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• 市场风险管理：市场风险是本集合计划需要控制的最主要的风险，管理人将通过基本面研究和数量分析等方法分析市场风险，并采取及时的组合投资措施以降低组合整体风险。合规性风险管理：合规与风险管理部和受托资产管理部风险控制小组中设有专人跟踪研究、分析有关政策的最新动态。根据政策法规的变化和公司《内控制度建设》的规定，定期或不定期地梳理风险控制流程和修订风险管理制度；合规与风险管理部和受托资产管理部风险控制小组负责对集合资产管理业务各种相关合同进行事前实质性审核，并利用交易系统的风险控制功能，由合规与风险管理部派专人进行系统超级用户权限管理，负责将法律法规中有关投资限制的各项指标以及投资主办的投资权限等风险控制参数，输入交易系统进行风险阀值设置，并根据政策法规的变化及时调整和维护；交易系统设有“预警”、“警告”和“拒绝接受交易指令”三道风险防线，一旦有关指标接近或达到风险警戒线时，系统会自动发出警告信号或限制投资主办的违规行为，确保集合资产管理业务的合规性。流动性风险管理：本集合计划将综合考虑组合资产的变现能力和计划委托人的现金需求，采取以下管理控制措施对集合计划的流动性作出安排。计划管理人将对计划委托人的日常参与和退出情况以及平均持有时间进行统计分析，了解客户的资金需求状况，在大类资产配置和投资品种选择时将其纳入决策依据；保留一定比例的现金头寸以应对计划委托人的退出；保留一定比例的新股申购资金以应对计划委托人的退出。由于目前新股申购资金的解冻周期一般为四个工作日左右，管理人认为保留一定比例的新股申购资金可以增强集合资产的流动性，满足委托人的日常退出要求；当出现巨额退出时，计划管理人可以根据集合计划当时的资产组合状况决定全额退出、部分顺延退出或暂停退出。计划管理人将对组合资产的流动性指标进行监控。若通过监测投资组合的构成情况，认为存在流动性风险时，则需要通过选择成交活跃、流动性好的证券、降低持有证券集中度、增加现金比例等方式提高组合资产的流动性。其他风险管理措施：除了上述针对特定投资风险采取专门的管理措施之外，本集合计划还针对各个可能的风险点建立各种风险防范和控制措施，以及建立风险管理与控制相匹配的技术支持系统，实现对集合资产管理业务全流程、实时、动态的风险管理与控制。
  黄甲锋2019-12-21 13:56:33
• 第一部分投资公司概述一、投资公司业务法律关系分析一投资合同法律关系二投资担保法律关系;1.保证;2.抵押;3.质押。二、投资公司涉诉案件的特点1、一是投资公司基本为原告，被告则为规模较小的企业及其法定代表人，缺席判决占有很大比例。2、所涉案的法律关系均为投资借款关系，涉诉双方对案件基础事实往往无争议，争议焦点集中在担保的效力上。3、被告往往无力还款而不愿调解。第二部分投资公司常见法律风险分析一、公司设立不善导致的法律风险1.出资法律风险虚假出资和抽逃出资;2.出资协议法律风险;3.公司章程不完善引发的法律风险;4.股东不适格引发法律风险。二、投资公司公司治理法律风险1.股东实力较弱，后续资金不强;2.大股东控制公司;3.激励约束机制缺乏科学依据。解决措施：1优化股权结构。2.根据实际情况设计治理结构。3.建立科学合理的激励约束机制。三、项目调查阶段相关法律风险一项目调查阶段应当重视对目标公司基本情况的调查。主要包括：1、公司基本情况、历史沿革、股东结构公司设立时间、注册资本、股东名单、出资方式及出资额、出资比例;公司历次股权变更情况、目前的注册资本、股东结构;提供资料：营业执照、公司章程复印件，如设立或变更时经政府部门批准，提供批准文件;2、公司资产及经营状况公司主要产品及业务;公司主要资产状况：土地、房产、主要设备等的数量、购置价格;土地、房产、商标、专利等的产权证明文件及生产许可、技术质量认证、等文件复印件;公司最近两年及最近一期的资产负债表、损益表、利润分配表、现金流量表;公司主要债务人、债权人及担保抵押情况;3、公司治理结构及对外投资情况公司组织结构图包括参控股企业;公司参控股企业的业务、股权结构、经营状况等介绍;公司董事、高级管理人员、主要技术专家介绍;4、公司的关联交易及同业竞争情况公司股东从事业务情况介绍，是否从事或投资于与本公司业务有竞争关系的业务;公司主要客户清单，公司产品的销售方式;公司主要原料供应商名单，公司原材料的采购方式，公司主要设备的采购方式;5、公司对外重大合作合同、法律诉讼情况;6、公司设立以来资产重组资产出让、资产收购、股权转让、收购等情况7、公司发展规划，近期资金需求，拟投资项目情况。四对自然人客户的贷前调查1、应具备的条件年满18周岁、资信良好、无重疾病、无不良经营记录、无吸毒赌博等嗜好、可信的贷款用途、经营项目不少于30%的自有资金;2、应提交的基本资料身份证户口本、婚姻状况证明、重要专业资格、收入及财产状况证明、真实住址的费用单据、经营的证据、抵押物所有权证明等等;3、对资料审核要点材料是否齐全及有无矛盾、是否有效、真实性与可靠性、是否具有相应资格;4实地调查外围调查、以往还款信誉调查、生产生活及经营状况调查。四、投资合同法律风险一合同文本条款欠缺的法律风险投资合同应为书面形式。投资合同的内容包括投资种类、币种、用途、合作方式、数额、回报、期限和还款方式等条款。二提供格式合同法律风险格式合同是指当事人一方预先拟定合同条款，对方只能表示全部同意或者不同意的合同。合同法》第39条规定：提供格式条款的一方应当“采取合理的方式提请对方注意免除或限制其责任条款，按照对方的要求，对该条款予以说明。提供格式条款一方免除其责任、加重对方责任、排除对方主要权利的，该条款无效。格式条款和非格式条款不一致的，应当采用非格式条款。对格式条款有两种以上解释的，应当作出不利于提供格式条款一方的解释。格式合同文本滞后的风险。提示：1.要遵循公平原则来确定双方的权利和义务，不得遗漏重要信息。2.在制定投资合同格式文本时，要严格按照现行法律法规的规定去制定、修改投资合同文本，一方面参考立法对合同条款的规定，另一方面可以在法律允许的范围内作出其他有利于信贷安全条款，并在签约时取得对方当事人的同意。三合同填写法律风险1合同签约手续应当齐全完备。2主体填写清楚准确，合同上载明的当事人名称与实际签章必须一致。3日期一般用阿拉伯数字填写，数量词用中文大写填写。4合同金额一律使用中文大写。5备选空白栏如未被选上，应加横线以示删除。合同上有空白栏，但不准备填写，应加盖“此栏空白”字样印章。6合同骑缝章。7合同签字和印章应当真实。8合同载明签订日期。四投资合同担保概述1、方式：保证、抵押、质押。2、担保范围：主债权、利息、违约金、损害赔偿金、实现债权的费用一般包括诉讼费、鉴定评估费、公证费、拍卖费、变卖费、执行费等费用、保管费用等，应当在合同中明确约定五、保证担保相关法律风险保证，是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。一保证人主体资格风险具有代为清偿债务能力的法人、其他组织或者公民，可以作为保证人。国家机关、公益类法人、企业法人的职能部门不具有担保资格企业法人的分支机构有法人书面授权的，可以在授权范围内提供保证。二保证方式一般保证：当事人在保证合同中约定，在债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为一般保证。连带责任保证：当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任。共同保证：同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照保证合同约定的保证份额承担保证责任。按份、连带最高额保证：保证人与债权人可以就单个主合同分别订立保证合同，也可以协议在最高债权额限度内就一定期间连续发生的投资合同或者某项商品交易合同订立一个保证合同。三保证期间法律风险保证期间，是指依合同约定或法律规定，保证人承担保证责任的期限。如果超过了这个期限，保证人就不再承担保证责任，保证责任将永久性消灭。保证期间起算日：贷款合同的主债务履行届满之日起。如果保证合同约定保证人承担保证责任直至贷款本息还清时为止的，视为约定不明，保证期间为贷款合同中主债务履行期届满之日起两年。对于一般保证的，在保证期间内，投资公司未对投资人起诉或仲裁的，视为保证期间经过，保证人将免于承担保证责任。对于连带保证的，在保证期间内，投资公司未请求连带保证人承担保证责任的，视为保证期间经过，保证人将免于承担保证责任。四债权的变更对保证责任的影响的法律风险1、主债权转让：在保证期间，主债权依法将主债权转让给第三人的，保证债权同时转让，保证人在原保证担保的范围内对受让人承担保证责任。但是保证人与债权人事先约定对特定的债权人承担保证责任或者禁止债权转让的，保证人不再承担保证责任。2、主债务转让：保证期间，债权人许可债务人转让债务的，应当取得保证人书面同意，保证人对未经其同意转让的债务，不再承担保证责任。3、主合同内容变更：保证期间，债权人与债务人对主合同数量、价款、币种、利率等内容作了变动，未经保证人同意的，如果减轻债务人的债务的，保证人仍应当对变更后的合同承担保证责任;如果加重债务人的债务的，保证人对加重的部分不承担保证责任。五保证欺诈及后果1、有下列情形之一的，保证人不承担民事责任：1主合同当事人双方串通，骗取保证人提供保证的;2主合同债权人采取欺诈、胁迫等手段，使保证人在违背真实意思的情况下提供保证的。担保法第30条2、主合同债务人采取欺诈、胁迫等手段，使保证人在违背真实意思的情况下提供保证的，债权人知道或者应当知道欺诈、胁迫事实的，按照担保法第三十条的规定处理。担保法解释第40条3、债务人与保证人共同欺骗债权人，订立主合同和保证合同的，债权人可以请求人民法院予以撤销。因此给债权人造成损失的，由保证人与债务人承担连带赔偿责任。担保法解释第41条六保证无效的法律风险1、主合同有效而保证合同无效，债权人无过错的，保证人与债务人对主合同债权人的经济损失，承担连带赔偿责任。2、主合同有效而保证合同无效，债权人、保证人有过错的，保证人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的1/2。3、主合同无效而导致保证合同无效时，保证人无过错的，保证人不承担民事责任;保证人有过错的，保证人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的1/3。七“以贷还贷”中保证责任的承担《担保法解释》第39条规定：“主合同当事人双方协议以新贷偿还旧贷，除保证人知道或应当知道的外，保证人不承担保证责任。新贷与旧贷系同一保证人的，不适用前款的规定。保证担保应注意问题1保证人应不为法律法规所禁止。2保证人应具有代为清偿债务能力。3保证方式的约定尽量约定为连带责任保证。4在合同中对保证期间约定的明确具体。5发生债的变更及时与保证人就保证签订新的协议。6保证合同与投资合同一定要有编号，并做好衔接。7注意在保证期间内及时向保证人主张权利8避免保证合同无效9公司对外提供担保的问题公司对外提供担保的问题。
  齐昭田2019-12-21 13:39:05
• ，股市风险的防范：对于任何一个准备或已经在证券市场中投资的投资者,在进行投资前,都应认清风险、正视投资风险及树立风险意识以防范风险,使损失降到最低股市风险主要可以通过以下几点起到防范作用。1．掌握必要的证券专业知识证券市场的本身是一门非常广泛而深奥的学问,普通投资人很难研究透彻,如果想成为一个稳重而成功的投资人就必须花些心血和时间去研究一些最基本的证券知识,2．认清投资环境,把握投资时机股市与经济环境、政治环境息息相关,经济衰退、股市萎缩,股价下跌；反之,经济复苏、股市繁荣,股价上涨。政治环境也是如此,政治安定、社会进步、外交顺畅、人心踏实、股市繁荣,股价上涨；反之,人心慌乱、股市萧条,股价下跌。在股市中经常听到一句格言“选择买卖时机比选择股票种类更重要”。也就是说在投资前应先认清投资的环境,避免逆势买卖,有许多人在未了解股市大势之前即盲目买卖,结果与股势反道而行。多头市场时做空．空头市场时却做多,这样做只能增加更多的风险,损失更多。3．确定合适的投资方式股票投资采用何种方式,因投资人的性格与空闲时间而定。一般而言,不以赚取差价为主要目的,而是想获得公司红利或参加公司经营者采用长期投资方式；本身有职业,没有太多时间前往股票市场,而又有相当积蓄及投资经验的,适合采用中期投资方式；时间较空闲,有丰富经验,反应灵活的人可采用短线交易的方式。官方电话官方网站向TA提问。
  龚小莲2019-12-21 13:21:36