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• 建议去买本起诉高盛的书看看，里面都有高盛“战报”：“帮助”希腊政府走向破产，引发欧元危机血洗中航油等多家中国企业，获利数百亿美元以上洗劫无数香港“富豪”,狂卷……被美国政府起诉、遭受巨额罚款高盛，是神？是鬼？还是妖？揭秘高盛血洗中国企业的惯用手法还原高盛欺诈的真相打响中国企业对抗高盛第一枪一部让中国企业抗击金融毒枭，实现自我救赎的宝典一部让中国自强崛起，打赢金融超限战的实战指南中国第一本详解复杂金融衍生品案例的巨著自序“他们卖给他们欺诈性的金融产品”。这是2019年美国诺贝尔经济学奖获得者保罗·克鲁格曼在2019年4月2日《纽约时报》的专栏中写的。他的这句话用来概括高盛在中国的所做所为真是再恰当不过了。当中国公司卖到美国的食品和玩具发生问题的时候，我们的监管部门和相关企业马上采取措施，对这些问题进行了迅速的解决和妥善的处理。但是，至今未见任何一个美国公司因欺诈中国企业而遭到惩处。当2019年大批中国企业倒在高盛的枪口之下的时候，当高盛被美国政府起诉、遭受巨额罚款的时候，当希腊政府在高盛的“帮助”下走向破产、引发欧元危机的时候，高盛在中国的名气却越来越大，大到被神化的程度。看看市场上有关高盛的书，就可以发现高盛在中国的地位有多“崇高”，高盛的形象有多伟大。从“高盛帝国”、“最后的赢家”、“干掉一切对手”这些用语中就可以看到高盛在中国的声誉有多高、影响有多大。从金融行业的高管到普通的股民，从政府的官员到普通的市民，都膜拜在高盛的脚下。那么，高盛到底是个什么样的公司呢？是鬼还是神？是人还是妖？是战无不胜的“最后的赢家”，还是一个章鱼似的“吸血鬼”？高盛到底对中国企业做了什么？如果高盛欺诈了中国企业，用了什么手法？为什么中国企业不敢起诉高盛？本书通过真实的案例对高盛的欺诈手法进行分析和解密，告诉你一个真正的高盛。首先，通过高盛欺诈中国公司的真实案例分析，通过作者跟高盛的直接对抗的第一手资料、通过对高盛历史的深入挖掘，本书还原、展现了一个真实的高盛：一个在美国是狐、在中国是狼的高盛，一个在美国是鬼、在中国是神的高盛，一个在美国夹着尾巴、在中国横行的高盛，一个将毒品当作补品、将金融鸦片当成套期保值工具卖给中国企业的高盛。其次，在揭露高盛等跨国金融机构欺诈中国企业的同时，也对中国企业上当受骗的原因进行深入的分析。对中国企业，尤其是央企，在风险管理、业务开展、企业治理上等存在的问题进行剖析。深入分析为何中国企业在上当受骗之后却讳疾忌医，在有理有据的情况下却不敢诉诸法律、起诉高盛的深层原因。最后，本书对高盛为何能在中国横行进行了更进一步的分析。从我国金融市场的成熟度和金融机构实力的角度进行分析，找出更深的症结：过于简单的金融市场和非常弱小的金融机构是“为何受伤的总是我”的症结所在。然后提出解决这些问题的建议。最大的敌人是自己，最好的老师是敌手”。解决中国金融市场和金融机构的问题，高盛是我们最好的老师。高盛追求卓越的成功文化、高盛的高效公司治理结构、高盛的求贤若渴和人尽其才以及儒雅谦卑背后的铁血悍猛，都是我们中国金融机构学习的方向。所以，本书对高盛的欺诈进行分析和批评的同时，也对高盛取得成就和成功的原因进行分析，寻找差距，发现那些我们可以向高盛学习的地方。文王拘而演周易，仲尼厄而作春秋；屈原放逐，乃赋离骚，左丘失明，厥有国语；孙膑刖脚，兵法修列；不韦迁蜀，世传吕览；韩非国秦，《说难》《孤愤》；《诗》三百篇，大抵贤圣发愤之所为作也”。这是司马迁在遭受酷刑之后以先贤来激励自己，最终写下鸿篇巨制的《史记》。本书无法跟《史记》相比，那是天壤的差距。但是，从作者心中所怀的愤懑来讲，是共同的。正是怀着对高盛欺诈行为如此恶劣的不平，对中国企业在被欺诈后表现得如此懦弱的愤怒，才激发了我利用周末和节假日的时间写下这本书。希望通过这本书，能够揭露高盛的欺诈，警醒中国的企业，减少中国企业在未来犯同样的错误。更希望通过这些分析，让更多的中国企业在未来能够敢于同欺诈者抗争，敢于进行国际诉讼，借助法律来保护自己。
  齐文涛2019-12-21 18:57:28
• 高盛于2019年2月应美国大型对冲基金保尔森公司委托，推出一款基于次级抵押贷款的抵押债务债券，向多国银行、基金和保险企业等投资者推销。而保尔森公司本身看空美国抵押债务债券市场，其向高盛支付了大约1500万美元的设计和营销费用，意在借做空抵押债务债券谋利。但高盛在向投资者推销时没有说明保尔森公司与这款金融产品有关，导致投资者在不足一年时间内损失大约10亿美元。这种全新的金融产品很复杂，但其中的欺诈和利益冲突却是简单和老旧的。高盛错误地允许一位能深刻影响其投资组合中抵押贷款证券的客户对抵押贷款市场做空，高盛还向其他投资者提供了虚假陈述：该证券的投资内容由一家独立客观的第三方机构进行选择。SEC执法部门主管罗伯特·库扎米在起诉书中作出上述表示，称高盛允许意在做空的委托人参与决定“投资组合中纳入何种抵押债务债券产品”，推销时却声称这一产品由“独立客观的第三方”推出，涉嫌误导投资者。与此同时，遭到起诉的还有高盛副总裁法布里斯·托尔雷，SEC指控他对这起欺诈案负主要责任，因为这位高管设计了上述交易，负责营销材料的准备工作，而且负责与投资者进行直接沟通。SEC相信，托尔雷清楚保尔森公司对外隐瞒的卖空部位，也知道该公司在资产选择中扮演的角色。不过，SEC起诉书中未指控保尔森公司负责人约翰·保尔森违规违法，后者被认为是金融危机中最成功的对冲基金经理。由于他在金融危机爆发之前坚持看空抵押债务债券市场，使其在2019年个人获益37亿美元，一时名声大噪，但是SEC的起诉却让外界开始怀疑这位“空军司令”的成功是否另有隐情。反响华尔街股市和期市暴跌针对SEC方面的指控，高盛随即做出了反击。该行在一份声明中否认涉嫌欺诈，称SEC的指控“毫无根据”。声明同时还强调，高盛自己在相关交易中就损失了9000万美元之多，而且其本来就“没有义务”向金融产品买卖双方交代对方身份。虽然高盛方面坚决否认了相关指控，但是该股股价当天依然受到强烈冲击，至收盘时下挫23．57美元，至160．7美元的水平，全日暴跌12．8％，市值一夜之间蒸发120亿美元。同时，华尔街银行股也受高盛拖累出现大幅下跌，其中曾与保尔森公司有过业务往来的德意志银行股票下跌9．2％，花旗、美银、摩根士丹利等其他重要银行股跌幅也均超过5％。而受银行股集体大幅走低影响，道琼斯工业指数当天一度跌破11000点，最后收于11018点，下跌1．13％。除了股市以外，高盛涉嫌欺诈的消息还对大宗商品市场造成冲击，纽约主力原油80.91,-2.33,-2.80%期货合约当天大跌2．4％，创两个多月来的最大单日跌幅。而纽约主力黄金1132.90,-4.00,-0.35%期货合约也下挫2％，收于1137美元／盎司。高盛“欺诈门”事件之所以造成市场强烈反应，在于此前该行一直没有透露其正受到SEC调查一事。据美国媒体报道，高盛早在9个月之前就已收到SEC相关人士有关将对其起诉的警告，但是该投行没有在例行公告中向投资者公布该信息。此外，高盛“欺诈门”事件还引发了华尔街地震，因为市场开始相信，SEC正在对金融危机中大型投行和金融机构扮演的角色进行调查，因为有迹象表明它们在房市显出下滑迹象时仍设计并销售与房市有关的金融产品。本委员会将继续调查投行及其他机构在房地产市场开始显露疲软迹象时与房地产市场结构化复杂金融产品有关的运作方式。SEC结构化新产品部门的主管肯尼斯·伦奇在起诉书中的表态加剧了市场的担心。美国当地分析师认为，高盛“欺诈门”事件对高盛乃至华尔街的影响很大。虽然最后的结果很可能是高盛与SEC达成和解，并支付数亿美元了事，但是这样的事例或许会不止一起——因为自金融危机以来，虽然早有声音指责高盛对金融危机推波助澜，但这些指责没有过硬的依据，也从来没有导致调查或起诉。而这就意味着，美国监管层对金融机构的监管将更加严格，而不再是“雷声大雨点小”。同时，随着对金融危机“秋后算账”的继续进行，将来或将有更多银行面临类似起诉。美国总统奥巴马上周六的表态也与这一市场预期吻合。奥巴马在讲话中督促美国国会通过更为严格的金融业监管措施，以免美国再次陷入经济危机。现在我们不采取行动，导致金融危机的系统就会带着相同的漏洞和弊端继续运行。奥巴马的语气颇为强硬，“如果我们不试图改变招致危机的原因，我们注定将重蹈覆辙。连累巴菲特一夜间损失10亿美元高盛涉嫌欺诈还将引发投资者对于大型金融机构的信用产生怀疑，因为就在本月初高盛发表的年报中，高盛CEO劳埃德·布兰克费恩曾经撰写了一封长达8页的致股东信。在信中，他反复强调了高盛“客户利益高于一切”的行事准则。很明显，SEC的指控和高盛的自我标榜完全相反，这样的矛盾将进一步动摇投资者对高盛的信心，促使他们怀疑高盛同时也在其他方面隐瞒事实。除了影响投资者的信心以外，高盛涉嫌欺诈还让很多该行一直以来的支持者感到难堪，其中就包括股神巴菲特。实际上，就在高盛欺诈门事件爆发不久前，巴菲特投资旗舰伯克希尔·哈撒韦公司的董事罗纳德·奥尔森还在接受美国媒体采访时对高盛青睐有加，称当年对高盛50亿美元的投资非常有力地表明他们不仅相信高盛的实力也相信其完整性。相关资料显示，2019年9月份，就在雷曼兄弟破产和美国银行紧急接管美林以后，高盛集团同意向巴菲特出售50亿美元的认股权证，同意后者在未来四年内任何时候以每股115美元的价格认购高盛股票，并为这些认股权证支付10％的年息。此后的一年多时间内，高盛股价在触底反弹后节节走高，巴菲特当年的投资得到了巨大回报，这让许多人开始对巴菲特当年的投资投以赞赏的目光。不过，出乎股神意料之外的是，这一次高盛却因为涉嫌证券欺诈而被SEC告上了法庭，其股价也瞬间大幅缩水——按高盛的最新收盘价计算，巴菲特手中的认股权证价值大约为20．6亿美元，一夜之间损失达到了9．5亿美元。而更令巴菲特恼火的是，高盛“欺诈门”事件对其声誉也构成了挑战——是股神看走了眼还是高盛伪装得实在太好？对于这一切，巴菲特将会在下月初的伯克希尔股东大会上给出答案。
  齐晓字2019-12-21 18:41:22