中国人寿保险金鼎富贵两全保险分红型这个怎么样?

齐本会 2019-11-03 14:44:00

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分红型保险的保险金是指保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余,按一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险产品。保单持有人可享受保单持有人和保单投保人双方负责。
边双喜2019-11-03 14:54:21

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  • 据我所知,中国人寿保险金鼎富贵两全保险分红型,这个是属于分红类型两全保险,是一款具有储蓄性质的两全保险,可以保障生存总利益和分红之和,且具有投资和投资功能。
    赵首永2022-01-11 11:02:44

相关问答

儿童重疾险哪种最好呢?五款重疾险大PK,让你一次就选对!给孩子买重疾险在现在看来已经是很平常的事情了,不过市面上的保险产品种类实在太多,令人眼花缭乱,如何为孩子配置重疾险成了父母们十分关注的话题。给孩子挑选重疾险必须慎重,因为这可能关乎着他们的一生。今天整理了近期热销的几款儿童重疾险,教大家如何一次就挑到满意的产品!给孩子买保险的常见误区由于很多家长不懂保险,给孩子配置保险时很容易陷入以下几个误区:误区一:要给孩子买最“好”的孩子作为家庭的“宝”,很多父母认为贵的就是好,贵有贵的道理,殊不知,贵的不一定是最好的,最好的也不一定适合自己。不同的保险产品、不同的险种针对不同的需求人群,适合自家孩子的才是最好的保险产品。误区二:买保险想返本?买保障类的保险是为了风险转移,获得保障,那些既有保障又有理财功能,什么都有涉及的“大力丸”,到头来什么也保不好。误区三:先孩子,后大人买保险一定要做到先大人,后小孩,这既是理论也是现实。假设一下场景,孩子发生了风险,父母扛着,父母发生了风险,孩子能扛着吗?所以对于家庭来讲,大人的健康才是孩子健康成长的前提,毕竟家庭支柱可以给孩子撑起一片天。对于家庭成员而言,购买保险时,不同的人要考虑的产品是不一样的。对于儿童而言,首要考虑的就是重疾保险。好的少儿重疾险都有哪些特点?针对孩子的重疾险,可以根据保险需求来选择定期或者终身,两者各有优势,今天主要来看看好的少儿定期重疾有哪些特点:保障期间灵活选择:可选保10-30年,或者保到60岁;保费压力大大缓解:每年几百元,就能获得超高杠杆的重疾保障;投保人豁免可附加:定期重疾也可以投保人豁免,保障更加全面;这类少儿重疾险产品是很多家庭可以重点考虑,每年几百元的保费支出,都可以买得起。5款少儿重疾险横向测评那么少儿重疾险哪种最好呢?通过对5款市场上性价比最高的少儿重疾险进行对比,给大家一个答案。表格中选择的这几款产品都是价格不贵的儿童定期重疾保险,对预算不高的家庭十分友好。当然,价格不贵,但保障却一点都不差。尤其是妈咪保贝少儿重疾保险,可以说是这五款产品中保障最为全面的了。1.在价格水平相当的情况下,重疾保障的种类更多,达到了108种;2.增加中症保障:弥补了以为儿童重疾产品轻症和重疾之间的空缺;3.保障期限多种选择:除了可以保障20-30年,还可以选择保到70岁/80岁或终身,无论是想保短期还是保长期,都可以满足;4.可附加重疾二次赔付:通过额外付费的附加险,可以实现重疾多次赔付。5.针对少儿特定重疾的保障达18种,比之其他的产品要亮眼不少,少儿特定高发重疾额外赔付100%保额,罕见重疾则额外赔付200%保额。妈咪保贝特定疾病覆盖了绝大部分儿童高发重疾,还增加了神经母细胞瘤、淋巴瘤、肾母细胞瘤。罹患特定疾病可获得双倍赔付,比如买了50万保额,出险可赔100万。另外,妈咪保贝这款产品还有5种罕见疾病,可以获得三倍赔付。这几种疾病虽然罕见,但是一旦罹患,对家庭经济的打击也是非常大的,有三倍赔付,保障更充足。忠诚客户权益——保险到期后可无等待期、无健康告知投保指定重疾险由于这款保险是定期重疾,到期后会面临重新投保的问题。随着重疾年轻化,很多人在体检时或多或少会有指标异常的情况,想要续保定期重疾险时可能会被拒保,或者部分疾病被除外承保。忠诚客户权益就是避免这种情况,让孩子长大后不会因为个人健康身体原因而无法顺利投保重疾险。简单地说,忠诚客户权益就相当于提前锁定未来的保险购买权。而且只要符合约定的条件,投保指定的重疾险时还可享受“免等待期、免健康告知”的特权,无门槛无缝衔接保障,避免保障缺失。说在最后挑选到一款好的少儿重疾险,可以让孩子有保障,让家长安心。当然,根据不同的家庭情况,即使是同一款产品也有不同的配置方法。想在自己的预算范围内为孩子量身定制保障方案,可联系梧桐树保险网专业的保险规划师,在预算内给到孩子最高性价比的保障。
一份什么都能保的保险,不仅投保方便,一张保单就能搞定各个方面的风险保障,而且也符合很多人对于保障全面的心理预期,于是成为了不少人心目中的完美产品。可是,不得不提醒大家,这样大而全的保险虽然看起来美好得不像话,但是它除了能方便保险销售员一次性出个大单以外,对于消费者而言,是否真的那么好,还要打个打问号,可能一不小心就会陷入未知的大坑。一、“全能保险”大坑之一:产品组成形式复杂,条款难懂市面上大而全的保险产品不少,但产品组成形式大多主要是以下两种常见类型:1.一年期保险合集这类保险产品大多在互联网平台销售,线下代理人卖的保险卡也属于这种。这样的产品一般涵盖有重疾险、寿险、意外险以及寿险等常规的基本人身保障,但由于都是一年期的保险产品,所以不可避免地会面临无法续保、保费随年龄上涨等问题。所以这类保险产品作为过渡保障还行,如果想要更稳定、更全面的风险保障,则不是一个很好的选择。1.主险+附加险这类应该更为常见,一般主险是重疾险或者寿险,额外再根据需求增加其他附加险,主要在线下销售。下面以一款主险是重疾险的产品为例,给大家展示一下附加险的丰富,表格中红框框出来的都是附加险。因为每个附加的保障内容不同,每个附加险的条款规则也非常复杂,所以梳理这款产品时,花了不少时间。要是普通的保险消费者接触到这类产品时,怕是更加一头雾水,事实上也有很多人买了这类“全能保险”后,也并不清楚自己的保障是什么。于是,经常会出现要求理赔,保险公司不赔,或者本来保险公司可以赔付,消费者自己没有提出理赔的情况。除此之外,附加险的条款也会影响到具体保障。很多人购买了“全能保险”,以为自己获得了非常全面的保障,但是不知道这里面也会有一些不容易注意到的“陷阱”。陷阱”1:附加险受限于主险通常情况下,附加险只能和主险一起购买,不能单独投保。这样一来,如果主险赔付后责任终止,附加的其他保险大概率也会随着主险合同的终止而结束。也就是说,可能明明自己交了4份保障的钱,但是只享受到一份保障的赔付后,其他的保障也随着赔付没了,附加险的钱白交了。可是如果单独购买每一份保障,保险产品之间互相独立,赔付了一份保障之后,其他的保险并不受影响。陷阱”2:附加医疗险续保需审核“全能保险”中如果附加了医疗险,很多人就会想当然地以为这份附加的医疗险与主险一样,不需要考虑续保问题,是保证续保的。其实不然,事实上很多主险是重疾险,附加的医疗险和单独投保一份医疗险没有什么差别,都要考虑续保的问题。不同的是,单独购买时,大家会看重续保条件,尽量挑选续保条件更宽松的医疗保险产品;可是如果是附加险的话,不仅会让人忽视续保的问题,而且也没有挑选的余地。总之,一旦续保需要审核或者说续保条件过高,这样的医疗险真的不值得购买。陷阱”3:附加意外险保障与保费不匹配通过附加险的形式提供意外保障时,意外伤害和意外医疗的保障一般会分开,属于2个附加险,单独收费。有的产品保费可以高达千元,与市面上单独购买的意外险相比,提供的保障差不多,但是保费却贵很多。看表格可以很快发现,保障一模一样,但是附加险的价格整整高了7倍多。能用每年几百元就解决的问题,非要花上千元,大家觉得有必要吗?二、“全能保险”大坑之二:看似什么都保,其实每项保障都不足一份保单什么都保,往往可能什么保障都没做好。其中最容易出现的保障缺口,就在于保额。我们常说,买保险就是买保额,一旦罹患重大疾病或者遭遇重大意外事故,首当其冲的需求就是高额的治疗费用。如果购买的保险保额不足,对于一个发生重大风险事故的家庭说,有也等于没有。现代社会,医疗技术日新月异,癌症也不再是必死之症。但是治疗重大疾病,没有几十万肯定是没法接受有效治疗的。如果购买了一份大而全的“全能保险”,等到出险时才发现重疾保额只有5万元或者10万元,那么花那么多钱买这份保险的意义在哪呢?如果您在购买保险时有保额要买充足的意识,知道要提高保额,那么您可能又会发现另一个问题:保费太贵。事实上,自由组合高性价比的保险产品,一般来说,远比直接购买大而全的“全能保险”,保费要低得多,不信我们就来比比看。通过对比,自由组合不同保险公司的高性价比产品,不仅保障更优,连保费都便宜了接近一半,一年可以少交8000多。所以我们可以看到,即使在同一家保险公司打包购买多款产品,最后呈现在一张保单上,保费也不会有什么优惠,不如多花点心思,筛选市面上的优质产品,这样更省钱。