如何做一名合格的理财经理知乎...-问答

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如何做一名合格的理财经理知乎

樊战旗 2020-10-30 22:00:00

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，建议分散投资，理财产品有很多，看你是在银行买还是在网上买了。

龚崇栋2020-10-31 03:52:26.0

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理财规划师chfp、金融理财师cfp还是有一定区别的，前者是国家人力资源与社会保障部发证，后者是国际金融协会发证。如果是在国内发展的话，当然是国家统一发证更权威一些，不管是国内还是国际上的协会证书，都会有一定的限制。根据你的需要来吧。时间和能力都允许的话，两个证书你都可以考一个。

赵颖雪2020-11-19 08:48:33.0
通过考试拿取证书，只需要通过两门，《银行业法律法规与综合实力》是必过科目。银行从业资格考试一共有五门，但是只需要通过两门就可以拿证书。一门《银行业法律法规和综合能力》是必考项目，《银行业专业实务》下设《个人理财》《公司信贷》《个人贷款》《风险管理》《银行管理》5个专业类别，这五个科目任选。其他四门随意选择通过，就可以拿证书。

龚小萍2020-11-05 20:42:15.0
1、熟悉各种理财产品的优势，不足，适合投资对象；2、正确地向客户介绍理财产品，不误导客户，特别是产品的不足之处，让客户自行选择；3、管理好客户信息，有针对地跟进及提示客户做好风险控制；客户有实惠了，自然带来业务如果你已经是理财经理,那么你需要处理好的是管理方面的事情,然后是业务方面的,如果你还不是,那么,你首先需要学的是业务方面的知识。

赵驱云2020-10-31 11:32:13.0
推荐银行理财产品，最低5万起存，从几十天到几百天，收益还不错。银行理财有比较低的风险，但不能排除，不过银行理财几乎没有亏损本金的报道。

齐春玲2020-10-31 01:00:37.0

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因为招商银行信用卡提升额度特别迅速，可以轻松的到达五六万。

公司的一名合格理财顾问需要哪些要求和专业知识？

一名合格的理财师必须具备以下7大知识领域：一、有关理财基础知识理财师应该非常明确什么是理财，理财业迅速发展的背景因素有哪些，理财发展的历史及现状等。什么是客户理财目标，它就是在一定期限内，客户给自己设定的一个个人资产的增加预期值，即一定时期的个人理财目标。个人理财目标的分类：按人生过程分为个人单身期.....。

基金公司的渠道经理和理财顾问经理有何不同？哪个更高级？待遇如何呢？？

为客户提供投资建议，比如买卖时机、热点分析、证券选择、风险提示等，禁止代理客户操作。也就是说，投资顾问提供建议给客户参考，决策由客户自己做。赢亏均由客户承担，证券公司可能就投资顾问服务收取费用，形式包括差别佣金、按资产额或服务期收取单项顾问费用等。私人证券投资顾问私人证券投资顾问是指专门从事提供证券投资建议而获取薪酬的资产管理人士。其业务属性具有针对性、特殊性、非公开性等特点。私人证券投资顾问展业过程是基于投资信任为基础，以绝对的投资能力和投资业绩回报为导向，以咨询品牌和后台支持服务为辅助，接受客户委托，按照约定，向客户提供证券及证券相关产品投资建议，并直接或者间接获取经济利益的活动。投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。私人证券投资顾问是介乎公募募基金经理和散户之间的第三方资产管理者，他们比散户更注重价值投资，比公募基金经理更看重趋势投资；他们不同于阳光化私募基金经理，在证券公司营业部证券投资顾问所服务的客户资产规模动辄几十亿，小则数千万，堪比国内小型券商的资产管理部。而作为私人证券投资顾问，大都有着多年的实战操盘经验和相应规模的资产管理经验，在业界具备一定的金融信息优势、人脉和良好的声誉。中国证监会即将发布的《证券投资顾问业务暂行规定》也会为私人证券投资顾问提供基础制度保障。这只属于私募基金另一庞大的军团，私人证券投资顾问业巨大的人才缺口现实正在公募基金经理转型私人证券投资顾问和有识之士的加入下得到一定程度的改善。是否可以解决您的问题。

子承父业，如何做好一个经营管理者？

1、家族成员不得在企业中任职，除非他们和非家族成员一样能干，工作上也一样努力。2、无论在公司的管理层中有多少家族成员，无论他们多么能干，总是有一个高级职位要由不是家族成员的外人来担任。3、家族管理的企业越来越需要在关键岗位上使用不是家族成员的专业人士。4、让局外人决定接班人问题。谭老师的家族企业管理培训将围绕家族式企业中存在的家族式管理问题全面展开，内容就大家十分关注的家族与非家族成员关系处理，企业如何脱离家族管理的弊端，发扬家族企业的优势等热点问题进行解决方案式的阐述，从理念到动作和参训人员一起深入分析，为家族式管理企业成功突破瓶颈寻求方法。为什么世界许多发达国家地区的家族企业往往发展很好，而我们的家族企业却是问题多多？例如，家族企业面临的成长与可持续发展问题，家族企业的传承与交接问题等等——这些无疑都是所有中国家族企业面临的重大课题。那么，家族式企业的出路何在？本课程将把您的困惑一一解开。家族企业如何管理？谭小芳老师提出了如下要点：1、诚恳的交流。回避问题只能使其恶化，开放的姿态是解决问题的关键。2、共同的价值。花时间讨论诸如"企业的远景"、"共同的价值观"对企业的发展大有裨益。3、责任的划分。家族企业对家族成员各自的工作职责经常是语焉不详，应该尽快明确各自的责任，这样才能建立起可信度。4、积极的互动。与人建立关系就必须同他们保持接触，这种接触不仅限于工作中，在工作以外一起玩也有必要。5、决策的程序。家族企业对做决策的程序也很少书面化，理想的状况是明确哪些决策需要大多数成员同意，哪些需要乾纲独断。公元前2200年，三过家门而不入的治水英雄大禹，把王位传给自己的儿子启，取代了禅让，建立了中国历史上第一个王朝--夏朝。此时，中国进入了延续4000年之久的王权世袭的家天下时代。今天，家天下的治理结构在企业界风生水起，或光芒四射，或昙花一现，吸引了无数人的目光，也引起了众多企业领袖、业界人士以及专家学者浓厚的兴趣……“子承父业”需要的是提前培养、相互尊重与理解；“夫妻店”在责权利的基础上更应该相互克制、包容与忍让；“兄弟档”少不得以手足之情为重，不以聚散为意，须知天下大势，分久必合，合久必分……在经济界，家族企业是一种既特殊又普遍的企业模式，管理学家们对它的兴趣历久弥新。1987年，美国管理学家兰德尔.卡洛克在他的名著《怎样保持家族企业健康发展》一书中，开场白便直言：“保持家族企业的活力也许是世界上最艰巨的管理任务。这种艰巨，一直延续至今.....。

怎样才能做好一个合格的管理者

管理人员具备的基本素质十四条1.堪为全体员工的模范，不负众望，能合群。2、品德高尚，见识广博，工作勤奋，基本功过硬。3、头脑灵活，对时代有预见性的洞察力。4、有人情味，总能考虑别人的痛处，在部下、同事、上司、关系单位以及在主顾之间经常创造一种令人满意的气氛，像磁铁一样有吸引力，有领导能力。5、仅仅把经营管理阶段的意图向下传达是不够的，必须具有坚定的信念和勇气，把全体职工的真正声音带到最高决策层，并提出解决问题的建议。6、自觉认清公司对社会应负的道义责任和其他责任，并在行动中恪守无误，严守信誉，在任何情况下不为浮利清举妄动。7、经营企业思想基础必须是：把企业的收益与职工的生活福利联系在一起，使企业与全体职工形成一个密不可分离的整体。8、有果断的判断，勇敢的实践和坚忍不拔的毅力。9、有积极的进取精神，有独创精神。10、遇到困难不畏缩，不是考虑“为什么”，而是研究“怎样才能完成”。11、对上级不阿谀奉承，不光做面子上的事情。12、不文过饰非。13、不先私后公，必须率先弃私。14、不排斥别人，不踩着别人的肩膀，用虚伪手段花言巧语往上爬。管理人员的10条特征1、合作精神，愿与他人一起工作，能赢得人们的合作，对职工不是压服，而是说服。2、决策才能，依据事实而非依据主观想象进行决策，具有高瞻远瞩的能力。3、组织能力，能发挥部属的才能，善于组织人力、物力、财力。4、勇于负责，对上级、下级、产品用户及整个社会的本色，有高度责任心。5、善于应变，权宜通达，机动灵活，不抢残守缺，不墨守成规。6、敢于求新，对新事物，新环境，新观念有敏锐的感觉能力。7、精于受权，能大权独揽，小权分散，能抓住大事，而把小事分给部属。8、敢担风险，对公司发展中不景气的风险敢于承担，有改变公司面貌，创造新局面的雄心和信心。9、尊重他人，重视采纳他人意见，不武断狂妄。10、品德超人，有良好的品德，能被社会和公司职工所敬仰。以上评判：企业管理者必须是一个全面发展的管理者，而他的管理思想都源于他的智能，这是保证他成功的管理的前提。

如何做好一个合格的业务员？

一、自信心二、诚心三、有心人凡是要有诚心，心态是决定一个人做事能否成功的基本要求，作为一个业务人员，必须抱着一颗真诚的心，诚恳的对待客户，对待同事，只有这样，别人才会尊重你，把你当作朋友。业务代表是公司的形象，企业素质的体现，是连接企业与社会，与消费者，与经销商的枢纽。你的言行举止会直接关系到公司的形象无能你从事哪方面的业务都要有一颗真挚的诚心去面对你的客护，你的同事，你的朋友扩展资料：业务员是指在组织中担负具体专项经济业务。如生产、计划、跟单、财会、统计、物价、广告等具体业务的工作人员。同时指负责某项具体业务操作的人员。在制单时，都可以称为业务员。要做业务，先做人”，只有人品端正，别人才能尊重你，把你当朋友，信任你。从而才能成为生意上的伙伴，品德高尚加上有才华才能称为真正的人才。一般的企业招聘业务人员时，品德被列为重要条件，客户、社会大众一般都通过业务人员来得到他所在企业形象、素质、层次的印象。业务员。

怎样做一名电力企业合格的员工

合格的员工是企业发展的动力，是推进改革与发展，创建和谐企业的基础。一个企业的发展依赖于每一名员工的努力，而员工的前途又依赖于企业的发展。固然，企业与员工是一个命运共同体，有着相辅相成的紧密联系。当前，在市场经济的大潮中，企业的竞争达到了白热化的程度，对于电业企业来讲，拥有一批合格的员工队伍是企业求得长远发展的根本保证。一、做合格员工，必须具有坚定的理想信念。理想是人们在实践中形成的具有现实可能性的对未来的向往和追求，是人们的政治立场和世界观在奋斗目标上的集中体现。集团公司通过这几年的改革，形成了富有特色有效的管理体制，把“三个代表”重要思想、科学发展观的等中央的路线、方针、政策在企业中具体化，形成体现国家的意志、符合自身实际的企业宗旨、战略和工作方针，鲜明而独特的企业文化，为企业发展注入了灵魂和活力。作为每一名电业的员工，在思想上应为有这样的优秀团队，为能成为团队中的一员而感骄傲和自豪。二、做合格员工，必须遵纪守法。遵纪守法是我们每个公民应尽的社会责任和道德义务。因此，每名员工都应做遵纪守法的模范，无论做什么事都要守规矩、合法度。作为员工，应在遵守法律的同时严格遵守企业的规章制度，形成自觉遵纪守法的意识，把法律和企业制度的“弦”时刻绷紧。同时，还要养成从小事做起的习惯，大事不糊涂，小事也不能马虎。三、做合格员工，必须具有爱岗敬业之精神。爱岗是敬业的基础，敬业是爱岗的具体表现，不爱岗就很难做到敬业，不敬业也很难说是真正的爱岗。我们始终要以主人翁的姿态,爱岗敬业,以企为家,在建设好企业的同时,在自己的岗位上努力提升自己。我们每一名员工，都应调整好自己的工作心态，养成良好的工作习惯,在工作中正确的认识自己，以高度的事业心和责任感，在本职岗位上做到干一行、爱一行、钻一行，力争在平凡的工作岗位上做出不平凡的业绩，为企业的发展做出应有的贡献。四、做合格员工，必须强化学习，从而掌握精湛的业务技能。作为企业员工，除了具备敬业精神外，拥有一定的“精业”能力显得更为重要。古人云：“世事洞明皆学问”。要做到世事洞明，就必须下一番苦功夫，认真去学习钻研，从而获得真谛。通过学习来提高自我修养，提高认识事物的能力，懂得做人的道理，辨别是非和善恶，树立强烈的事业心和使命感，使我们更加懂得珍惜现在的工作，倍加热爱所在的集体，无限忠诚所从事的事业。要成为一名合格的员工，必须要具有强烈的责任感和进取心，忠诚于企业忠实于他人，以真正的实力和真诚赢得信任，服从领导，顾全大局。所谓“拥有一种信念、一种理想、一种涵养、一种意志，那么无论处于何种境地，你都会获得一份希望、一种力量，你头上那片蓝天也将永远明朗！”。为此，每一名员工应以主人翁的姿态投身到建设企业、发展企业的各项工作之中，并在工作中尽其所能，尽职尽责，努力完成好每一项工作任务。只有这样，我们的企业才能更加兴旺发达，我们的自身价值才能得到充分的体现，获得更大的成就。

我是刚接触理财投资，不知道该如何选择理财平台？不知道p2p理财公司排名什么？

在我们谈论这个问题之前，我们先讲讲最近发生在我身上的一些小事。最近有几个80后的投资人问我，说，我们同事经常有用信用卡投资去买理财产品的，有些P2P网贷平台对外营销也说用信用卡投资，用银行的钱赚自己的收益，做个聪明的投资人。现在很多商户用POS机刷信用卡套现也挺方便，信用卡每个月都有30多天的免息账期，在免息期内，选择期限短的P2P网贷理财项目，这样一来呢，在信用卡借款期限到之前就可以拿回投资，还了信用卡还能获取部分收益。这个投资方法多好啊，这几个80后投资人都为他们同事聪明的做法点赞，他们也想这么做。但是又觉得有哪儿有点不妥，想听听我的意见。我听了他们的想法后赶紧制止。这种行为啊是典型的信用卡套现行为，风险极大，搞不好还涉嫌犯罪呢。信用卡套现」指的是持卡人不是通过正常合法的手续提取现金，而是通过其他手段将信用卡的信用额度用现金的方式套取，同时又不支付银行提现的费用。常见的信用卡套现有这么几种套路：一个是信用卡持卡人为别人打算用现金交易的消费买单来实现免费套现。用自己的信用卡替别人刷卡「套现」，银行的收益只是从商户收取1%到2%的结算手续费，信用卡持卡人是没有任何费用支出的，还能灵活使用现金，到期前及时还款就行。第二个是利用电子商务网站比如淘宝等在线商家免费套现。这种做法主要是利用电子商务网站非常便利的消费、提现功能，通过充值提现，虚假购物消费后再提现的方法进行免费套现。

宁波p2p理财公司排名如何

目前尚未有官方的P2P公司排名一说。比较主流一点的应该算网贷之家，网贷天眼上公布的排名。考虑投资P2P之初，可以先了解这些排名，以帮助快速了解P2P行业概况。但是，在真正投资P2P平台时，建议还是谨慎，可以重点考虑以下几个方面：1、安全是基本保障安全是指资金安全、账户安全等。资金安全即本息有保障，因此安全保障是起点也是基本。目前我国的网贷平台几乎都有一个保本机制，当然，承诺哪个平台都会，因此如何防范网贷平台给出的空头支票，这就需要投资人对平台的一个综合考察，包括网贷平台的真实性、正规性、合法性、信誉度以及风控能力。2、合理是长远存在的前提时间不仅能鉴别人心，同样能辨别一个P2P平台是否可靠。而怎样才能在P2P大热中屹立不倒？合理，恐怕是P2P平台除安全以外，能够长远存在的前提。那么在P2P中的合理，又有何所指？合规的P2P平台应该具备的特征：合理的收费、合理的收益率等。目前，P2P网贷平台大体有以下几种收费项目：1、账户充值手续费；2、提现手续费；3、提前赎回手续费；4、债权转让手续费等。如除此以外还有其它名目的收费，投资就需谨慎了；过高或过低的利率都是不合理的，一般来说，年化利率在10%左右比较合理。而逾期率的合理范围则在5%——8%之间。

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