申请售后是有运费险赔付的,这句话对吗

樊拂晓 2019-12-21 23:36:00

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的确会赔,但是不是你看到的最高25,申请退货时才可以赔,页面有个理赔标准,是按地区到地区距离赔付的,金额一般9块左右不够你退货的运费,你还需要承担一小部分。不是完全赔付。下面的0.00是你需为运费险支付的金额,卖家替你付了。
边博洋2019-12-22 00:10:46

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  • 亲,这种说法是错误滴。运费险:是卖家发货,运费险生效买家收到商品不满意“退货/退货”产生的运费由保险公司给予赔付。就是售中,交易关闭/交易成功。72小时理赔到帐。一旦交易成功,运费险失效。商品使用过程中存在诸多问题“申请售后”售后产生的费用由过错方承担,质量问题卖家承担。
    赵高凌2019-12-22 00:01:17

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一份什么都能保的保险,不仅投保方便,一张保单就能搞定各个方面的风险保障,而且也符合很多人对于保障全面的心理预期,于是成为了不少人心目中的完美产品。可是,不得不提醒大家,这样大而全的保险虽然看起来美好得不像话,但是它除了能方便保险销售员一次性出个大单以外,对于消费者而言,是否真的那么好,还要打个打问号,可能一不小心就会陷入未知的大坑。一、“全能保险”大坑之一:产品组成形式复杂,条款难懂市面上大而全的保险产品不少,但产品组成形式大多主要是以下两种常见类型:1.一年期保险合集这类保险产品大多在互联网平台销售,线下代理人卖的保险卡也属于这种。这样的产品一般涵盖有重疾险、寿险、意外险以及寿险等常规的基本人身保障,但由于都是一年期的保险产品,所以不可避免地会面临无法续保、保费随年龄上涨等问题。所以这类保险产品作为过渡保障还行,如果想要更稳定、更全面的风险保障,则不是一个很好的选择。1.主险+附加险这类应该更为常见,一般主险是重疾险或者寿险,额外再根据需求增加其他附加险,主要在线下销售。下面以一款主险是重疾险的产品为例,给大家展示一下附加险的丰富,表格中红框框出来的都是附加险。因为每个附加的保障内容不同,每个附加险的条款规则也非常复杂,所以梳理这款产品时,花了不少时间。要是普通的保险消费者接触到这类产品时,怕是更加一头雾水,事实上也有很多人买了这类“全能保险”后,也并不清楚自己的保障是什么。于是,经常会出现要求理赔,保险公司不赔,或者本来保险公司可以赔付,消费者自己没有提出理赔的情况。除此之外,附加险的条款也会影响到具体保障。很多人购买了“全能保险”,以为自己获得了非常全面的保障,但是不知道这里面也会有一些不容易注意到的“陷阱”。陷阱”1:附加险受限于主险通常情况下,附加险只能和主险一起购买,不能单独投保。这样一来,如果主险赔付后责任终止,附加的其他保险大概率也会随着主险合同的终止而结束。也就是说,可能明明自己交了4份保障的钱,但是只享受到一份保障的赔付后,其他的保障也随着赔付没了,附加险的钱白交了。可是如果单独购买每一份保障,保险产品之间互相独立,赔付了一份保障之后,其他的保险并不受影响。陷阱”2:附加医疗险续保需审核“全能保险”中如果附加了医疗险,很多人就会想当然地以为这份附加的医疗险与主险一样,不需要考虑续保问题,是保证续保的。其实不然,事实上很多主险是重疾险,附加的医疗险和单独投保一份医疗险没有什么差别,都要考虑续保的问题。不同的是,单独购买时,大家会看重续保条件,尽量挑选续保条件更宽松的医疗保险产品;可是如果是附加险的话,不仅会让人忽视续保的问题,而且也没有挑选的余地。总之,一旦续保需要审核或者说续保条件过高,这样的医疗险真的不值得购买。陷阱”3:附加意外险保障与保费不匹配通过附加险的形式提供意外保障时,意外伤害和意外医疗的保障一般会分开,属于2个附加险,单独收费。有的产品保费可以高达千元,与市面上单独购买的意外险相比,提供的保障差不多,但是保费却贵很多。看表格可以很快发现,保障一模一样,但是附加险的价格整整高了7倍多。能用每年几百元就解决的问题,非要花上千元,大家觉得有必要吗?二、“全能保险”大坑之二:看似什么都保,其实每项保障都不足一份保单什么都保,往往可能什么保障都没做好。其中最容易出现的保障缺口,就在于保额。我们常说,买保险就是买保额,一旦罹患重大疾病或者遭遇重大意外事故,首当其冲的需求就是高额的治疗费用。如果购买的保险保额不足,对于一个发生重大风险事故的家庭说,有也等于没有。现代社会,医疗技术日新月异,癌症也不再是必死之症。但是治疗重大疾病,没有几十万肯定是没法接受有效治疗的。如果购买了一份大而全的“全能保险”,等到出险时才发现重疾保额只有5万元或者10万元,那么花那么多钱买这份保险的意义在哪呢?如果您在购买保险时有保额要买充足的意识,知道要提高保额,那么您可能又会发现另一个问题:保费太贵。事实上,自由组合高性价比的保险产品,一般来说,远比直接购买大而全的“全能保险”,保费要低得多,不信我们就来比比看。通过对比,自由组合不同保险公司的高性价比产品,不仅保障更优,连保费都便宜了接近一半,一年可以少交8000多。所以我们可以看到,即使在同一家保险公司打包购买多款产品,最后呈现在一张保单上,保费也不会有什么优惠,不如多花点心思,筛选市面上的优质产品,这样更省钱。
梧桐君最近收到了许多这样的留言:在投保了一份有身故责任的重疾险后,万一不幸患病去世了,可以得到一次赔付,那么还需要寿险吗?梧桐君一贯强调的观点是:保障完善的保险计划应该是一个组合,一般要包括重疾险、医疗险、意外险和定期寿险。但现在重疾险的责任在不断丰富,从保重疾、轻症、轻症豁免、身故责任,形成了一个更全的保障体系。所以许多人才会有文章开头的疑惑,有这种想法的朋友,有两个误区:第一,认为从重疾到身故是一个瞬间的过程。其实,并不是这样,大部分因重疾导致的死亡实际是一个漫长而痛苦的进程。在这个进程中,实际上会达到两个赔付条件:重疾可以赔付单次或多次,身故赔付一次。而现在市场上大部分带有身故责任的重疾险,在赔付过重疾责任以后,身故责任就失效了。重疾险的中,身故或全残保险金责任中会有以下描述:第二,认为带有身故责任的重疾险,能覆盖寿险的保障范围。梧桐君通过一个实例来跟大家聊一聊只购买了重疾险和购买了重疾险+寿险的区别。32岁的李先生,在小镇上经营了一家自己的饭馆,2019年5月的一个凌晨,由于煤气泄漏造成爆炸,全身烧伤面积高达80%,被立即送往当地的专科医院进行治疗,最终因“多脏器衰竭”死亡。李先生治疗过程长达一个月,经历多次手术和ICU监护,整个过程一共花费70万,其中15万可以通过城乡居民医疗保险报销,但仍然有55万需要自费。假如李先生只购买了重疾险,会怎样?我们假如李先生购买了50万保额的重疾险,那么会有什么样的结果?由于李先生已经达到了严重III级烧伤,重疾险理赔条件为确诊即赔,所以李先生的家人可以在其就诊治疗期间,申请重疾赔付,获得50万元的重疾保险金。然而李先生一个月后不幸离世,由于购买的重疾险已经赔付过重大疾病保险金,就不再承担身故责任。李先生去世后,留给家庭的是5万元的医疗债务、失去主要经济来源以及永远的伤痛……可以简单理解为,重疾险覆盖的是由于重大疾病导致的医疗费用,至于是否有外债,有家庭责任,重疾险是无法抵御这部分风险的。假如李先生购买了重疾险+定期寿险,会怎样?定期寿险其实很简单,就是看人是否身故,不管疾病还是意外,主要是身故了就会赔付保额。如果李先生除了重疾险之外,还购买了100万的定期寿险,那么在身故后,受益人可以获得100万的赔偿。这100万可以拿来偿还外债,还可以用于子女教育和父母的赡养,通过保险来延续自己对家庭的责任和爱。不过,如果案例中的李先生经过治疗后没有身故,也没有达到全残程度,那么定期寿险是不会赔付的,这种情境下即使购买了重疾险+定期寿险,李先生的家庭还是面临着5万元外债以及失去经济来源的风险,保障并不完善。梧桐君一直强调保险是一个组合方案,一份完善的保险方案,应该包括:重疾险、医疗险、意外险、定期寿险四者的的组合。这里梧桐君做了一个组合保险方案,我们来计算下如果按照这个保障方案,如果遭遇案例中的情况会如何?如果李先生购买的是这个保障方案,则可以获得如下赔偿:重疾险:赔付50万,可用于休养,弥补收入损失;医疗险:医疗险为报销制,除去一万免赔额,可报销54万元,全额覆盖医疗费用开支;意外险:由于是由意外导致的身故,一次性赔付40万元定期寿险:赔付100万,用于子女抚养,赡养父母等。如果李先生购置了这个组合保险,不仅医疗费用不用自己支付,还可留下190万元赔偿金给家人,延续对家庭的爱和责任。写在最后。