如何理解银行结售汇公式

赵飞翔 2019-11-03 17:38:00

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银行售汇制是指境内企业、事业、机关团体的贸易即非贸易经营性对外支付外汇,可持有商业单据和有效凭证到外汇指定银行兑付。银行结汇制是指绝大部分国内企业经常项目下的外汇收人必须按官方汇价全部卖给国家;外商投资企业的经常项目收汇则保留一定的限额不结汇。结汇时指境内所有企事业单位、机关团体必须将规定范围内的外汇收入及时调回境内,按照银行挂牌汇率,全部卖给外汇指定银行。财务管理串讲资料第八章。
车广东2019-11-03 19:00:45

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  • 严格地说,银行业务中没有哪一个业务是不盈利的。而结汇与售汇都是属于外汇买卖范畴的。所以都是盈利的。结汇,从客户角度来说就是卖出外币买入人民币。而售汇则相反。银行收到客户指示后会到外汇市场上调入相等外币。而这时的牌价就是银行筹资的成本。那么实际把筹到的外币卖给客户的时候的牌价是成本加margin的。而margin就是银行盈利的部分。你可以观察一下同一时间,同一货币间的,人民银行的牌价和任意一家商业银行的牌价就知道是怎么回事了。
    黄盛权2019-11-03 18:36:05
  • 就是叙做结售汇的银行机构代替客户做的结售汇业务,银行内部的结售汇分为两种,一种是对客户的,一种是对上级行的头寸划转。代客结售汇实际就是对客户所做的结售汇行为,也就是买入客户的外汇或卖给客户外汇,其对应的是银行内部对上级行的卖出外汇,两种交易正好相反,处理业务的网点最后没有保留外币头寸,只是赚取了相应的人民币收益!。
    黄盛忠2019-11-03 18:18:06
  • 在我国,外汇市场可分解为两个层次。其中的低层外汇市场叫做银行结售汇市场,又称外汇零售市场,指的是非银行企业、单位或个人与外汇指定银行之间的外汇交易市场;相对较高层的外汇市场叫做银行间外汇市场,又称同业外汇市场,指的是商业银行等金融机构之间发生的外汇交易以及外汇指定银行与中央银行之间所发生的外汇交易。所谓银行结售汇业务,指的是外汇指定银行为客户或其自身办理的结汇和售汇业务。包括即期结售汇和远期结售汇履约数据。银行结售汇业务又可具体划分为银行自身结售汇业务和银行代客结售汇业务两种类型。所谓银行代客结售汇,包括结汇、售汇和付汇三种具体的业务形式。其中的结汇,指的是企业和个人通过银行卖出外汇换取得人民币本币的行为;售汇指的是企业和个人通过银行用人民币本币买入外汇的行为;付汇指的是企业和个人通过银行对外支付外汇的行为,也就是商业银行的代客外汇转账业务。所谓银行自身结售汇业务,指的是商业银行等存款性金融机构,为平衡其资金头寸的需要,通过结售汇操作,对其持有的本外币资金进行相互兑换的业务。简单地说,就是银行因自身经营活动的需要而产生的人民币与外币之间的兑换业务。具体地,当银行把自己的人民币头寸兑换成外币时,便形成所谓的银行自身售汇业务。例如国内商业银行为实施海外收购而增持外汇等。反之,当银行把自己的外币头寸兑换成人民币时,便形成所谓的银行自身结汇业务。当银行自身结汇与售汇之差大于零时,便称为银行自身结售汇的顺差;反之,则称为银行自身结售汇的逆差。银行自身结售汇业务不包括银行为客户办理的结售汇业务,也不包括在银行间外汇市场进行的结售汇综合头寸平盘交易。所谓的结售汇综合头寸,指的是外汇指定银行所持有的外汇头寸。它是银行办理代客结售汇业务、自身结售汇业务以及参与银行间外汇市场交易的最终需要通过银行间外汇市场的买卖来平盘,由此与外汇指定银行自身的结售汇和银行结售汇综合头寸的平盘交易一起,共同造成了同期外汇储备的变动。除了银行结售汇数据以外,在国家外汇管理局所公布的《银行结售汇及远期结售汇签约数据》中,还包含远期结售汇签约数据。所谓的远期结售汇业务,是指客户与银行签订远期结售汇协议,约定未来结汇或售汇的外汇币种、金额、期限及汇率,到期时按照该协议订明的币种、金额、汇率办理的结售汇业务。银行结售汇的统计时点为人民币与外汇兑换行为发生时。由国家外汇管理局逐月公布。最后再说说银行代客结售汇数据与银行代客涉外收付款数据这两个指标间的差异。银行代客涉外收付款是国际收支统计的组成部分,用于反映境内非银行部门与非居民之间的资金流动状况,但不能反映实物交易和银行自身的涉外交易。其统计时点为客户在境内银行办理涉外收付款的时刻,因此其在统计原则上采用的是资金收付制,这与国际收支统计中惯常采用的权责发生制不同。银行代客结售汇不按居民与非居民交易的原则进行统计,凡在境内银行柜台发生的人民币与外币交易外汇指定银行自身除外,均纳入该统计,统计时点为人民币与外汇兑换行为发生时。
    齐新文2019-11-03 18:01:14
  • 即期结售汇是指银行按照当天挂牌汇率办理结汇或售汇。远期结售汇是指,银行与客户签订远期结售汇合同,约定将来办理结汇或售汇的外币币种、金额、汇率和期限;客户到期外汇收入或支出时,即按该远期结售汇合同定明的币种、金额、期限、汇率与银行办理结汇或售汇。
    龙小耿2019-11-03 17:58:52

相关问答

一、兑换外币可以在银行进行兑换在银行申请货币兑换,手续费比较低廉,而有时是不收取手续费的。而目前中国银行是所有银行中兑换外币手续费最便宜的一家银行,也是兑换币种最多的一种银行。如果你需要兑换一些比较冷门的货币,中国银行是不二之选。目前国内中、建、工、农和招商银行都可以办理兑换外币业务。二、国际机场也可以办理兑换外币业务目前北京首都国际机场和上海浦东国际机场都设有多个外币兑换点。可以兑换外币出行。有银行的办事点在机场设有兑换外币点。但是在机场兑换外币等候时间会较长,手续费比较昂贵。如何兑换外币最省钱出国旅行,没有当地货币怎么行!那么,如何解决当务之急呢?在国外可以去哪换外币?怎么兑换外币才最划算?换多少外币合适?这份详细的外币兑换攻略,赶紧收好,出国一定能用上!换外币技巧一:能在国内银行换就不到别处换外币兑换第一原则:能在国内银行换就提前换。因为在国内的银行换,汇率是最划算的!在国内国外机场、兑换点、或是ATM机换取外币,都会有多多少少汇率差!所以说如果时间充分,就先提前在银行换好。换外币技巧二:外币兑换现金不宜过多旅游购物主要以刷卡为主,现金主要用来支出交通、小吃等费用。因此建议少换些外币,如果去的是东南亚国家,兑换5000元人民币的等值外币即可。而且如果兑换的外币没有用完,回国后再兑换回人民币,以美元为例,将会造成1.2%左右的损失。值得一提的是,中国海关规定,每人可以携带不超过2万元人民币或5000美元的等值外币出境。如果超过限额,必须在出境前向中国海关申报。通常5000美元的数额,已经可以满足旅游时的大部分需求,其余消费刷卡即可。
关于中国银行国际汇款的问题如下:一、单笔限额:1、要看汇款用途的,如果是留学的话,汇款现汇汇出的金额不能超过费用通知单上注明的标准。2、现钞汇款一次性汇出限额是等值1万美元。超过等值1万美元需要向国家外汇管理局申请。3、如果是购汇汇款的话,还要注意外管局规定居民个人每年购汇金额不得超过等值5万美元,否则也要去外管批。4、顺便说海外电汇的收费标准:每笔手续费为汇款金额的1‰。现钞另收钞汇差价。二、手续费:1、这是对方银行收取的,国际汇款经常出现这种情况。因为这边银行占用了系统,这边收手续费,对对方银行来说他们也提供了服务,也会收取手续费。2、这种情况以后最好是先让对方问一下对方的银行国际收款是不是收手续费。或者直接用信用证付款。3、个人如果有外汇带身份证可直接到银行办理电汇即可,若是汇户直接汇出,若是钞户银行会按当时外汇实盘买卖价格收取钞变汇手续费,另外汇款时银行要收取手续费和邮电费,按工行境外汇款收费标准。4、邮电费:汇往港澳台是80元人民币,别的国家是150人民币,手续费:按汇款金额×银行当日卖出价×1/1000,最低20元人民币,最高200元。5、例如:银行当是挂牌牌价卖出价若为8.11,那么手续费为2000*8.11*1/1000=16.22元人民币,不足20元,按20元收取。