p2p理财是非法洗钱吗？...-问答

债券债券问答详情

p2p理财是非法洗钱吗？

符茂宾 2020-02-09 19:24:00

推荐回答

p2p理财不是非法洗钱。P2P网络借贷平台是P2P借贷与网络借贷相结合的金融服务网站。P2P借贷实际是民间借贷，网络平台担当是一介中介角色，借款人和投资人是一对一的关系。当然如果P2P非法吸收存款贷款或者搞非法集资或者搞诈骗那是违法犯罪行为，投资人在识别和控制风险一定要注意到这一点。
民间借贷与非法集资是有区别的。民间借贷是指公民之间、公民与法人之间、公民与其它组织之间借贷。只要双方当事人意思表示真实即可认定有效，因借贷产生的抵押相应有效，但利率不得超过人民银行规定基准利率4倍。我国正在制订互联网金融管理办法，对其加强监督管理。

黄盛忠2020-02-09 19:57:03

提示您：回答为网友贡献，仅供参考。

为您推荐: 理财投资贷款股票基金信托外汇保险信用卡贵金属债券

其他回答

不是的。如果P2P网贷有以下几大特征就涉嫌非法洗钱是违法的。非法集资是指违反国家金融管理法律规定，向社会公众是向社会不特定对象吸收资金。具体点说如果个人涉嫌非法集资是向30个人以上吸收存款；单位涉嫌非法集资是向150个人以上吸收存款。

celiangliang2020-02-12 15:01:02
p2p理财没有涉嫌非法洗钱。这里要强调下没有向社会公开宣传，只是在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法集资行为。

赵风芹2020-02-09 20:01:02
不是的。很多人对P2P理财有误解，反而P2P理财有很多优点。1.P2P投资门槛低。一方面，知识门槛低。它不需要专业的理财知识，不需要像股市那样掌握晦涩难懂的K线图、宏观经济、公司报表等。另一方面，资金门槛低。不像银行理财那样动不动就需要5万元的投资门槛，而是一元起投，能在我们有散碎银子时随时随地存进去，让钱立马生钱。2.投资收益不错。网贷算得上是一种固定收益类理财方式，目前网贷行业平均年化收益10%左右。

车序南2020-02-09 20:00:01

相关问答

如果在路上捡到钱，不上交。这属于非法占有他人财产，用不用刑拘丫还是就罚款。

1.违法。拾得遗失物有归还的义务。物权法》对此做了详细的规定：第一百零七条　所有权人或者其他权利人有权追回遗失物。该遗失物通过转让被他人占有的，权利人有权向无处分权人请求损害赔偿，或者自知道或者应当知道受让人之日起二年内向受让人请求返还原物，但受让人通过拍卖或者向具有经营资格的经营者购得该遗失物的，权利人请求返还原物时应当支付受让人所付的费用。权利人向受让人支付所付费用后，有权向无处分权人追偿。

什么叫融资？什么叫非法融资？非法融资所触犯的法律又是什么？

一、涉嫌构成非法吸收公众存款罪的共犯。二、法律依据：《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条和第五条第四条、关于共同犯罪的处理问题为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。能够及时退缴上述费用的，可依法从轻处罚；其中情节轻微的，可以免除处罚；情节显著轻微、危害不大的，不作为犯罪处理。第五条、关于涉案财物的追缴和处置问题向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人，有下列情形之一的，应当依法追缴：其他依法应当追缴的情形。查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物，可以在诉讼终结前依照有关规定变卖、拍卖。所得价款由查封、扣押、冻结机关予以保管，待诉讼终结后一并处置。查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。

河北冀林木业的债券合法吗？是非法集资吗？

非法集资是未经有关部门依法批准，承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式;向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人;以合法形式掩盖其非法集资的实质。合法集资与非法集资的区别在于是否经过有权机关批准，根据有关规定，合法集资主体仅限于股份有限公司或有限责任公司，或其他依法设立的具有法人资格的经济组织;合法集资必须目的正当，主要用于企业的设立，扩大再生产或经营;合法集资行为的发生须按公司法及其他有关集资的法律，法规规定，严格按照法定的方式，程序和条件，期限，额度，募集对象进行;合法集资的批准机构一般为中国人民银行或国务院证券主管部门。合法集资以外的集资均为非法集资，作为集资纠纷不论是合法集资引起的，还是非法集资引起的，一般通过民事诉讼或调解等途径解决非法集资犯罪是破坏金融管理秩序犯罪中的一种类型，由于其涉案金额巨大，受害人数众多，涉及面广，是典型的涉众型经济犯罪，具有严重的社会危害性，针对此，最高人民法院于2019年1月4日发布了《关于审理非法集资刑事案件应用法律若干问题的解释》以下简称《解释》。关于非法集资罪，《解释》中明确规定了五个罪名，分别是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、擅自发行股票、公司、企业债券罪、非法经营罪、虚假广告罪。该解释对非法集资罪的概念进行了充分的界定，同时明确其行为方式，以及各个罪名的适用，从而使得非法集资犯罪与合法融资的界限逐渐清晰起来。当前，非法集资犯罪手段多样，具有很高的欺骗性，犯罪分子经常依托合法的注册公司、企业，打着相应国家产业政策、支持新农村建设、投资项目、委托理财的幌子，不仅广大的人民群众难以识别，即便是办案机关在罪与非罪、此罪彼罪上也容易产生意见的分歧。而新出台的司法解释的目的正是要依法打击非法集资，鼓励、引导和支持合法融资。

非法持有毒品罪是刑法哪条？内容是什么？

根据最高人民法院关于适用《全国人民代表大会常务委员会关于禁毒的决定》的若干问题的解释第一条规定根据《决定》第三条的规定，非法持有毒品罪，是指明知是鸦片、海洛因或者其他毒品，而非法持有且数量较大的行为。非法”是指违反国家法律和国家主管部门的规定。持有”是指占有、携有、藏有或者其他方式持有毒品的行为。非法持有鸦片二百克以上、海洛因十克以上或者其他毒品数量较大的，构成本罪。根据已查获的证据，不能认定非法持有较大数量毒品是为了进行走私、贩卖、运输或者窝藏毒品品犯罪的，才构成本罪。如果有证据能够证明非法持有毒品是为了进行走私、贩卖、运输、窝藏毒品犯罪的，则应当定走私、贩卖、运输或者窝藏毒品罪。根据《中华人民共和国刑法》第三百四十八条规定非法持有鸦片一千克以上、海洛因或者甲基苯丙胺五十克以上或者其他毒品数量大的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。非法持有鸦片二百克以上不满一千克、海洛因或者甲基苯丙胺十克以上不满五十克或者其他毒品数量较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。扩展资料：根据最高人民法院关于适用《全国人民代表大会常务委员会关于禁毒的决定》的若干问题的解释第二条规定：根据第二条第一款的规定，走私毒品，是指明知是毒品而非法将其运输、携带、邮寄进出国境的行为。直接向走私人非法收购走私进口的毒品，或者在内海、领海运输、收购、贩卖毒品的，以走私毒品论处。贩卖毒品，是指明知是毒品而非法销售或者以贩卖为目的而非法收买毒品的行为。运输毒品，是指明知是毒品而采用携带、邮寄、利用他人或者使用交通工具等方法非法运送毒品的行为。制造毒品，是指非法用毒品原植物直接提炼或者用化学方法加工、配制毒品的行为。本罪是选择性罪名。凡实施了走私、贩卖、运输、制造毒品行为之一的，即以该行为确定罪名。凡实施了其中两种以上行为的，如运输、贩卖海洛因，则定为运输、贩卖毒品罪，不实行并罚。运输、贩卖同一宗毒品的，毒品数量不重复计算；不是同一宗毒品的，毒品数量累计计算。居间介绍买卖毒品的，无论是否获利，均以贩卖毒品罪的共犯论处。走私毒品，又走私其他物品构成犯罪的，按走私毒品和构成的其他走私罪分别定罪，实行并罚。

非法持有罪，是什么意思

非法持有海洛因在十克以上的，构成非法持有毒品罪，依法应予定罪量刑。根据《中华人民共和国刑法》第三百四十八条：非法买卖、运输、携带、持有未经灭活的罂粟等毒品原植物种子或者幼苗，数量较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。

非法储存枪支弹药罪和非法持有枪支弹药罪的区别是什么

刑法规定了非法持有、私藏枪支、弹药罪；非法出租、出借枪支罪，本罪侵犯的客体是公共安全和国家对枪支、弹药的管理制度。所谓私藏，是指持有和隐藏枪支、弹药的非法性。即违反枪支管理规定，未依法取得持枪证件而持有、携带枪支、弹药，或者虽有证件但将枪支、弹药携带出依法规定场所，或者在禁止携带枪支、弹药的区域、场所携带枪支的行为。根据《中华人民共和国刑法》第一百二十八条第一款的规定，私藏枪支的罪名为非法持有、私藏枪支、弹药罪。该款规定：违反枪支管理规定，非法持有、私藏枪支、弹药的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。另外，根据刑法对于罪行的划分，私藏枪支应当属于危害公共安全罪中的一种。法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百二十八条违反枪支管理规定，非法持有、私藏枪支、弹药的，处三年以上七年以下有期徒刑。依法配备公务用枪的人员，非法出租、出借枪支的，依照前款的规定处罚。依法配置枪支的人员，非法出租、出借枪支，造成严重后果的，依照第一款的规定处罚。

为什么基金定投那么难坚持？

基金定投难坚持是因为投资者没有选择到合适的基金，没有在合适的时机开始定投。。

理财并非千篇一律，最适合工薪层的理财方法有哪些？

谢邀。目前，市场上各理财方式的基本收益情况年化4%：货币基金，国债，银行理财类低风险固收产品，基本不需要花时间，但收益跑不赢通胀；年化7-10%：债券基金，P2P头部平台等较稳健的产品；年化10-13%：指数基金定投，收益较高P2P平台，需要投入时间研究平台，跟踪平台；年化15%：小网贷平台，风险系数高，选择主动拥抱合规风控较好的平台，投短标蹭一波福利；年化20%：股票，风险高。巴菲特也就达到20%多一点，至于普通人，自己想想衡量一下。从稳健型投资角度出发，在满足日常开支的情况下，理财的目的先是跑赢通胀，其次才是考虑收益。2019年央行公布的通胀率是7.5%，那么说明理财的收益至少要达到7.5%以上，在未来1年，你所拥有的资产才不会贬值。题主描述的具体情况较少，建议可以按照1：5：4的比例来做理财配置。1）10%货币基金，可以选择余额宝，灵活又有收益，作为日常生活的应急资金账户；银行理财虽然安全，但收益太低且灵活性太差，相比之下基本可以抛弃！2）50%的P2P头部平台，这里很多人会误以为分散到多家平台叫降低风险，这种观点是错误的！选择1-2家大的靠谱的平台即可，3、6、12个月长短期以及不同性质资产投资，就是分散投资。近几年国家的监管政策频繁出台，要求P2P资产的小额分散已经是大大降低了风险。3）40%的指数基金定投，初选看盈利能力，二选要看基金的风控能力。基金定投贵在坚持，目前股市在2800点的低位，从长远来看，这个点位算是接近低谷，此时进入市场，短期内可能出现本金亏损，但长期持有，未来非常有可能获得超过12%的收益！举个栗子10000*4%+50000*8%+40000*12%=400+4000+4800=9200收益9200/100000=9.2%所以一年下来轻松获得9.2%的收益，前面说过理财首先是跑赢通货膨胀，不能一味追求高收益！关于P2P平台筛选的技巧，从自身的网贷用户总结的经验来说，最受欢迎的就是下面这套标准：三个指标，5点辅助。指标一：必须使用银行存管。将平台资金和用户资金隔离。可以通过中国互联网金融协会网站上查询银行存管的信息。指标二：备案信息：可以在工信和信息化部的网站进行详细的查询。P2P平台的网页底部也可以具体查看到。指标三：小额分散《办法》第十七条明确，同一自然人在同一网贷平台的借款余额上限不超过人民币20万元，在不同平台借款总额不超过人民币100万。这条规定，明确了网络借贷金额应当以小额为主，以防范信贷的集中风险。5点辅助第一点：管理团队--官方的网站--管理团队，团队成员中，一定要有5到10年风控经验的人员。第二点：P2P平台公司注册信息--利用“天眼查”工具，具体查询平台工商局的登记信息：实缴资本、股东背景、股权变更等等信息。第三点：平台数据--可以在P2P官方网站的信息披露中查看，越是靠谱的P2P平台，越是对这些信息公开透明第四点：平台项目披露信息和平台贷后保障方式考察--通过项目详情了解到项目类型第五点：第三方平台辅助工具--网贷之家，每个月网贷平台评级排名可以做辅助参考。有个版块，应该是行业信息最全的，不少内幕消息都会在这里曝光。另外监管层的网站--中国互联网金融协会有个互联网金融登记披露服务平台，查询银行存管，ICP证书，还是待偿金额等信息。愿意在互联网金融协会上披露信息的平台，又为自己增加了一层防火墙。在投资过程中，要理解P2P平台产品的金融逻辑和属性，肯定会有收益和知识的收获。内容较长，希望可以帮到您。欢迎点赞、收藏、转发~。

非法融资一般会如何处理

一般来说，非法融资是指某人或者机构并无吸收公众存款的资格，但是通过高利息，高回报等条件吸收非特定的公众的存款。民间借贷只是个人或者机构之间的有抵押或者无抵押的借款行为，利息不得超过同期银行利率的4倍。

票据理财是属于P2P理财的一种吗

票据理财是P2P？？？为什么我知道的票据理财应该是P2B类型的吧，P2P是个人到个人，这些名词太专业的，我真是不懂，我只知道金票通，金银猫是做票据理财的。

非法融资是触犯什么法？

这种行为属于非法融资，债主们可以向公安机关报案，如果情况属实，人确实跑了，公安机关会在网上通缉的。你们的本金受法律保护的，但是利息不受合法保护。

热门分类

债券

推荐问答

热门问答