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包商银行破产理财基金怎么办？

黎益民 2019-12-21 20:21:00

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若是银行发行的理财可能会亏损全部本金，因为理财产品不属于债券，并且理财产品是不承诺保本保收益；

若是代销的基金会正常运行，可以直接和发行机构对接，到期后返回本金和收益。

辛国文2019-12-21 20:56:41

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其他回答

理财基金不受破产影响的，只是可能赎回的手续会比较麻烦了

路要通2019-12-21 23:55:45
这个还真的不清楚，建议去咨询一下相关部门

齐斯琴2019-12-21 21:19:52
放心，包商银行破产对你的基金没什么影响的，银行的基金一般都是代销的。

龚小竞2019-12-21 21:01:24
基金是由基金公司发行的，银行属于代销机构，银行破产不会影响基金的正常运行，投资者可以在基金公司进行赎回。

辛均志2019-12-21 20:39:30

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在利率远期交易中，如果预期利率上升，那么投资者为了规避风险，应该进入利率远期多头还是空头？

持有空头头寸，在未来利率上涨，进而引发债券价格下跌时，当然是盈利的，因为是价高卖出，低价买回平仓。

连续复利远期利率de的计算

设3个月之后执行的为期9个月的利率是i1+5.25%/12^31+i/12^9=1+5.75%/12^12i=5.92%望指正。

即期利率与到期收益率的区别

即期收益率，是债券票面利率与购买价格之间的比率，其计算公式是：即期收益率=票面利息/购买价格×100%即期收益率反映的是以现行价格购买债券时，通过按债券票面利率计算的利息收入而能够获得的收益，但并未考虑债券买卖差价所能获得的资本利得收益，因此，也不能全面反映债券投资的收益。到期收益率，是指收回金额与购买价格之间的差价加上利息收入后与购买价格之间的比例，其计算公式是：到期收益率=/购买价格×100%与持有期收益率一样，到期收益率也同时考虑到了利息收入和资本损益，而且，由于收回金额就是票面金额，是确定不变的，因此，在事前进行决策时就能准确地确定，从而能够作为决策的参考。但到期收益率适用于持有到期的债券。

短期利率与长期利率之间的关系是什么

长期利率是短期利率的对称，是指融资期限在一年以上的各种金融资产的利率，如各种中长期债券利率、各种中长期贷款利率等，是资本市场的利率。
长期利率不同于短期利率的重要特点是由于期限长，不确定因素增多，风险加大。市场分割理论认为投资者和借款者都有期限偏好，不同的期限需求将金融市场分割，各自有不同的供给与需求条件。

利率的期限结构是研究不用期限的债券的利率关系呢，还是不同期限债券的收益率之间的关系呢？

目前流行的期限结构计算方法大都以附息债券的到期收益率作为计算的基础,这并不是一个精确的算法。本文提供了一种用固定利率债券收益率推导精确期限结构的方法,并说明了在当前环境下使用该方法的局限性。收益率期限结构TermStructureofYleld是指在某一时点上,不同期限资金的收益率Yield与到期期限Maturity之间的关系。目前国内不少投资和研究机构大都以人民银行和财政部统一的国债收益率计算公式为计算的基础见公式1。该公式实际上是一个附息债券的到期收益率Yield。

长期利率和远期利率是一个意思吗？

LIBOR是浮动利率FRA的作用就是将利率固定化买方是名义借款人怕LIBOR上涨，卖方是名义贷款人，怕LIBOR下跌。只有在LIBOR与FRA里面的利率不相等时，FRA才有价值。一个一百万，百分之五的FRA.当LIBOR等于FRA时，双方都不需要支付利息差额给对方，所以FRA不存在价值变动。比如鸡蛋价格变动LIBOR，现在鸡蛋价格为五块。你要一个月之后买鸡蛋，怕价格上涨，所以与超市签订了一份一个月后的协议，五块钱一个月后买鸡蛋。超市怕鸡蛋价格下降，卖不出好价格，所以跟你签订了五块钱协议。如果一个月后鸡蛋变成了六块，超市需要给你一块钱，如果鸡蛋变成四块，你给超市一块钱。但是如果鸡蛋还是五块的话，双方都不用给钱，也就是所谓的LIBOR等于FRA时，价格为零。大概就是这个意思。

如何根据债券价格计算即期利率和远期利率

即期：简化写作YTM，是债券计算中必不可少的。在债券的计算中，公式如下：解释一下，全文。

什么是即期利率与远期利率

长期利率和远期利率区别：1、长期利率是短期利率的对称。是指融资期限在一年以上的各种金融资产的利率，如各种中长期债券利率、各种中长期贷款利率等，是资本市场的利率。2、远期利率则是指隐含在给定的即期利率之中，从未来的某一时点到另一时点的利率。3、长期利率一般指一段时间的利率水平的平均情况。远期利率是指约定某个未来时间的利率水平。

远期利率可否预测到期收益率曲线

即期利率通常在即期交易前1-2天报价远期利率是某一未来时间到另一未来时间的利率.远期利率是用即期利率根据无套利原则推算的:----------------------------------------到期收益率YTMyieldtomaturity），通常出现在固定收益证券业务中。区别于：当期收益率CurrentYield，只考虑了当期收益，未考虑资本利得赎回收益率YieldtoCall，并未持有到期。到期收益率假设：1.一直持有到债券到期并且在持有期内进行再投资2.再投资收益率等于债券收益率理论上讲，YTM是一种内部收益率，是净现值NPV=0即成本与收益现值相等时的收益率。

为什么未来短期利率预期上升，现期长期利率将高于现期短期利率？

中国一年期国债现在的收益率是2.455，具体查询网页链接一年期国债属于风险最低的短期国债，是政府的直接负债，政府在一国有最高的信用地位，一般不存在到期无法偿还的风险，因此，通常认为投资于短期国债基本上没有风险。

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