想做投资理财顾问，不知道符不符合自身条件的发展...-问答

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想做投资理财顾问，不知道符不符合自身条件的发展，求高人指点，万分感谢

黄现峰 2019-11-06 14:46:00

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最好的投资是自己，你投资自己的话，知识是你的，增长是你的，谁也拿不走，其次是投资其它项目，其它人，如果自己去开店的话，需要有经验，阅历，否则新进入一个行业很容易吃亏，最好能做好前期调研。

车序南2019-11-06 14:57:51

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爱钱帮的收益一般都是短期高收益，收益率在12%-15之间。资金安全的话，他们走的是汇付天下的资金托管系统，说白了就是把钱还是存在银行，所以还是可以令人放心的，最起码不会出现捐款跑路的风险，央视都报道过。判断一个平台是否有保障主要看三点：是否是政府授权的支付机构进行资金托管、是否有金融局认可的担保机构提供100%保本保息、有没有专业人才进行独立的风险控制，我投资爱钱帮有半年多了，每次都能按时收回本息，很安全。从刚才说的三个方面来看，都符合要求，你可以先试一下。

齐文灿2019-11-06 15:54:53
想理财，首先要明白什么是理财？？？理财即对于财产：退休后，需要多少钱来享受老年生活？想达到什么样的一个生活水平？设定好自己的财务目标后，再来选择用适合的金融工具来一步步实现它只能简单给你说一说理念性的东西，希望对你有所帮助想要制定一款完善的理财方案，还需要沟通很多的不是那个金融工具收益高，我们就把所有资金都扔到里面去而是要针对不同的财务目标，选择能够实现它的最具确定性的金融工具理财是一种对待生活的态度多少钱都可以理的建议每周去买次彩票，不用花太多钱，长期购买就行不中那是支持福利事业，中了可以让我们的财务迅速达到一个高度。

窦郁宏2019-11-06 15:06:02
一般的理财收益太低，周期也长！还不如和我一样做做银行贵金属理财，这个周期短，收益高，我一个月收益在百分之二十以上。

米增建2019-11-06 15:02:21

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求和理财投资相关的三句半大概说三四分钟吧万分感谢哦

有病。

如果想做投资顾问和理财顾问的工作需要了解哪些知识，不是本专业的。

一、一名理财顾问的工作主要包括：1、与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；2、指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。3、针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。4、及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。二、知识要求财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。技能要求：英语熟练经验要求：有证券、保险、银行从业经验。职业素养：需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。一名优秀的理财顾问应该具有何种特性:身兼多能的金融通才　一个优秀的理财顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。1、强势的专业背景优秀的理财顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持、以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。2、良好的职业素质具有良好的信誉，一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。拓展资料：个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。未来10年里，我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长，将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。专家介绍，按照1个理财顾问服务100人估算，国内理财顾问的缺口至少10万人。素质要求1、丰富的金融、投资、经济、法律知识理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。2、良好的人品及职业操守客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

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