转眼即逝，所以只有现在努力。结束语世界上没有不可逾越的高度，只有不敢超越的念头人在无法改变厄运时，要学会接受它，适应它，忘记它我们没必要把昨天的烦恼放在岁月的银行里储蓄起来，而把利息取出用在今天做自己喜欢的事，做自己擅长的事对着蓝天许个心愿，阳光就回走进来当我们遭遇某种不好的影响时，我们所能做的是：最好使自己静下来，接受它，然后说忘记担忧就是用昨天的问题来浪费今天的时间，从而揉碎明天的机会如果你心里有一个小小的爱好和大大的梦想，很可能在某一天，他就会实现活不是你在哪儿放个门槛，就可以从哪儿过去，你要转个弯，去寻找生命的出口成功是给有准备的人！！。

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