美国投资移民外管局审批资金的过程

龚国龄 2019-12-21 18:56:00

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虽然不像加拿大“一刀切”那么绝情,但美国此次的“排队”也让大量中国申请者感到无比沮丧。这次额满的影响只持续到今年的10月1日,随着新的财政年度开始,新的EB-5名额也会释放出来,缓解目前没有名额的窘境。浙江侨外副总经理魏婷说,哪怕只是短短一个月的“影响期”,这次满额也让浙江的申请者感到非常紧迫。如果真的只是影响一个月,那并不算什么大事件,事实上,这次只是一个信号。魏婷告诉记者,今年7月,美国国务院主管移民签证发放的奥本海默就透露:2019财政年度,中国EB-5配额会减少。将从2019财政年度的10600个降到9900个。他预测,2019年会出现EB-5名额用尽的状况,最早会在6月至8月出现。据悉,目前已经提交申请但还未获得美国移民局处理的积压EB-5申请件数量已过万件。魏婷说:“多种迹象表明,EB-5的排期在近几年内会逐步加长,到了2019年,可能将面对长达2年的排期。由于EB-5有繁琐的法律规定,排期的出现对不同申请者或造成不同影响。大龄”申请者最忧心超龄是比较复杂的情况,美国投资移民要求中国投资者必须在其子女满21周岁前选定EB-5投资项目,并且尽快递交I-526申请,并且所有共同办理的家人都必须在获得I-526通过之后赶快进入下一个办理流程。美国EB-5投资移民行业协会副主席RobertC.Divine在中国,有超60%的投资者办理移民是为了子女教育。这样的家庭一般会选择以父母中的一方为主投资者,孩子则作为家属共同办理全家移民。对于快要到21岁的“大龄”申请者而言,排期是一个大噩耗,这或许会让其移民路夭折。一般来讲,在签证未排期的情况下,从案子递交I-526到获得签证这段时间,孩子的年龄将停止计算,即递交I-526时孩子年龄是20周岁,在整个移民过程中都不会再计算孩子的年龄。即便在办理过程中孩子的年龄超过了21周岁,也不会受到年龄限制的影响。但是,如果签证开始排期了,孩子的年龄仅仅在I-526审理期间会被冻结,当I-526通过后,孩子的年龄就会被重新开始计算。简单讲,如果在递交I-526时,孩子的年龄还有6个月满21周岁,那么在I-526通过之后,他必须在6个月的时间内取得签证,如果超过了6个月,就会在广领馆面试阶段因为超龄而无法继续申请,失去随同申请的资格。排期对超龄孩子的影响很大,这几天我们就在帮助不少家庭做新的移民方案。魏婷说,“举个例子,假如孩子是1994年9月出生的,他们全家的I-526申请已于两个月前提交,经过一年左右的处理,于明年8月左右批准。但是由于EB-5签证名额已经没有了,只有等待排期。两个月后,即明年10月,排期到了,但是孩子的实际年纪已经超过了21周岁。这时可以请律师帮忙,可以用孩子的实际年龄减去I-526的处理时间,得出孩子法律上的年纪是未满21岁的,这样就能有惊无险地移民。这就是利用儿童身份保护法。但是,如果别的数据不变,排期变成了15个月。那么,在排期到达时,孩子不但实际年纪过了21岁,法律年纪也超过了21岁,是无法和家人一起拿绿卡的。这几年,我接触到了不少副申请者是高二、高三甚至是刚刚参加完高考的孩子,他们的父母一直到了快高考才发现孩子不适应国内的教育,想把孩子送出国去读书。这些家庭其实很‘危险’,18岁之后才和父母一起做申请的话,要做好超龄的准备。魏婷说,最糟的结果是时间和资金都砸下去了,才发现最重要申请者还是无法申请绿卡,“最好尽早办理,如果真的办得很晚,不如在申请EB-5的时候,以孩子为主申请者,这样更加保险。项目方,有喜也有忧排期将会延误中国投资者于两年后进行的条件解除申请,从而会对I-829审批造成影响。最主要关注两点:一是投资的项目是否仍然存在;二是创造就业是否满足。美国EB-5投资移民行业协会副主席RobertC.Divine如果说有人因为EB-5排期的出现而喜,那必定就是项目方。根据移民法的规定,在申请I-829时,必须证明已经或者在一个合理的时间内可以创造出10个就业机会。很多项目因为没有达到这一要求而导致I-829被拒绝。排期一来,意味申请者得到临时绿卡的时间会被延后,相应地,项目方就有更加充裕的时间来创造10个就业机会。但是,对于另外一些项目方而言,排期反而是值得愁的。一些新的区域中心会在投资合同里规定,只有投资者得到了美国领事馆的移民签证后,监管账户才能得到50万美元的投资款项。这意味着EB-5排期的出现会导致资金无法导出,可能会导致项目方资金链断裂,让整个项目都无法进行下去。提这个是给准备进行美国投资移民的申请者提个醒:美国投资移民,项目非常重要。在做项目比较的时候,要关注这一点。一般而言,得到移民签证后,再让监管账户放款,账户资金会相对安全。最佳的选择是,找一家融资能力特别强的项目方,能够扛得住漫长的拖延。配额告罄对不同阶段投资者的影响如果你是——正在选择项目、尚未递交I-526申请的投资者:尽快选择移民局认可的优质项目递交自己I-526申请,确保在2019年财年排位靠前,不受配额影响。因为排期一旦出现,只会越往后推,随同申请的即将满21岁的子女将面临超龄危险。如果你是——已经递交I-526申请、等待审批的投资者:静观其变,一旦I-526审批获得通过,很大机会可以使用2019年的配额。如果你是——已经获批,但是还未走完NVC流程,未开始安排面试的投资者:处于非常有利的位置,将成为首批使用2019年签证配额的客人。如果你是——已经获批且收到广领馆面试通知的投资者:已享有2019年财年签证配额,不受影响,按时间去面试即可。
齐智利2019-12-21 19:17:45

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  • 美国投资移民EB-5项目是由美国国会1990年出台的,不过到2019年以后才开始逐渐被中国人所了解。到2019年左右,中国的投资者只有60至70人;而到2019年,中国投资移民人数已超出6000人。根据美国移民局的数据显示,近年来美国EB-5投资移民的全球投资人中,至少有70至80%来自中国。美国投资移民EB-5目的是通过海外投资者为美国创造工作机会和投资资本来刺激美国经济。EB-5是美国基于就业的移民类别第五类。此类签证每年有一万个名额。申请人需要在美国投资至少100万美元,并为美国当地居民创造十个以上工作机会;或者在目标就业区投资至少50万美元,并至少创造十个以上工作机会。官方电话官方网站向TA提问。
    连丽红2019-12-21 20:40:40
  • 移民法规定投资人的投资金必须得是来自合法途径,而证明资金来源合法的文件其实有很多:一、公司营利分红随着近年来私营企业发展的越来越壮大,私营企业主通过公司营利而获得的红利份额,逐渐成为了美国投资移民的最常见的合法资金来源。但这之中需要大家特别注意的是,如果公司营利了,但是没有分红,私营企业主就不能用这笔钱来进行投资移民。如果这种情况真的发生,那么企业主也可以通过向公司借款,并用自己在公司所占的未分配利润偿还的方式来证明自己资金来源的合法性。二、工资收入包括奖金这类方式比较适用于高级的工薪阶层,比如高管。美国移民局一般会要求申请人提供最近5年的报税记录,以证明投资款的合法途径。因此,申请人需要准备最近五年的个人所得税完税证明,雇主出具的收入证明,劳动合同,银行记录等。三、赠与这类方式也是比较常见的。在中国,有很多父母因为一些原因没有办法移民,但是为了孩子的教育、工作种种原因,都希望子女能够走出国门,所以,就会让孩子做主申请人,而大多数子女自身的财产并不足以支付50万美金的投资款,这种情况下,父母、亲朋就会以赠与的方式把投资款给到孩子。这类赠与所得的投资款需要投资人提供有赠与人签署的赠与合同,还要提供赠与人的财务背景材料,证明赠与人的资金来源途径,包括报税单,工资证明等等,种种手续下来,就基本上相当于赠与人自己申请移民了。另外,投资人还需要出具书面文件来说明赠与人是出于什么原因要把这笔钱送给自己。四、继承投资人通过继承得来的钱也是可以用做投资移民申请的,但同时,继承者也必须要证明原拥有者是怎么获得这笔钱的。因此,投资人需要提供一系列文件,例如,遗嘱,死亡证书,有关去世者生前的财务背景,投资人和去世者的关系,法院文件,银行证明等等。也会有些申请人的投资款式在好多年以前继承的,证明材料已经丢失或者根本不存在了,这种情况下,投资人和其他的亲戚也可以通过证词来证明继承财产的合法来源。五、贷款在美国投资移民中,投资人的贷款方式还是以房产抵押居多。美国移民局允许投资人用把他自己的财产进行抵押贷款而得到的钱来申请移民。而所有通过这种方式得到的投资款,投资人就必须提供有关整个抵押贷款的所有文件,例如贷款合同,偿还贷款保证,贷款的银行进账记录等。如果投资人不是向银行或其他贷款机构申请的贷款,那么证明材料还会更加复杂,贷款方必须证明他贷出的钱是来自合法途径的,也就是说,贷款方也需要出具收入报税单等能够证明资金合法来源的相关文件。官方电话官方网站向TA提问。
    黄白蓉2019-12-21 20:22:59
  • 美国投资移民美国投资移民是指具有一定资产,并且符合其他一些限制性条件的投资者将资金投资到美国国政府批准的投资基金或合适的商业项目的一种行为。美国作为经济十分发达的世界第一强国,一直都是我国投资移民的首选国家。基本概况2019年是“美国年”,2019年美国投资移民就已快速升温,中国人投资移民美国申请人数量较2019年翻了好几倍。以往一个投资专案在中国需要花好几个月才能售完,一个200多名额的项目,两到三个月便被抢光。越来越多的投资移民人士将美国作为上选目的地。由联邦移民局批准的区域中心和平均人口居住密度低的地方才被定为目标就业地区。七、对目标就业地区的认定必须在什么时候作出?答:必须在具体投资者开始投资之时或在提交I-526移民申请之时进行。如果投资款已被转入银行监管账户,对目标就业地区的认定在申请移民申请之时进行。八、如果移民局不同意州政府认定的目标就业地区/高失业地区,怎么办?答:移民局无权质疑或否定由州政府认定的目标就业地区/高失业地区。
    龚家骏2019-12-21 20:00:10
  • 根据美国法律,美国投资移民的投资活动必须是在“风险状态下”的投资,否则将不符合EB-5投资移民法的规定。在此基础上,美国移民局负责官员克里斯多夫•艾纳先生强调,选择美国投资移民项目要了解项目对投资人的三个重要保障。第一,区域中心是否是在投资人的I-526申请获得批准后才将其资金才投入到具体的项目。这样,如果投资人的移民申请没有获得批准,投资人可以从监管银行处获得全部50万美元或100万美元投资的及时返还,就确保了投资人在移民申请获得批准之前的资金安全。第二,投资人获得移民签证进入美国后,投资项目能否确保在两年内创造10个直接或间接就业机会。投资项目是否能使投资人两年后获得永久绿卡,要从如下3个层面来考虑:1第一个层面是项目的“新创就业机会计算模型”。如前所述,美国投资移民在I-526申请批准后,全家申请,要求是:所投资的项目因为该投资“直接或间接创造了10个就业机会”。为计算投资移民项目每创造一个直接就业机会带来的间接就业机会,每个投资移民项目向美国移民局申请报批时必须提供移民局认可的“新创就业机会计算模型”。在这个模型中,新创就业机会越多,就越容易满足永久绿卡的条件,对I-829的申请越容易。2取消绿卡条件的第二个层面是投资项目所在行业直接创造就业机会的能力。衡量一个行业创造就业机会的能力,要看该行业的成长周期、宏观经济环境的关联性和所在国受政府的鼓励或管制政策等因素。另外,每个行业创造就业机会的基本面都有差异,比如,制造业往往能创造更多的就业机会,而房地产、服务业等则相对雇用人数较少。以往的案例显示,曾经有地区移民局因为投资到会展中心或旅游业,不能直接创造足够的就业机会,使其EB-5项目停顿,影响申请人取得永久绿卡。其结果:要么是向投资者退款,要么中途换项目。无论哪一种情况,投资者取得绿卡的时间都被大大推后。更可怕的是,如果I-526申请需要重新提交,本来符合年龄要求的子女有可能会因超龄而不能获得绿卡。3绿卡永久化的第三个层面是项目管理团队和公司监管机制。项目要有保障,管理团队的专业程度、经验、操守和有没有足够的商业和政治资源来支持项目很重要,而区域中心对项目的监管也极其重要。在这方面,以通过移民区域中心对项目进行贷款的方式将很难满足投资移民法“对项目进行有效监管”的要求。第三,保障投资期满后安全收回投资并有一定回报是选择项目时应考虑的一个重要因素,没有投资回报和赔钱的投资都是不符合投资移民法的立法宗旨的。这里,安全收回投资要从两个层面来考虑:一是风险发生的概率,二是风险一旦发生,投资人能得到何种保护:1首先,美国移民法规定投资移民必须是“风险状态下”的投资,因此,不管移民中介如何宣传,任何“零风险”的项目都是不受美国移民法律保障的,也不可能在美国存在。比如,部分移民中介为了招揽生意,竟然宣称由项目公司提供百分之几百甚至更高的资产担保,甚至向投资移民宣称项目方最好破产“以便将担保人的担保资产据为己有”。但事实是,真正有担保的投资项目可能会因为不是“处于风险状态中”的投资而造成投资人不能取得绿卡。最近就有这样一个法院判决,认定项目公司给投资人的资产担保违反了美国移民法规定的“风险的投资”的要求,因而投资人的绿卡被吊销了。此外,部分移民中介声称XX项目为投资者提供银行本票担保。碰到这种项目和推广的中介就一定要谨慎,因为:如果项目公司有足够的银行授信,可能就不再需要投资移民了;而投资人在投资之后即刻得到等值的银行本票,显然与移民法的“有风险的投资”的要求相左。所以,如果碰到号称有资产担保或有银行本票作为投资保障的项目,一定要问清楚是用什么形式担保和何种本票,能不能满足移民法规定的“有风险”投资的要求。换言之,所有美国投资移民项目都有一定的风险发生概率,选择有较好安全保障的项目非常重要。有些项目有政府的支持,风险发生的概率一般会相对低些,因为美国的政府机构一般会对所支持的项目作详细的调查,支持他们认为风险较小的项目。但是风险概率较小并不表示风险不会出现。一旦风险发生,投资人受保护的程度则与风险概率无关,而是视项目本身对投资移民的保护程度而定。这就需要了解项目本身对投资移民的风险保护政策是什么。2其次,不同的项目对投资移民有不同的法律性和契约性的保护条款,其中的项目资本结构、固定资产比重、股东权益保障条款、独立董事的数量与资格、就业机会的多少等都是重要的对投资移民的法律性保护。按美国破产法规定,破产后资产清偿时追索的优先程度是债权高于优先股,优先股高于普通股。也就是说,一旦风险发生,普通股持有者将首先承担风险,然后是优先股持有者,最后是债权人。所以,固定资产在项目中的比例越高,投资移民的投资就越有保障;投资项目的年产值越高,投资移民的投资就越有保障;投资项目的普通股比例越高,持有优先股的投资移民的投资就越有保障;投资项目的新创就业机会越多,投资移民的投资就越有保障;独立董事数量越多、资格越老、背景越多样化,投资移民的投资就越有保障。所有美国的投资移民都必须是风险性投资,不管项目和移民中介如何宣传,风险投资的性质无一例外,但风险发生的概率和风险对投资人的影响则因项目的不同而有很大的区别:即便是风险概率小的项目,如果风险结构中投资移民首当其冲,那么投资人在风险出现时也可能遭受重大损失;反之,风险概率适中的项目,如果风险结构中投资移民的利益得到很好的保护,那么投资人在风险出现时可能遭受的损失就会小得多。有些项目对客户申明的管理费用很低,但申请过程当中在不同的阶段可能有很多后续费用,比如律师费、移民局的申请费等。投资移民应该明白,所有的区域中心和律师楼都依法、不会义务为投资移民提供投资管理和法律服务。美国的市场行情是:律师费一般在2万美元左右,而区域中心的管理费在3-5万美元之间,移民局收取的移民处理费以美国移民局网站最新公布的标准收取。因此,如果遇到项目管理费用很低的项目,一定要事先问清楚是一次性费用,还是以后还要支付其他费用,并要求以协议的形式列出费用清单;而项目管理费用过高的项目,投资人也可以通过明细费用清单来挤出其中的水分。
    龙小花2019-12-21 19:41:43

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