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• ，你问了5个利率，我逐一解释一下：名义利率和实际利率是一组，互相对应的。名义利率也称报价利率，一般题目中说的债券票面利率就是名义利率；它和实际利率通常因为付息期不同而有所差异，比如名义利率是年息10%，而又规定一年付息两次，则实际利率一定大于10%，具体计算是^平方-1=10.25%票面利率和到期收益率是一组，相互对应的。票面利率是现值=票面金额的利率，到期收益率就是净现值为0的收益率，即现值是证券的市场价值的利率。通常财经考试中计算这个利率是热点，很多时候需要内插法插出到期收益率。值得注意的是，该利率也分为名义利率和实际利率，用名义利率现金流算出来的到期收益率是名义到期收益率，而用实际利率现金流算出的到期收益率是实际到期收益率，一般而言，标准答案均以实际利率为标准。无风险利率通常指长期国债的利率，该利率也分为票面利率/到期收益率，名义利率/实际利率哦，具体做题时应选用到期收益率的名义利率，除非遇到恶性通胀和极长周期的情况才使用到期利率的实际利率。全部手打，有问题可以再追问~阿灿。
  龚宇龙2019-12-21 23:55:15
• 溢价发行债券和折价债券区别如下：1、当你的债券票面利率高于银行利率时，由于投资人可以获得更多的利益，而对于发行方来说，溢价发行相当于从投资人那里多收取一部分钱来弥补今后将付给投资人的那部分利息。2、相反，当你的债券票面利率低于银行利率时，如果你不折价发行，没有人会来购买你所发行的债券，因为债券的风险比银行储蓄高，而如果你不能够提供更高的利率，投资者没有理由购买你发行的债券。3、折价发行，相当于弥补给投资者一部分在今后他无法从购买债券中获得的利息，使得他能够获得比银行利息更高的一个利息。扩展资料债券溢价是债券价格大于票面价值的差额。债券溢价受两方面因素的影响：一是受市场利率的影响。当债券的票面利率高于金融市场的通行利率即市场利率时，债券就会溢价。债券折价是价格小于票面价值的差额。债券折价是由于债券的票面利率低于市场利率而产生的。在实务处理中，应将溢价额在债券的存续期内逐期摊销，这样，投资者每期实得的债券利息收入应为按票面利率计算的应计利息与溢价摊销额的差额。为了使投资者的债券投资收益账户能正确反映实得利息，并使债券到期时债券投资账户的账面金额与债券的面值相等，应对折价予以分期摊销。对于债券的折价来说投资者每期的利息收入加上每期摊销的折价，就是每期实得的利息收入。债券溢价  -债券折价。
  车峰远2019-12-21 21:19:04
• 简单的讲就是国家找你借钱，你给他借过去以后他给你个凭据，依照这个给你还钱。这个债券涨幅和跌幅一般和国家货币的汇率有关，但是和平时期汇率的变动几乎很少，所以也是最安全的一种投资方式当然也是收益最少的投资方式。不是专门学金融的。只是个人见解。
  黄益惠2019-12-21 20:38:29
• 就是你为了在以后每隔一个周期都能得到一笔钱而在今天买的债券，这是从买债券的人的角度说的。而一般这个周期是一个季度、半年或者一年。与把钱存在银行里不同的是，年金是在你买的时候就会告诉你每个周期会给你多少钱。你会收到它承诺给你的多少钱，比如20。直到第十年你会收到20元加上你的本金1000元。这是我的理解，给你当个参考。
  齐春影2019-12-21 20:20:56