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• 理财规划师在国内发展会越来越普及，目前还没有一个定性的职业。银行、证券公司、保险公司、第三方财富公司都会需要理财规划师，比如银行客户经理、保险顾问、财富顾问等。所以你需要考量所处的地区是否有这些职位，并且是否真正意义上体现理财规划师的价值。至于证书，可以先关注理财规划师三级，后续可以针对从事的方向考取相应的资格证书。传统金融把很多理财规划师都当做销售顾问聘用，这样学习不仅有局限，还会只停留在产品表面，没有从客户需求出发。所以国内渐渐开始像国外的家庭理财规划师发展，第三方理财规划公司也呈现出您需要的职位，我也相信未来传统金融机构也会有这样的发展。如果一开始只能销售，那建议两点：一、多去了解不同金融领域；二、多站在客户需求上去规划。这样等待时机成熟也会对您有帮助。
  米如何2019-12-22 00:19:13
• 一般而言，完整的理财过程是：1.理财师报告，包含资产配置和投资结构；3.顾问制订专项投资报告，包括各种投资工具的分析报告，如在金融市场上买卖的股票、债券、保险、存款、基金、外汇、期货等，以及在实物市场上买卖的资产，如房地产、金银珠宝、邮票、古玩收藏等，还有实业投资如个人店铺、小型企业等。理财顾问提供的理财服务应包括上述三个步骤的每个环节。市面上有不少号称提供全程理财服务，但实际上并未能做到，往往做个理财规划就结束，给出一个很精糙的结论，多少资产比例购买何种工具，这是不够的，不算是真正的理财服务。真正的理财服务是提供一个完整的服务链，特别是专项投资报告，最能体现理财能力。在专项投资报告中，证券投资分析报告最为重要。选择理财服务有两种：一是选私人理财师，一是向理财公司订购理财服务。我们一般主张选择向理财公司订购理财服务，因为理财是个系统工程。而一个理财师不能同时精通多种专项理财工具。
  管燕红2019-12-22 00:07:49
• 你至少需要考基金从业资格证和证券从业资格证，如果有时间也可以考一下CFA\CPA\FRM理财师的发展潜力还是很巨大的，这个市场很大，理财需要的人也很多，我认识的理财师有月薪过百万的，但不是每个月，平均每月几万的也有不少，不过也认识很多收入较低的，还是看个人水平吧。理财师的成长规划之路：1、学习专业知识理财师成长学院第02期|必读书单3、实践历练可以找一家专业的三方理财机构，客户是命脉，但客户不少大风刮来的，有知识也不能避免初期需要踩的坑，随着专业度的提升和对客户需求以及对风险把握能力的提升，会逐渐的顺风顺水，这一时期可长可短，我见过最短的1个月时间就成为了团队的核心，需要有超高情商和超级拼的态度。调查显示一次陌生成交平均需要经过8次有效的沟通和交流才能达成，这个时期不能着急4、独立的私人理财顾问等有了一定的客户积累，有一部分特别信任你的客户，就可以做独立的私人理财顾问，或者成立自己的理财工作室，工作方式更加灵活，没有了公司的束缚，收入也有一个很大的提升理财师实现梦想的入口。
  齐春春2019-12-21 23:57:46
• 分析职业前景：国内最具吸引力的新职业随着市场经济的发展，人们正视财富，渴望通过理财使财富增值保值。面对股票、基金、保险、外汇、收藏品等众多理财产品，许多投资者都有这样的想法：需要一名专业人士指点迷津。在上海、北京等城市，权威专业机构的专项调查显示：74％的被调查者对个人理财服务感兴趣，更有41％的被调查者表示需要个人理财服务。麦肯锡的一项调查资料表明，2019年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。随着个人理财市场的日趋成熟与壮大，国内外金融机构个人理财岗位悄然崛起，纷纷开设个人理财业务，并大举招揽精英人才。如今，不论是大型交流会、专场招聘会，还是网络招聘，金融企业都在热招专业理财人员。然而，与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。据了解，一个成熟的理财市场至少要达到每三个家庭中就拥有一名专业理财师。初步估算，国内存在20万专业理财规划师的缺口。人才紧缺使得理财规划师的身价不断上涨。据了解，理财规划师的收入一般由三部分构成：财务顾问费、销售金融产品佣金、提供资产管理服务以后的收益分成。按照目前的市场行情，理财规划师月薪约为5000元/月至8000元/月。能力要求：四项基本素质要具备●拥有专业资格认证2019年，理财规划师启动国家认证，规定欲取得理财规划师资格或以理财规划师名义执业，必须通过理财规划师准入考试。作为专业的理财人员必须拥有相关资格证书，证明已经具备了专业理财人员的水平。●具有丰富的从业经验理财顾问是实践型职业，必须具备实际操作能力，必须在为客户理财的过程中为客户创造价值，也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。因此，从业者必须具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。●能够制定专业理财方案一名优秀的理财顾问，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，才能针对个人或机构在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，根据投资者不同的投资偏好、资金大小及个人意愿，制订储蓄计划、保险计划、投资计划、退休养老计划、税金对策等各种理财方案。●诚信服务的从业态度在金融行业，由于工作岗位的特殊性，诚信是基础，更是理财从业者必须拥有且最重要的品质之一。不欺骗投资者是最基本的，更重要的是主动告知投资者各类投资费用、隐含风险及避免方法，从而树立良好的信用。深造指导：因人而异选择学习方向●系统学习投资理财的内容理财是个综合性工程，凡股票、债券、基金、保险、外汇、黄金、各种收藏品、房产等领域，理财师都应该有所涉及，并且了解这些不同产品的金融特性，如收益性、流动性、风险性等。●选择适合自己的方向理财行业中，理财从业者包括银行行长、银行个人业务部经理、证券经理、基金经理、保险理财主任、专业的理财师和一般专员，职位的差异决定了学习内容的不同，同时也形成了对课程选择的差异。因此，要充分了解各证书所侧重的教学内容，然后根据自身发展需要选择适合自己的认证证书。●注重实战演练由于专业的理财人员必须在金融投资领域博学多才，而且具有运用各种理财产品制定理财方案的能力，这些不是课堂上学习就能获得的，一定要进行实战操作，可以从自己的亲戚朋友中寻找实践机会，尽量把所学的知识应用到实践中去。只有这样，培训才不是“上课”，证书也不会成为“口袋证书”。证书详解8张主流理财资格证书■国家理财规划师于1982年由美国金融职业培训界历史最悠久、最负盛名的美国学院AmericanCollege创立，以其考试难度较高，后续培训比较完善，侧重实务操作而获得广泛认可，在美国金融界颇受尊重，与CFP齐名。适合人群：具有3年以上金融行业相关工作经验，一定的英语听、说、读、写基础。考试内容：共有8门核心考试课程，其中理财规划的步骤和环境、保险基础知识、个人所得税、退休规划、投资、遗产规划基础等6门为必考科目，另外2门可从金融系统、理财规划实务、遗产规划实务和退休计划中的财务决策中任意选择。颁证部门：美国学院AmericanCollege。观点考取资格认证仅是第一步中国理财规划师从无到有也就是最近一两年的事，因此大多数有志人士都从考取一张认证起步。由于理财行业的特殊性，对从业人员的素质和能力要求特别高。一般来说，职业资格认证是理财从业人员的准入门槛，有了相关资格证书，求职就业就会具有一定的竞争力。理财规划师考试有一定的门槛，对报考者的学历、从业经验、道德水准等都有较高的要求，并设置了培训、考试、实践等多个认证环节，很多国际认证还采用全英文试卷。因此，考生报考前要根据自己的实际情况报考，并且做充分的准备。以个人的从业经验来看，获得证书只代表你能入门，但并不能够证明你是一名优秀的理财顾问。原因很简单，作为专业的理财顾问，在业务上，学习能力要非常强，不要求所有的金融工具都做到精通，但每个领域都要有所了解，并在某一个领域要非常精通。此外，还需要具备良好的沟通和交流能力，通过与相关领域专家很好地合作，给客户一个完整的解决方案。专业知识的积累和专业能力的培养都需要一个很长的过程，通常要经过3-5年的积累，才能达到一定的水平，通过不断的实践在业内获得比较好的口碑。因此，提醒准备报考理财证书的人士，在参加培训过程中，应以强化专业基础、掌握专业技能、增长见识为目的，并在实践中学以致用，而不能为了一纸证书走“应试”路线。此外，考证仅仅是起步，要想成为一名优秀理财师，关键还在于平时工作中的实际锻炼。
  齐文涛2019-12-21 23:38:10
• 摘自Beta理财师《成长手册》——换个心态做销售销售是一个高压力、高要求的职业，销售人员要想取得好的销售业绩，必须能够经受挫折，并能不断调整工作心态，以一种积极的、感恩的心态去面对工作和生活。以下是销售人员心态调整的五大方法。方法一：不要太顾面子早就有人说过：中国五千年来，面子害死多少人!项羽乌江自刎，称无颜见江东父老。若其能兵败志不坠，或许还能东山再起，则那一片好河山，鹿死谁手，尚知否？越王钩践不要面子，卧薪尝胆。面子何在？后东山再起，反败为胜，其理乎？有的业务员做业务，太讲面子，怕丢丑;怕被人笑话、瞧不起;不自信，这都不好。老人言：怕丢脸反而丢了脸，不怕丢脸反而救了一副脸。细中滋味，耐人寻味。王候将相，宁有种乎？谈业务，找客户，不论实力大小，利润是根本。我的产品能给你带来利润，是给你一个机会，时不再来，机不可失。你对我的到来应欢迎、高兴。我何尝有丢丑之嫌?心态好了，人自信了，何尝生意不成!工作中遭客户责备，被领导批评，不能感觉没面子，被责备，批评，是自己进步的一个机会。道吾恶者是吾师，道吾善者是吾贼，古人早有语之。方法二：不要太注重得失往往因为谈业务而谈，太看重结果。到最后，反而没有谈成。谈生意先得好好推荐自己，客户对你本人都尚不信任，那何尝会有生意可做，先把过程做好，结果自然会好，没有了过程，怎么会有一个好的结果呢？工作中同样如此，太注重待遇的好坏，反而做不好工作。工作做好了，自然一切都会好。待人接物关系也一样，太看重得失，有势利的嫌疑。方法三：不可感情用事对待工作不可搀杂太多感情，感情多了，原则就少了。没有规矩，不成方圆”这样开展工作就难。在工作中遇到困难不能退缩，要坚强，明白困难只是暂时的，风雨过后往往都是彩虹。对工作一不满意，就想另谋高就，一朝不满就很难满足。如此循环，就成了候鸟，永远成不了老鹰。生活中也不能太情绪化，始终要有一个平和的心态，要能“骤然临之而不惊，无故加之而不惧”。而且人一旦情绪化，所有的能力就得不到正常发挥，自然就会影响工作。方法四：对生活，对人要宽容古人曰：君子坦荡荡，小人长戚戚。君子度量大，心胸宽广，不计较小事。对人太计较、太在乎，忧愁、烦恼就会太多;生活中太苛求、太求全，人就不会快乐。不防对生活，对人宽容一点，也许天地就大了起来!方法五：换个角度思考业务谈判中，学会站在客户立场考虑问题，就能分析出客户的心理，知己知彼，就能百战百胜；在工作中，学会站在老板、公司的立场考虑问题，就能透彻地理解公司政策，有利于业务开展；在生活中，学会站在朋友的立场考虑问题，“己所不欲，勿施于人就能善解人意”，交到好朋友，有了换位思考，心态就能明朗起来。心态的调解，重点还是在于我们要不断学习，提高自己，思想丰富了，想问题自然就全面了，看待事物就会更通透些，当然就会乐观，此为心态上乘之界。
  章西海2019-12-21 23:04:39
• 应该有连带责任，因为理财顾问的职业就是帮助理财，和避免财务问题的。
  黄盛波2019-12-21 23:00:54
• 1、理财师这个职业肯定是有很大发展前途的，目前国内理财师普遍年轻化，专业知识匮乏，这就造成了只是理财产品的搬用工现象，而并不是切身考虑到客户的资产保值、升值的问题，更不懂的怎么样给客户进行资产配置，所以要做理财师首先你要充实自己，让自己有能力帮客户理财；2、当然国内有很多P2P跑路、私募基金管理人跑路，这对销售人员带来很大伤害，销售业绩佳者，一旦跑路，客户全死，所以要想深耕的做理财师这个行业还是要找正规的理财机构去从业，引导客户去配置正规理财机构的理财产品，知道每一个产品的底层资产是什么、风控怎么做的，管理人有没有能力管理这些资产等。3、随着资管新规持续推进，逐步去杠杆、去刚兑、去保本、净值化，投资理财产品损失和收益分化将会越来越大，这也更需要理财师选择产品、穿透资产、为客户做好资产配置的能力；4、智能投顾、金融科技高速发展，也将会带来投资理财领域的大变革，未来一个好的理财师还要擅长借助各种金融技术手段为客户服务，提高客户服务效率，提升客户服务体验。欢迎关注我的个人主页，大家共同进步。
  龙岳红2019-12-21 22:55:08