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• 投资者适当性制度包含对投资者分类，对产品分级，按照风险级别匹配适当的投资者三方面的含义。证券期货投资者适当性管理法》不可能规定出非常精准的一一对应的匹配关系。法规如果过细，很可能与实践脱节。为此，就要按照签署“责任状”的逻辑，紧紧抓住经营机构这个“一肩挑两头”的主体，明确经营机构既要按照《法》规定和自律组织规定对投资者分类，又要具体负责对所销售的产品或提供的服务进行分级，制定产品分级的内部管理制度。应该说，能否准确分级是各机构核心竞争力的一种体现。证券期货经营机构不是一般的市场参与者，它们既要面对筹资者，又要面对投资者，既要参与规则的制定，又是重量级的规则执行者，堪称市场秩序的主要塑造者之一。因此，必须强化经营机构的适当性义务。它们尽到应尽责任，就是在播撒理性参与市场的种子。法》从适当性评估义务、风险揭示义务、内部管理义务、普通投资者保护义务等方面细化了证券期货经营机构的履责要求。针对违规行为的具体情形，《法》一一列出“负面清单”，规定了可对经营机构以及直接负责的主管人员和其他直接责任人员采取的监管措施，以及情节严重的处理措施和行政处罚，对经营机构从业人员还可以依法采取市场禁入的措施。可以说，《法》是一部“有牙齿的立法”。如果这部法规能够切实落地，至少买卖不对等、不对称的问题可以得到部分化解。
  龚常勇2019-12-21 20:24:02
• 如果一个投资类的公司，既有委托业务、也有自营业务，那么这两部分业务必须分户管理，不能混营。比如证券公司，既可以接受客户委托进行代理交易，也可以做自营，那么两部分资金就必须严格分开，以防止侵害客户利益。
  窦迎美2019-12-21 20:01:27
• 期货资管账户最低50万资金可以开户。期货开户，即投资者开设期货账户和资金账户的行为。证监会对于期货投资者的开户资金下限并没有明文规定，开户资金随期货公司规模的不同和交易方式的不同，各公司对开户资金的要求都有一定的浮动空间。随着银期转账、期证转账业务的逐渐增多，客户可以自由地在银行账户、证券账户、期货账户之间转移资金。期货开户流程：带本人身份证和银行卡到期货公司办理开户手续，其中银行卡需要中、农、工、建、交、中信、光大、浦发行的借记卡，具有信用卡功能的银行卡不能办理开户。具体开户流程如下图：编码客户获得在期货公司的资金账户后，由期货公司为客户办理在各个交易所的交易编码，编码获得批复后即可进行交易。入金大部分投资者采取交易软件中的银期转账系统进行出，入金操作也可以通过现金、电汇、汇票、支票等方式。其中电汇、汇票、支票须以资金到期货公司账户后方视为到帐;外地客户可在当地任何一家银行开设活期账户，通过银行划转到公司账户，资金到位后视做入金成功。交易公司全面开通电子化交易，经纪合同开立后，我们将同时请客户签收网上交易登录密码，客户签收后，请第一时间按照初始密码登录系统并更改密码。所有委托均可以通过计算机直接进入交易所场内。结算期货公司的电子化系统进行实时动态结算，客户于交易中即可查阅账户上的情况。每日闭市后，由期货公司结算部进行盘终结算，客户可以选择书面、传真、电子邮件、网上查询等方式收看结算结果，也可以通过登陆中国期货保证金监控中心查询当日当周当月的详细成交记录等。出金可以通过交易软件来完成，大部分投资者都采用交易软件中的银期转账来办理出金。也可通过传真发出出金指令，期货公司财务部采取现金、电汇、汇票或支票的方式为客户办理出金。客户凭提款申请单与前一交易日的结算单原件办理提款手续，期货公司将资金汇入指定账户。销户客户在办理完期货公司规定的销户手续后，双方签署终止协议结束代理关系指客户与期货公司。客户销户需在期货公司网站下载《关于期货交易结算单确认的正式信函》《客户撤户确认书》《期货市场投资者销户申请表》，并签名后传真或送至期货公司。
  黄石周2019-12-21 19:43:07
• 期货资管，全称是期货资产管理业务，简单点说就是投资者拿资金，期货公司利用自身的投资研究优势为客户做管理。金投期货网为投资者提供期货资管相关介绍。资产管理业务是指期货公司接受单一客户或者特定多个客户的书面委托，根据本办法规定和合同约定，运用客户委托资产进行投资，并按照合同约定收取费用或者报酬的业务活动。资管业务作为一项创新业务，应该说期货公司都给予很高的重视，那么在资产管理业务这次拿到牌照前前后后的一年的时间，应该做了大量的这种制度，基础性的一些技术，包括人才的准备，拿到牌照以后我们可能有很多工作正式拿到议事日程，我们现在对资管业务的定位还是基本上本着先起步再发展，不求规模，不求速度，只求稳妥的能够把这项业务真正的做好做实，把这个业务做好做实更多的理解不是市场期待的有了资管业务就可以通过这个品种去发财，或者去赚多少倍的利润。期货资管业务的获批反映出在近几年期货市场大发展背景下，我国期货公司竞争力和综合服务能力大幅提升，实体经济和资本市场对风险管理与风险投资需求增加。期货资管业务将适应经济发展的新需要并满足市场的需求，最终实现期货市场服务于国民经济的根本宗旨。
  龙安隆2019-12-21 19:19:19