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有谁知道中意人寿招聘知识型代理人知识型经理人储备经理和理财规划师是真是假?
齐晓艳
2019-11-06 14:54:00
推荐回答
就是做保险销售代理人的,看你愿意不愿意做了。
齐敬磊
2019-11-06 15:06:31
提示您:回答为网友贡献,仅供参考。
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齐晓楠
2019-11-06 15:02:53
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理财规划师基础知识计算题多吗
国家理财规划师考试试题二级和三级的区别如下:二级的考试计算题比三级的考试多。详细区别:理财规划师二级考试内容:基础知识、专业能力、综合评审。其中《基础知识》、《专业能力》通过涂写机读卡答题,包括单选、多选和判断;《综合评审》为笔答题,以案例分析为主。理财规划师三级考试内容:基础知识、专业能力。基础知识》、《专业能力》通过涂写机读卡答题,包括单选、多选和判断。补充说明:理财规划师简介:理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。
泉州哪里有卖理财规划师基础知识和助理理财规划师专业能力
我来给你解释吧:1、这两个证书是不同的,国家理财规划师是由国家劳动和社会保障部颁发的;而注册理财规划师是由中国注册理财规划师协会颁发的。颁发的机构不一样;2、我推荐你还是报国家理财规划师吧,因为我学的就是本科金融专业,老师都是推荐国家理财规划师,要不断升级,先考三级,再考二级,最后是一级,等你考上二级,就已经很不错了!老师没有说过那个注册理财规划师;3、国家理财规划师三级用书:助理理财规划师基础知识、助理理财规划师专业能力;4、具我所知,现在全国只有北京、天津、上海、深圳能考试,就是说你要考,得去那里,在湖北是考不了的。考试时间为每年的五月和11月。注:得在网上预约,然后到它规定的地方审核,审核通过后等一段时间,才能在网上把准考证下载下来并打印,三级的报名费是91元。你离考试前两个月就可以预约了。www.bjld.gov.cn/tkbm/这是报名网站。
理财规划中常用的几个知识点
今天,个人理财规划的重要性远没有被高估。金钱管得井井有条在什么时代都是重要的。不过最近几十年来外部环境的显著变化更为突显了今天个人理财规划的重要性。无论是对20岁的大学生,35岁的为人父母者还是50岁打算退休的人来说,个人理财都是非常重要的。个人理财规划是一项终身性的活动。这当然并不意味着个人理财目标和计划在其一生过程中都不会改变。一个年轻人的主要目标可能是第一次买房子、偿还大学贷款或是有点钱让自己挥霍痛快一阵子。对年纪大一点的人来说,他们的主要目的往往是希望自己有足够的退休基金以安排退休生活。一个人在人生的不同阶段会有不同的个人理财目标,其重要性也会相应发生变化。尽管一个人的退休计划在他职业生涯开始之初就应该启动,不过他的退休和遗产规划的相对重要性会随着退休年龄的日益临近而提高。实施一项假设自己去世后仍长期产生收入的个人理财规划对一个拥有子女的30岁的人来说,是一个重要决策。相比之下,这对于一个65岁祖父辈的人来说,就不见得如此。对后者而言,确保自己在世时的收入才是他的主要目的。个人理财规划的一项重要成果就是制订出一份用以指导一个人所有财务决策的个人理财规划。例如,投资计划实际上就是资产配置问题,它决定了投资组合中不同投资品种的百分比,该将多少资金投入债券和其它有着固定回报的证券,多少资金投入收入不确定的股票。再来看另外一个有关寿险的个人理财规划例子,客户或者主要购买现金价值的寿险,也可能决定主要买定期寿险,另外安排一些储蓄。在现实当中,许多人在进行理财决策时,不会始终遵循事先的计划。个人理财师的一项最重要职能就是帮助客户制订、实施、跟踪和评估个人理财规划。个人理财规划常常由其所采用的工作流程来界定。在个人理财规划中,工作流程确实是一个非常重要的概念。个人理财规划可以看成是一个持续而协调的与客户一起确立和实现一定目的的工作过程。这些目的在个人追求、家庭和景气环境以及经济条件变化时往往就是检查和调整的对象。要特别强调的是,尽管个人理财规划在我们的讲述中被当作阶段性的概念来处理,但在现实中仍应看作一个处理个人理财事务的协调、统一和连贯的流程。客户采用综合性个人理财规划还是采用特殊需求规划完全取决于其个人的理财目标。顾名思义,综合性个人理财规划是全面综合的,涉及范围很广。它涵盖了个人所有的理财目标,包括风险管理、投资、税收、退休和遗产规划等。特殊需求个人理财规划则正好相反,只瞄准某一个特定目标,如为上大学筹集专款,为第一次买房储蓄,安排照顾老人或有效使用社会保障基金等。尽管个人理财师总是在尽力帮助客户满足某种特殊需求,例如买一处房产,但除非考虑到了更广泛的情况,否则他是不会提出一整套的理财建议的。
4S店总经理必备的财务知识
4S店财务管理的重点以及管理常见的问题如下。汽车4S店财务管理的重点1.加强企业资金的管理汽车4S店属于流通的服务性行业,具有流动性大、利润低、周转率高、资金占用率大等特点。4S店营运资金管理的重点在于存货管理以及现金流管理两部分内容。存货管理要点主要有控制存货周转率是将汽车库存压力保持在企业可承受的范围内。如若由于市场发生较大变化或存货结构不合理而造成汽车库存急增时,可以通过控制存货周转率来划出一道库存警戒线,以保证库存压力在可承受范围内。如若库存超过警戒线,企业可大力开展汽车促销活动,来换取汽车的流动性。财务部门还应定期检查各个部门的资金流动情况,并将此情况与现金流预算进行对比,发现其中存在的偏差并及时进行调整,以确保企业资金流动的平衡性。2.加强融资管理。一是对合格证各个流转环节进行详细的记录,做好质押给银行的合格证的管理工作.并定期与银行进行核对,保证4S店的信息与银行存放信息一致。二是实时掌握汽车的销售以及库存情况,并根据市场需要及时补充车辆。保证汽车销售工作以及资金的运转得以顺利进行。三是根据客户的订车情况与时间,准确计算出所需要的资金并换取合格证。四是财务部应保证每天都核对销售台账与库管台账,并详细检查合格证情况保证账实相符。3.加强利润的精细化管理一是利润率管理汽车4S店的利润率管理重点内容包括售后毛利率、整车毛利率、费用率、以及其他业务利润贡献率等。重点分析与监控汽车4S店的广告宣传费、工资奖金以及财务费用等重点费用。可在年度预算的框架下,科学制定出各项费用的参考指标.一旦发现异常情况及时进行分析,并采取针对性的措施进行控制以保证费用的合理。二是总资产回报率。在年度预算编制时,应将总资产回报率作为企业的主要经营目标之一,将其与企业领导者的绩效相挂钩,并定期进行检查,以根据企业的实际经营情况做出相应的调整。4.加强各部门间的沟通协作加强存货采购管理。汽车销售部每天都应统计与分析各式车型的销售情况.并结合市场的需求情况来科学预测出各类车型的需求量。维修部门也应每天检查与记录汽车零配件的结存与使用情况,并向采购部门提供采购信息。为采购部门对汽车采购的数量提供参考。加强与供应厂商间的交流与联系。与供应厂商建立长期合作的关系以获得优惠价格,达到降低采购成本的目的。加强存货管理。存货部门应依据实际存货情况来选择合适的成本核算方法来进行存货核算,准确的反映出业务成本。存货部门还应加强对各类汽车零部件以及整车的管理,由财务部门指派专门人员对存货情况进行核实与盘点。扩展资料:4s店财务管理常见问题1.管理意识不强,财务管理会计审计不严格或缺失。国内很多汽车4S店开展财务管理工作过程中,没有将内控环节放在战略发展位置上。从而忽视了财务内控的作用。对内控管理缺乏正确认识,内控机制建设弱化导致会计内控管理和财务预算控制相互混淆。进而影响内控管理只流于表面。2.是财务管理人员综合素质差,奖惩制度存在缺陷。内控机制不完善,导致很多基础性工作无法顺利实施。3.是财务核算规范性较差,缺乏必要的财务监管措施。汽车4S店成本核算基础薄弱,且缺乏必要的财务监管措施。可导致成本责任与奖惩制度之间出现较大差距。内控管理不完善,可导致会计账簿管理也存在一定缺陷。例如在设置会计账目时,常常出现账目设置随意、账目缺漏等情况。进而导致内控管理在制度上存在较大的缺陷,无法对组织机构、内控机制提供有效的保障。4.是会计信息失真,财务管理风险防范意识不足。会计信息是汽车4S店开展经济决策的重要原始依据,因此保证会计信息的准确性。
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网上很多这样的资料,贴吧,论坛,知乎都有很多。
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