信托、资管与通道业务的相关介绍

齐景荣 2019-12-21 18:52:00

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资产管理业务,其实是一个范围很广的概念。几乎市场上所有的理财投资业务,都可以叫做资产管理。

我国涉及到资产管理的渠道,大概有一下几类:

银行理财、信托、公募基金、基金公司及其子公司专户业务(专项资产管理计划、类信托业务)、券商资管、期货公司、私募基金和保险资管。
龙巧妹2019-12-21 19:00:28

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  • 从可投资范围来看,资管产品要比信托产品投资范围更广一些,比如信托产品就无法投资银行的票据资产。 投资人数上的不同。资管产品300万以下的小额投资人数可以有200人,而信托产品则只有50人。 融资成本与效率。基金子公司成立时间较短,募集渠道有限,因此基金子公司的资管产品融资效率要比信托产品慢,这也导致了使用基金子公司作为通道融资的成本较低。一些比较优质的项目,如果不是也别着急用钱,从成本上考虑一般会选择资管产品。
    bokanya2019-12-26 19:00:28
  • 券商资管业务,主要包括三类:集合资产管理计划、定向资产管理计划、专项资产管理计划。 集合资产管理计划,为多个客户办理集合资产管理业务,投资范围仅限于交易所交易的产品、商业银行理财、集合资金信托计划等,不能将募集资金投资到未在交易所转让的股权、债权、lp受益权和财产权等。 定向资产管理计划,为单一客户办理定向资产管理业务,投资范围广泛,由证券公司与客户通过合同约定。 专项资产管理计划,为客户办理特定目的的专项资产管理业务,投资限制较少,但需要证监会逐一审批,操作效率较低。 募集资金的效率和成本上,券商依托强大的经纪业务,募集资金能力较强。但券商资管隶属于证券公司,证券公司受到净资本约束,券商资管的总体规模受到限制。
    bangququn2019-12-26 19:00:28
  • 通道业务 通道业务的概念也非常广泛,几乎任何规避监管的资产处理与转移方式,都可以叫做通道。可以简单理解,通道的存在,就是将不合规的东西变成合规的东西。而非银行金融机构,都可以成为潜在的通道。或许“通道”也是某种意义的金融创新吧。 原来流行的一种银信合作,就是比较典型的通道业务,帮助银行把表内的贷款资产转到表外。举个例子,某银行想给一家企业发放贷款,但是直接发放贷款的话,会增加银行的贷款资产,受到资本充足率等指标的考核。因此,信托公司可以给这个企业设立一个信托计划,银行与信托公司针对这个信托计划设立一个理财产品,销售给银行客户。这样,银行就可以使用理财资金投资到这个信托计划中,信托公司就可以把信托计划募集到的资金给企业做贷款了。 现在银信合作被叫停了,于是有了银证合作。道理跟上面一样,无非是合作方变成了证券资管部门,但是由于资管资金不能直接投资到实体企业中,因此中间再加上一层信托计划(或是私募等)。所以,流程变成:银行理财资金-资管计划-信托计划-企业。
    bengsaifeng2019-12-26 19:00:28

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