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• 反洗钱法中大额交易包括20万元，《中华人民共和国反洗钱法》现行法规设定了“大额”和“可疑交易”的标准：一、法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；二、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；三、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转等交易。扩展资料：履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查：交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。
  辛均志2019-12-21 19:12:04
• 金融机构违反本办法的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取下列措施：同时废止。中国人民银行此前发布的大额交易和可疑交易报告的其他规定，与本办法不一致的，以本办法为准。
  龙存钰2019-12-21 18:54:37
• 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易的内容如下：第五条金融机构应当报告下列大额交易：一当日单笔或者累计交易人民币5万元以上含5万元、外币等值1万美元以上含1万美元的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。二非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上含200万元、外币等值20万美元以上含20万美元的款项划转。三自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上含50万元、外币等值10万美元以上含10万美元的境内款项划转。四自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上含20万元、外币等值1万美元以上含1万美元的跨境款项划转。累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。中国人民银行根据需要可以调整本条第一款规定的大额交易报告标准。扩展资料：第七条对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：一定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。二自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。三交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。四金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。五金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。六金融机构内部调拨资金。七国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。八国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。九政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行办理的税收、错账冲正、利息支付。十中国人民银行确定的其他情形。中国人民银行网站——央行发布金融机构大额交易和可疑交易报告。
  赵风萍2019-12-21 18:20:51
• 一、监查大额交易和可疑交易银监会会有一个专门的反洗钱管理系统，对所有银行账户的交易按大额、可疑类型进行分类管理。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第二十条金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。二、大额交易下列交易属于大额交易，根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第二章　大额交易报告第五条金融机构应当报告下列大额交易金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。
  齐春子2019-12-21 18:11:13