三三宝利来平台安全吗?

龚建友 2019-12-21 23:20:00

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据萧山公安微信公号消息,杭州警方2019年1月23日对立案侦查“三三宝利来”及“三三易通商城”等平台涉嫌集资诈骗以及非法吸收公众存款案,王文俊、王文澜等15名主要犯罪嫌疑人因涉嫌集资诈骗罪被移送检察机关审查起诉,另有32人因涉嫌非法吸收公众存款罪被移送检察机关审查起诉。
齐明弘2019-12-21 23:40:24

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自从2月23日,银监会印发《网络借贷资金存管业务指引》以来,不仅给网贷行业资金存管统一了标准,同时还让中国网贷行业掀起了“追银行”的热潮。据了解,目前国内各网贷平台都在积极对接银行,加快打通资金存管业务,以实现合规。而迪蒙作为P2P银行存管解决方案的业内专家,目前已经携手银行倾力打造的完全符合国家监管政策的整体解决方案,具有专业性强、安全性高、稳定性好、开发周期短等独特优势。以下为网友介绍下P2P银行资金存管模式。1、银行直连模式:银行直连模式指的是p2p网贷平台直接与银行开通支付结算通道,在交易过程中,不用提前充值,交易资金直接在线结算,而投资人投标回款后,资金直接返回到投资人原始支付的银行卡中,无需人工提现。在该模式中,平台在银行建有“专用存管账户”,该账户平台不能直接操作,资金交易情况受银行监管,但不同平台的“专用账户”体系会略有不同。2、第三方支付公司的联合存管模式:这种模式是指第三方支付公司将一些互联网金融平台打包在一起,并与银行谈存管条件。互联网金融平台的资金,存管于第三方支付公司,平台并不触碰资金。而第三方支付公司将无数个这样的互联网金融公司打包在一起,在银行设立备付金账户,并将打包的互联网金融平台的资金存放在该账户中,与银行形成存管。3、银行直管+第三方支付通道模式:这种模式下的账户都是开设在银行,每个投资人在银行都有一个一对一的实名账户,而第三方支付只充当资金支付通道的角色。用户在平台的账户资金管理由银行实现,并且由银行负责对用户资金和平台资金分账管理。整个过程网贷平台作为纯粹的信息中介参与到此次的交易之中,并没有触碰到资金。在此存管模式下,要求用户、互联网金融平台在存管银行开设存管账户,通过系统的指令,完成充值、投资、提现等功能,由第三方支付平台作为资金支付的重要补充通道,协助银行更高效地完成所有借贷资金在出借人与借款人的存管账户之间的划转。 4.、银行直接存管模式:在银行直接存管这种模式中存在两种账户体系。其一是平台在银行开设的存管账户,另一一类是投资人在存管银行的个人账户子账户。如平台有风险准备金或担保公司等,一般还会开设风险准备金账户和担保账户等,实现平台资金与投资人资金的隔离。该方式下,由于用户的资金从一开始就不在平台体系内运转,有效避免了平台随意挪用资金。