它值99799美元吗?

赵香芬 2019-12-21 18:11:00

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值,按照现在实时汇率:1美元=6.8119人民币元,99799美元=679820.81人民币元,交易时以银行柜成交价为准。
黄盛彬2019-12-21 18:21:32

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掉期交易与即期交易和远期交易有所不同。即期与远期交易是单一的,要么做即期交易,要么做远期交易,并不同时进行,因此,通常也把它叫做单一的外汇买卖,主要用于银行与客户的外汇交易之中。掉期交易的操作涉及即期交易与远期交易或买卖的同时进行,故称之为复合的外汇买卖,主要用于银行同业之间的外汇交易。一些大公司也经常利用掉期交易进行套利活动。掉期交易的目的包括两个方面,一是轧平外汇头寸,避免汇率变动引发的风险;二是利用不同交割期限汇率的差异,通过贱买贵卖,牟取利润。一、掉期交易的类型1.即期对远期的掉期交易spot-forwardswaps即期对远期的掉期交易,指买进或卖出某种即期外汇的同时,卖出或买进同种货币的远期外汇。它是掉期交易里最常见的一种形式。这种交易形式按参加者不同又可分为两种:①纯粹的掉期交易,指交易只涉及两方,即所有外汇买卖都发生于银行与另一家银行或公司客户之间②分散的掉期交易,指交易涉及三个参加者,即银行与一方进行即期交易的同时与另一方进行远期交易。但无论怎样,银行实际上仍然同时进行即期和远期交易,符合掉期交易的特征。进行这种交易的目的就在于避免风险,并从汇率的变动中获利例如,美国一家银行某日向客户按US$1=DMl.68的汇率,卖出336万马克,收入200万美元。为防止将来马克升值或美元贬值,该行就利用掉期交易,在卖出即期马克的同时,又买进3个月的远期马克,其汇率为US$1=DMl.78。这样,虽然卖出了即期马克,但又补进了远期马克,使该家银行的马克、美元头寸结构不变。虽然在这笔远期买卖中该行要损失若干马克的贴水,但这笔损失可以从较高的美元利率和这笔现汇交易的买卖差价中得到补偿。在掉期交易中,决定交易规模和性质的因素是掉期率或兑换率swaprate。该率就是前面提及的换汇率。掉期率本身并不是外汇交易所适用的汇率,而是即期汇率与远期汇率或远期汇率与即期汇率之间的差额,即远期贴水或升水。掉期率与掉期交易的关系是:如果远期升贴水值过大,则不会发生掉期交易。因为这时交易的成本往往大于交易所能得到的益处。掉期率有买价掉期率与卖价掉期率之分。2.一天掉期交易one-dayswaps一天掉期又可分为今日掉明日today/tomorrow、明日掉后日tomorrow/next和即期掉次日spot/next。今日掉明日掉期的第一个到期日在今天,第二个掉期日在明天。明日掉后日掉期的第一个到期日在明天,第二个到期日在后天。即期掉次日掉期的第一个到期日在即期外汇买卖起息日即后天,第二个到期日是将来的某一天如即期掉1个月远期,远期到期日是即期交割日之后的第30天。3.远期对远期的掉期交易forward-forwardswaps远期对远期的掉期交易,指买进并卖出两笔同种货币不同交割期的远期外汇。该交易有两种方式,一是买进较短交割期的远期外汇如30天,卖出较长交割期的远期外汇如90天;二是买进期限较长的远期外汇,而卖出期限较短的远期外汇。假如一个交易者在卖出100万30天远期美元的同时,又买进100万90天远期美元,这个交易方式即远期对远期的掉期交易。由于这一形式可以使银行及时利用较为有利的汇率时机,并在汇率的变动中获利,因此越来越受到重视与使用。例如,美国某银行在3个月后应向外支付100万英镑,同时在1个月后又将收到另一笔100万英镑的收入。如果市场上汇率有利,它就可进行一笔远期对远期的掉期交易。设某天外汇市场汇率为:即期汇率:£l=US$1.5960/1.59701个月远期汇率:£1=US$1.5868/1.58803个月远期汇率:£1=US$1.5729/1.5742这时该银行可作如下两种掉期交易:1进行两次“即期对远期”的掉期交易。即将3个月后应支付的英镑,先在远期市场上买入期限3个月,汇率为1.5742美元,再在即期市场上将其卖出汇率为1.5960美元。这样,每英镑可得益0.0218美元。同时,将一个月后将要收到的英镑,先在远期市场上卖出期限1个月,汇率为1.5868美元,并在即期市场上买入汇率为1.5970美元。这样,每英镑须贴出0.0102美元。两笔交易合计,每英镑可获得收益0.0116美元。2直接进行远期对远期的掉期交易。即买入3个月的远期英镑汇率为1.5742美元,再卖出1个月期的远期英镑汇率为1.5868美元,每英镑可获净收益0.0126美元。可见,这种交易比上一种交易较为有利。二、掉期交易的作用由于掉期交易是运用不同的交割期限来进行的,可以避免因时间不一所造成的汇率变动的风险,对国际贸易与国际投资发挥了积极的作用。具体表现在;1.有利于进出口商进行套期保值。例如,英国出口商与美国进口商签定合同,规定4个月后以美元付款。它意味着英国出口商在4个月以后将收入一笔即期美元。在这期间,如果美元汇率下跌,该出口商要承担风险。为了使这笔贷款保值,该出口商可以在成交后马上卖出等量的4个月远期美元,以保证4个月后该出口商用本币计值的出口收入不因汇率变动而遭受损失。除进出口商外,跨国公司也经常利用套期保值,使公司资产负债表上外币资产和债券的国内价值保持不变。在实质上,套期保值与掉期交易并没有差异。因为在套期保值中,两笔交易的交割期限不同,而这正是掉期交易的确切含义所在。凡利用掉期交易的同样可获得套期保值的利益。但在操作上,掉期交易与套期保值仍有所区别,即在套期保值中,两笔交易的时间和金额可以不同。2.有利于证券投资者进行货币转换,避开汇率变动风险。掉期交易可以使投资者将闲置的货币转换为所需要的货币,并得以运用,从中获取利益。现实中,许多公司和银行及其他金融机构就利用这项新的投资工具,进行短期的对外投资,在进行这种短期对外投资时,它们必须将本币兑换为另一国的货币,然后调往投资国或地区,但在资金回收时,有可能发生外币汇率下跌使投资者蒙受损失的情况,为此,就得利用掉期交易避开这种风险。3.有利于银行消除与客户单独进行远期交易承受的汇率风险。掉期交易可使银行消除与客户进行单独远期交易所承受的汇率风险,平衡即期交易与远期交易的交割日结构,使银行资产结构合理化。例如,某银行在买进客户6个月期的100万远期美元后,为避免风险,轧平头寸,必须再卖出等量及交割日期相同的远期英镑。但在银行同业市场上,直接出售单独的远期外汇比较困难。因此,银行就采用这样一种做法:先在即期市场上出售100万即期美元,然后再做一笔相反的掉期买卖,即买进100万即期美元,并卖出100万远期美元,期限也为6个月。结果,即期美元一买一卖相互抵消,银行实际上只卖出了一笔6个月期的远期美元,轧平了与客户交易出现的美元超买。掉期交易,近年来先后制定了一系列指引和准则来规范掉期交易,其风险管理越来越受到交易者和监管者的重视。
简单的说:汇率就是财富的比值我和你说的通俗一点吧很久以前,A国和B国相互贸易往来,都是用贵金属做货币,假如都是成色一样的金币做货币,那么,就不存在兑换的问题,汇率就是1:1后来A国想了坏点子,把黄金的成色全都换成了原来的一般,那么B国的商人也不傻,他们到A国来兑换的时候就一个B币换2个A币,这样汇率就是2:1,于是就产生了汇率的概念。后来,时代在发展啊,到了纸币时代了,那一张破纸值什么钱啊,其实啊,纸币是国家信用,那国家信用靠什么来支撑呢?一是靠国家所拥有的财富,二靠政局的稳定与否,简单的理解所有货币价值=国家财富价值,那么汇率就是以下公式;汇率=A国财富价值/B国财富价值=A国单位货币价值/B单位国货币价值其实人民币不值钱是好事,你以为值钱好???现在西方国家都想让人民币升值,你知道为什么咱们国家死活不给升????madeinchina是世界上最具性价比的产品,如果升值了,那我们的产品就没有优势了举个极端点的例子1:5时,我们的成本是5元人民币,只有1美元,可以三美元卖掉!!而1:1时我们成本还是5元,但是却是5美元了,你还敢卖3美元吗?售价的上升导致了竞争力的下降)由此导致了很多的坏结果最直接的就是:物价比人民币更快的升值,到时候你就傻掉了。
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美金能在农业银行换人民币,农业银行有外币兑换业务,如果需要兑换,可以携带有效身份证件、现金或者农行账户到有外币兑换功能的营业厅进行兑换。国家批准可以经营外汇兑换业务的各类商业银行,如中国银行、工商银行、农业银行和建设银行等都可以。中国农业银行境内居民个人外币储蓄存款章程》第五条规定:存款的货币限美元、英镑、联邦德国马克、日元、法国法郎、港币。以上货币可直接办理存款。其他可自由兑换的外币,由存款人自由选择上述货币之一按存入日的外汇牌价折算入帐。第六条规定:外币存款分为定期、活期两种。一、活期存款:开户起存额为不低于20元人民币等值外汇;二、定期存款:3个月、6个月、1年、2年4档,开户起存额为不低于50元人民币的等值外汇。扩展资料第一条为规范和便利银行及个人的外汇业务操作,根据《个人外汇管理办法》,制定本细则。第二条对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。国家外汇管理局可根据国际收支状况,对年度总额进行调整。个人年度总额内的结汇和购汇,凭本人有效身份证件在银行办理;超过年度总额的,经常项目项下按本细则第十条、第十一条、第十二条办理,资本项目项下按本细则“资本项目个人外汇管理”有关规定办理。第三条个人所购外汇,可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户,或按照有关规定携带出境。第四条个人年度总额内购汇、结汇,可以委托其直系亲属代为办理;超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇,可以按本细则规定,凭相关证明材料委托他人办理。第五条个人携带外币现钞出入境,应当遵守国家有关管理规定。第六条各外汇指定银行应按照本细则规定对个人外汇业务进行真实性审核,不得伪造、变造交易。知识图谱—中国农业银行境内居民个人外币储蓄存款章程—个人外汇管理办法实施细则。